管理技能培訓(xùn)-管理者的價(jià)值性管理課程 風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)與財(cái)務(wù)管理思維提升

課程背景：

當(dāng)經(jīng)濟(jì)下行時(shí)，銀行信貸資產(chǎn)的質(zhì)量也隨之同向變動(dòng)。從2019年開(kāi)始的金融政策的方案是讓金融機(jī)構(gòu)幫助中小企業(yè)發(fā)展，資金向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)流向，金融機(jī)構(gòu)在此政策中執(zhí)行著重要的角色。人民銀行等五部門近日發(fā)布通知明確，普惠小微企業(yè)貸款延期還本付息政策、普惠小微企業(yè)信用貸款支持政策均延期至2021年3月31日。對(duì)于2021年1月1日至3月31日期間到期的普惠小微企業(yè)貸款，按市場(chǎng)化原則“應(yīng)延盡延”。對(duì)于銀行因執(zhí)行相關(guān)政策產(chǎn)生的流動(dòng)性問(wèn)題，人民銀行綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，保持銀行體系流動(dòng)性合理充裕。除了支持小微企業(yè)的政策不斷加碼，下一步，科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等社會(huì)經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域的金融支持也將進(jìn)一步強(qiáng)化。

2021年11月12日下午，廣州市中級(jí)人民法院對(duì)康美藥業(yè)這樁全國(guó)首例證券集體訴訟案作出一審判決，責(zé)令康美藥業(yè)股份有限公司因年報(bào)等虛假陳述侵權(quán)賠償證券投資者損失24.59億元，原董事長(zhǎng)、總經(jīng)理馬興田及5名直接責(zé)任人員、正中珠江會(huì)計(jì)師事務(wù)所及直接責(zé)任人員承擔(dān)全部連帶賠償責(zé)任，13名相關(guān)責(zé)任人員按過(guò)錯(cuò)程度分別承擔(dān)20%、10%、5%的部分連帶賠償責(zé)任。監(jiān)事會(huì)在中國(guó)公司治理中的作用日益突出。貫徹落實(shí)黨的“十九大”精神，完善監(jiān)事會(huì)的工作制度、提高監(jiān)事會(huì)成員的實(shí)務(wù)效能在新形勢(shì)下勢(shì)在必行。

商業(yè)銀行建設(shè)強(qiáng)大高效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，是守住風(fēng)險(xiǎn)底線、承擔(dān)社會(huì)責(zé)任、提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平的必然選擇。近年來(lái)各商業(yè)銀行深入貫徹中央防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)戰(zhàn)略部署，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、科學(xué)發(fā)展”的總基調(diào)，走高質(zhì)量發(fā)展之路，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)質(zhì)量、效益、規(guī)模、速度相統(tǒng)一。從本質(zhì)上看商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，其盈利的來(lái)源是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，隨著經(jīng)濟(jì)和金融全球化的不斷深化，各種金融創(chuàng)新產(chǎn)品層出不窮，銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)日益復(fù)雜化，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)也比以往增多。特別是中小商業(yè)銀行面臨組織和管理風(fēng)險(xiǎn)，技術(shù)和人員風(fēng)險(xiǎn)，法律制度風(fēng)險(xiǎn)等等，而風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源又是多樣性的，商業(yè)銀行在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的分析應(yīng)對(duì)、行業(yè)竟?fàn)幨莾?yōu)劣勢(shì)分析、自身業(yè)務(wù)發(fā)展定位、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略目標(biāo)與市場(chǎng)主導(dǎo)等環(huán)節(jié)不清晰，導(dǎo)致商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理中不能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出很好的防范與管理。

課程收益：

學(xué)習(xí)收益可以幫助學(xué)員了解公司治理中相關(guān)內(nèi)部外的法律約束，以及市場(chǎng)環(huán)境與法律環(huán)境的影響。董監(jiān)高管理人員需要具備哪些管理性的專業(yè)的技能與知識(shí)，董監(jiān)高工作的思路與方法，董監(jiān)如何開(kāi)展各項(xiàng)管理工作，本課程從管理思維與能力、管理法律約束、財(cái)務(wù)成果監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)防范與評(píng)價(jià)等模塊，讓董監(jiān)高從專業(yè)的理論到實(shí)務(wù)的操作開(kāi)展工作。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：公司法人、董事會(huì)成員、總經(jīng)理及相關(guān)管理人員

課程方式：講師講授、案例研討、角色演練、小組討論等形式的互動(dòng)式，要求全員參與。

課程大綱

第一講：商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)篇

一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融機(jī)構(gòu)

1．中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程

2．改革開(kāi)放的經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)

3．資本市場(chǎng)與金融改革

二、商業(yè)銀行與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

1．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期的商業(yè)銀行

2．商業(yè)銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)

3．資本時(shí)期的商業(yè)銀行

4．商業(yè)銀行的發(fā)展與前景

三、信用聯(lián)社的管理組織模式

1．信用聯(lián)社的背景與發(fā)展

2．信用聯(lián)社的金融功能與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

3．信用聯(lián)社的組織機(jī)構(gòu)

4．信用聯(lián)社的運(yùn)營(yíng)模式

第二講：商業(yè)銀行財(cái)務(wù)篇

一、商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

1．信用聯(lián)社的業(yè)務(wù)模式

2．信用聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)容

3．信用聯(lián)社的經(jīng)濟(jì)職能

4．信用聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

5．信用聯(lián)社的金融監(jiān)管

二、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)分析

1．信用聯(lián)社的業(yè)務(wù)與報(bào)表

2．信用聯(lián)社的報(bào)表功能

3．信用聯(lián)社的報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)

4．信用聯(lián)社的報(bào)表結(jié)構(gòu)

三、信用聯(lián)社的財(cái)報(bào)分析

1．信用聯(lián)社報(bào)表的盈利性分析指標(biāo)

2．信用聯(lián)社報(bào)表的管理性分析指標(biāo)

3．信用聯(lián)社報(bào)表的風(fēng)險(xiǎn)性分析指標(biāo)

4．信用聯(lián)社報(bào)表的獲利性分析指標(biāo)

5．信用聯(lián)社報(bào)表的成本性分析指標(biāo)

四、董監(jiān)高對(duì)財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)的監(jiān)督實(shí)務(wù)

1．董監(jiān)高需要掌握的財(cái)務(wù)專業(yè)知識(shí)

2．財(cái)務(wù)專業(yè)術(shù)語(yǔ)都有哪些？是什么意義與作用？

3．哪些指標(biāo)能表達(dá)企業(yè)獲利的能力？

4．企業(yè)利潤(rùn)不錯(cuò)但是竟?fàn)幜Σ蛔闶鞘裁磫?wèn)題？董監(jiān)如何建議和找問(wèn)題？

5．監(jiān)事在運(yùn)營(yíng)監(jiān)督中重點(diǎn)的指標(biāo)有哪些？

6．監(jiān)事運(yùn)用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性與風(fēng)險(xiǎn)？

7．董監(jiān)高聽(tīng)財(cái)務(wù)匯報(bào)主要抓什么數(shù)據(jù)？

8．董監(jiān)高如何與財(cái)務(wù)部溝通？

第四講：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)篇

一、董事在風(fēng)險(xiǎn)管理中是定位

1．董事會(huì)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用

2．董事會(huì)如何主導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作？

3．有人說(shuō)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理不足就是董事會(huì)的問(wèn)題，對(duì)嗎？

4．董事會(huì)如何引領(lǐng)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境？

5．董事會(huì)如何建立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)？

6．董事如何開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的工作？

7．董事會(huì)如何建立三位一體的三級(jí)次立體風(fēng)險(xiǎn)管理體系？

8，董事會(huì)如何把風(fēng)險(xiǎn)的橫向十八項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)務(wù)落地？

二、監(jiān)事在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)

1．監(jiān)事會(huì)如何在新環(huán)境下建立動(dòng)態(tài)的監(jiān)督機(jī)制？

2．監(jiān)事能否脫離監(jiān)事會(huì)獨(dú)工作？

3．監(jiān)事的本質(zhì)是“監(jiān)視”還是“間事”

4．如何運(yùn)用監(jiān)事會(huì)的知情權(quán)

5．監(jiān)事會(huì)和內(nèi)部審計(jì)的不同？

6．監(jiān)事會(huì)如和內(nèi)部審計(jì)不沖突的開(kāi)展工作

7．監(jiān)事如何與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)開(kāi)展工作

8．監(jiān)事在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的監(jiān)督作用

三、董監(jiān)高風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)性提升

1．董監(jiān)高必需掌握的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工具

2．內(nèi)部控制的與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

3．內(nèi)部控制有效嗎？如何識(shí)別內(nèi)控的失效？

4．教你一招識(shí)別內(nèi)控失效的方法

5．內(nèi)部控制的實(shí)質(zhì)與邏輯

6．新環(huán)境下的內(nèi)部控制管理

四、董監(jiān)高的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

1．企業(yè)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別方法

2．財(cái)務(wù)管理的價(jià)值性評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

3．如何對(duì)公司財(cái)務(wù)有效的檢查與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

4．如何公司資產(chǎn)的安全性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

5．如何企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估

6．如何監(jiān)督企業(yè)信息安全的管理與評(píng)價(jià)

7．企業(yè)合規(guī)性的管理風(fēng)險(xiǎn)與識(shí)別

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