客戶理財經(jīng)理必備的企業(yè)管理知識

  培訓講師:王子墨

講師背景:
王子墨老師企業(yè)財務管理專家21年財務管理經(jīng)驗CMA管理會計師中國總會計師協(xié)會會員曾任:江蘇洞庭山礦泉水集團|財務總監(jiān)曾任:江蘇天明機械集團|財務部長曾任:連云港市港圣開關制造|財務經(jīng)理曾任:東北油泵廠|會計擅長領域:風險控制、成本管理、財務 詳細>>

王子墨
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客戶理財經(jīng)理必備的企業(yè)管理知識詳細內(nèi)容

客戶理財經(jīng)理必備的企業(yè)管理知識

課程背景:

對公業(yè)務的客戶經(jīng)理在推廣業(yè)務或與企業(yè)溝通時,勢必要對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務模式、產(chǎn)業(yè)情況、經(jīng)營能力、風險管控有所掌握和了解,更需要深入到企業(yè)了解真實的情況,并有所指的推出合適的產(chǎn)品與方案。但是實際的工作中有相對多的企業(yè)客戶對自已的實際情況與風險也不是很清晰的了解,特別是在與客戶的管理層對接與溝通時,并不能很好解讀企業(yè)管理者的思維方式與主要的需求。

課程收益:

本課程從企業(yè)經(jīng)營管理的視角出發(fā),讓客戶經(jīng)理了解企業(yè)經(jīng)營的目標與管理的內(nèi)容,了解企業(yè)經(jīng)營相關的財務與管理的知識,了解企業(yè)管理者的思維方式與表達的內(nèi)容,從而在工作中能夠有效地指導和服務于企業(yè)客戶。

課程時間:1-2天,6小時/天

授課對象:商業(yè)銀行對公業(yè)務經(jīng)理、信貸、理財、授信、風控等人員

授課方式:講師講授.案例研討.小組討論等形式的互動式,要求全員參與

課程大綱

第一講:企業(yè)財務基礎知識

一、資產(chǎn)類財務知識

1.?資金的類別與特點

2. 經(jīng)營性資產(chǎn)的類別與內(nèi)容

3.?產(chǎn)能性資產(chǎn)的類別與內(nèi)容

4.投資性資產(chǎn)的類別與內(nèi)容

二、財務核算方法與報表業(yè)績影響

1.?存貨的核算與計量方式

2.?非付現(xiàn)成本的政策運用對業(yè)績影響

3.?成本核算與結(jié)轉(zhuǎn)對業(yè)績的影響

第二講:企業(yè)資金運動的管理

一、企業(yè)資金運動

1.?資金在企業(yè)業(yè)務運動中的形態(tài)

2.?資產(chǎn)性資金配置與業(yè)務量的關系

3.?企業(yè)現(xiàn)金流量與資金鏈的關系

4.?現(xiàn)金流風險在業(yè)務流中的表現(xiàn)

二、債務性資金來源

1.?無息負債的種類與特點

2.?有息負債的種類與特點

三、權益性資金來源

1.?股東類別與資金特點

2.股東與企業(yè)資金往來風險

第三講:企業(yè)戰(zhàn)略與經(jīng)營目標

一、企業(yè)戰(zhàn)略與業(yè)務模式

1.企業(yè)戰(zhàn)略概述

2.企業(yè)獲利的業(yè)務模式

3.企業(yè)低成本戰(zhàn)略與差異化戰(zhàn)略

4.綜合戰(zhàn)略與產(chǎn)融業(yè)務模式

二、企業(yè)經(jīng)營的風險管理

1.企業(yè)經(jīng)營的目標概述

2.企業(yè)經(jīng)營風險的內(nèi)容

3.企業(yè)財務風險的內(nèi)容

4.企業(yè)運營總風險

三、企業(yè)運營成本管理

1.成本的內(nèi)容與類別

2.制造業(yè)成本的構(gòu)成

3.期間費用的成本構(gòu)成



 

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課程背景:政府報告在關于國務院機構(gòu)改革方案中指出改革國稅地稅征管體制。將省級和省級以下國稅地稅機構(gòu)合并,具體承擔所轄區(qū)域內(nèi)的各項稅收、非稅收入征管等職責。國稅地稅機構(gòu)合并后,實行以國家稅務總局為主與?。▍^(qū)、市)人民政府雙重領導管理體制。兩局的合并使企業(yè)經(jīng)營信息在稅務體系里共享,基于金稅三期強大的數(shù)據(jù)管理體系,企業(yè)的經(jīng)營涉稅業(yè)務也變的越來越透明,原來的糊涂賬糊

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課程背景:當企業(yè)發(fā)展做大做強后管理上面臨的問題也逐步的顯現(xiàn)出來,特別是對風險的控制更是一個企業(yè)的重要管理事項。在重多的管理事項中“現(xiàn)金的管理”一直被看作是企業(yè)資金管理的核心,而企業(yè)現(xiàn)金流量管理水平往往是決定企業(yè)生存的關鍵所在。在日益激烈的市場競爭中,企業(yè)面臨的生存環(huán)境復雜多變,通過提升企業(yè)現(xiàn)金管理水平,才可以合理的控制營運風險,能夠以創(chuàng)新的觀念和方式做好資金

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課程背景:2018年對部分法規(guī)作出了修改并頒布了一些新的法規(guī),從2019年1月1日起一些法規(guī)與政策將生效,其中在個人所得稅政策改革、社保稅務代征、推行實名辦稅、金三大數(shù)據(jù)管控、中國正式加入CRS數(shù)據(jù)交換等財稅體制改革與調(diào)控,企業(yè)運營成本與風險在逐步的上升。在十九大報告提出的供給側(cè)改革,也使市場向規(guī)范與自由競爭方向發(fā)展,隨著經(jīng)濟的發(fā)展消費能力的上升,對企業(yè)與個

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課程背景:隨著市場經(jīng)濟的迅速發(fā)展,企業(yè)的地位日趨凸顯出來。而企業(yè)所面臨的生存環(huán)境也日益復雜和難以預料。作為企業(yè)管理中心——財務管理,在我國經(jīng)歷幾十年的發(fā)展后,無論是理論體系還是實踐內(nèi)容都已經(jīng)發(fā)生的很大的改變。當前情況下會計人員不具備計量的特征卻又著手企業(yè)管理的活動,給人造成一種企業(yè)所有的管理活動都可以納入財務管理的范圍、會計人員什么都可以管,但是會計人員實際

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課程背景:隨著社會市場經(jīng)濟的不斷發(fā)展,社會上各企業(yè)及公司之間的竟爭也越來越激烈,在這種大形勢中企業(yè)財務管理工作也越來越重要。在公司財務管理過程中,為了使管理水平及質(zhì)量行以有效提升,應當加強財務共享中心建設,從而為財務管理工作的開展奠定良好基礎。作為公司財務管理相關工作人員,應當積極清楚地認識到財務共享中心建設的重要性,并在此基礎上積極探索有效途徑,加強財力共

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課程背景:2022年3月,國務院國資委發(fā)布了《關于中央企業(yè)加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》,對推動中央企業(yè)進一步提升財務管理能力水平,加快建設世界一流財務管理體系提出了明確意見?!吨笇б庖姟分忻鞔_“完善系統(tǒng)科學的財務管理能力評價體系”是持續(xù)完善五大體系中的重要內(nèi)容之一,并提出具體建設思路:一是構(gòu)建與企業(yè)戰(zhàn)略和業(yè)務特點相適應、與財務管理規(guī)劃和框架相匹配

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課程背景:十四五規(guī)劃使我國經(jīng)濟進入一個新的賽道與領域,隨著經(jīng)濟環(huán)境的變化、科學技術的發(fā)展,企業(yè)經(jīng)營進入了新的一輪竟爭與發(fā)展時期。在新的歷史時期,面對各種復雜多變的市場環(huán)境,企業(yè)的經(jīng)營形式也越來越多樣化,傳統(tǒng)的財務管理模式已經(jīng)不能很好地服務企業(yè),為企業(yè)提供高效的財務支撐。為了更好地提升企業(yè)的財務管理水平,為企業(yè)的經(jīng)營決策保駕護航,很多企業(yè)紛紛推出財務BP模式。

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課程背景:2023年伊始中國的經(jīng)濟環(huán)境已走出疫情的影響,在二十大報告中已明確提出新的時間經(jīng)濟環(huán)境與發(fā)展方向。經(jīng)濟雖提出了新的目標與方向,但疫情的遺留影響還是依然存在,那么企業(yè)的管理者如何根據(jù)經(jīng)營環(huán)境調(diào)整企業(yè)管理戰(zhàn)略與經(jīng)營策略呢?企業(yè)財務管理如何做出調(diào)整與轉(zhuǎn)型才能適應新的環(huán)境,才能在數(shù)字財務管理從WTO、資本運營、風險監(jiān)管、稅制變革、經(jīng)濟變遷等外部因素的變化,

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卓越管理——企業(yè)高管的財稅風險管控課程背景:2023年伊始中國的經(jīng)濟環(huán)境已走出疫情的影響,在二十大報告中已明確提出新的時間經(jīng)濟環(huán)境與發(fā)展方向。經(jīng)濟雖提出了新的目標與方向,但疫情的遺留影響還是依然存在,那么企業(yè)的管理者如何根據(jù)經(jīng)營環(huán)境調(diào)整企業(yè)管理戰(zhàn)略與經(jīng)營策略呢?企業(yè)在新經(jīng)濟環(huán)境中如何生存與發(fā)展,在十四五時期企業(yè)轉(zhuǎn)型調(diào)整的同時,企業(yè)財務管理如何做出調(diào)整與轉(zhuǎn)型才

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