保險業(yè)務基礎知識

  培訓講師:朱小東

講師背景:
朱小東老師——保險營銷管理實戰(zhàn)專家15年一線保險銷售及理財配置經(jīng)驗世界華人保險大會IDA銅龍獎獲得者華夏人壽總公司年金險產(chǎn)品研發(fā)組成員財富傳承管理師|中國商業(yè)聯(lián)合會高級講師曾榮獲華夏人壽總公司百億功勛經(jīng)理人曾任:平安人壽(世界500強)|內(nèi) 詳細>>

朱小東
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保險業(yè)務基礎知識詳細內(nèi)容

保險業(yè)務基礎知識

課程背景:

保險是指投保人根據(jù)合同約定,向保險人支付保險費,保險人對于合同的約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任,或當被保險人死亡、傷殘、疾病或達到合同約定的年齡、期限時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。

本課程從壽險的功能與意義出發(fā),讓學員了解到保險在人類社會中起到的重要作用,讓學員掌握壽險的基礎知識,能夠看懂保險合同,同時掌握人身保險特定條款,最后讓學員掌握如何設計保單。

課程時間:1天,6小時/天

課程對象:銀行、保險從業(yè)人員

課程方式:講授(60%)+小組研討(40%)

課程收益:

● 充分了解壽險的功能與意義

● 了解保險合同

● 掌握保險產(chǎn)品五要素

● 初步掌握保險實務

課程大綱

一、壽險的功能與意義

  1. 人生的愿望

(1)吃得下飯

(2)睡得著覺

(3)笑得出來

  1. 人生的風險
  2. 意外
  3. 疾病
  4. 養(yǎng)老
  5. 傳承
  6. 風險的化解

(1)避免——有的風險不可避免

(2)承擔——需要龐大的財務后盾

(3)轉(zhuǎn)移——廉價的風險處理方式

4、保險的定義

(1)會保障體系的重要的支柱

5、保險的真諦

(1)國家需要保險

(2)社會需要保險

(3)家庭需要保險

6、保險的意義與功用

(1)保險可以轉(zhuǎn)移風險,雪中送炭

(2)保險可以規(guī)劃資產(chǎn),老有所養(yǎng)

(3)保險可以保全家庭財富,錦上添花

二、保險基礎

  1. 壽險在保險體系中的位置
  2. 財產(chǎn)保險
  3. 人壽保險
  4. 合同構(gòu)成
  5. 投保人
  6. 保險人
  7. 被保險人
  8. 受益人
  9. 案例:合同構(gòu)成梳理
  10. 保險合同的主體與客體
  11. 合同主體
  12. 合同客體

4、保險合同的有效與無效

(1)有效

合同主體必須具有保險合同的主體資格

主體合意

客體合法

合同內(nèi)容合法

(2)無效

合同主體資格不符合法律規(guī)定

合同的內(nèi)容不合法

保險合同當事人意思表示不真實

保險合同違反國家利益和社會公共利益

  1. 產(chǎn)品要素
  2. 保險責任
  3. 保險金額
  4. 保險費
  5. 保險期間
  6. 投何條件
  7. 人身保險特定條款介紹

(1)不可爭條款

(2)寬限期條款

(3)自殺條款

(4)復效條款

(5)貸款條款

(6)人群的確定

6、部分共同條款介紹

(1)寬限期條款

(2)保單貸款條款

7、保險八期

(1)猶豫期

(2)寬限期

(3)中止期

(4)終止期

(5)復效期

(6)保險期
(7)出險期

(8)不可抗辯期

三、保險基本原則

1、最大誠信原則

(1)規(guī)定最大誠信原則

(2)最大誠信原則的內(nèi)容

(3)違反最大誠信的表現(xiàn)形式

(4)客戶違反告知的法律后果

  1. 保險利益原則
  2. 保險利益
  3. 確立條件
    (3)保險利益時效
  4. 損失補償原則
  5. 影響損失補償?shù)囊蛩?/li>
  6. 派生原則
  7. 損失補償原則的限制條件
  8. 近因原則
  9. 近因原則基本含義

四、保險實務

  1. 家庭如何配置保險
  2. 重疾險設計實務
  3. 養(yǎng)老險設計
  4. 財富傳承設計原理
  5. 家庭保單配置研討

五、理賠案例

1、案例:重疾險+百萬醫(yī)療+社保理賠實例

  1. 案例:財富傳承實例解析
  2. 拒賠案例


 

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伴隨中國中產(chǎn)家庭的強勢崛起,其在創(chuàng)富、守富以及傳富方面的需求快速增長,而目前資產(chǎn)管理和財富管理機構(gòu)現(xiàn)有產(chǎn)品體系可能難以完全滿足中產(chǎn)家庭日漸多元化的資產(chǎn)配置需求,財富管理行業(yè)面臨巨大的市場機遇及挑戰(zhàn)。本課程將更多的目光投向共同富裕對中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置行為造成的影響。通過對中國中產(chǎn)家庭風險進行全面分析,最終實現(xiàn)科學的中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置思路,為保險公司實現(xiàn)業(yè)務增長,為

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課程背景:渠道管理部經(jīng)理即組織發(fā)展管理和培訓,是在保險公司當中極其重要的一個基層崗位,它肩負重任,既需要協(xié)調(diào)內(nèi)勤與外勤,又要在各部門間能夠進行有效的平行溝通,甚至可能還需要去掌握各部門的某些基礎技能為營銷員及時提供幫助。所以在日常的工作當中,渠道管理部經(jīng)理需要學的東西很多,工作壓力也很大,工作強度也會更高,但是也是所有基層崗位中最有價值的之一。渠道管理部經(jīng)理

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