風控-銀行員工管理風險防控2021.10.09

  培訓講師：張光祿

講師背景：
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營銷專家?TOC(中國)企業(yè)瓶頸突破導師?新華網(wǎng)特約評論員、金融安全宣傳大使?《中國銀行保險報》特聘專家?農(nóng)銀人壽保險股份有限公司北京分公司庫專家?盛唐中融保險經(jīng)紀公司特聘專家顧問?國信同源保險經(jīng)紀公司特聘專家顧 詳細>>

張光祿
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風控-銀行員工管理風險防控2021.10.09詳細內(nèi)容

風控-銀行員工管理風險防控2021.10.09

銀行員工管理風險防控
張光祿老師
課程背景：
如果銀行的產(chǎn)品是本，那銀行的員工就是根，管理者對員工管理不到位就相當于是丟了根，對產(chǎn)品的把控力不強即丟了本，如果兩者都控制不到位，那你就既丟了根又忘了本，所以根本不對。
管理者對員工的管理都包含些什么呢？是不是只是一味的追求業(yè)績？一味的盯過程管理？還是不斷地盯合規(guī)？其實都不是。我們要關注一個即存在又讓我們經(jīng)常忽略的東西，那就是員工的心理變化。因為員工的心理變化影響了他的所有思想、行為的變化。影響心理變化有很多因素，其中包括心理和生理追求因素、家庭因素、興趣愛好因素、目標因素等。
我們只要去管理員工的目標、價值觀，這樣你就不會像個消防員，每天不停的四處救火。你一定不要去想著如何去控制或約束員工的行為，因為這樣只會按下葫蘆浮起瓢，給員工建立正確的價值觀，讓員工有更高層次的精神追求，這才是解決問題的根本之道。
課程收益：
通過課程的學習，讓銀行的管理者們對于員工管理風險控制有清晰的認知，從而能夠有的放矢的采取行動，有效提升風控管理水平，達到穩(wěn)員工、強內(nèi)控的作用，從而建立穩(wěn)健的金融服務體系。
課程對象：
銀行行長、副行長、營業(yè)部主任、副主任、各層級儲備干部及網(wǎng)點全體員工
課程時長：半天~1天（6小時/天）
課程大綱：
風險控制是銀行永恒不變的話題
我們的哪些行為會觸碰風控的“電網(wǎng)”
= 1 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑴銀行員工法制意識淡薄
= 2 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑵銀行管理者風險意識有待加強
= 3 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑶合規(guī)稽查過于形式化
電影奪命金中的事件離我們很遠嗎？
挪用客戶資金、非法侵占客戶資金的事件屢見不鮮
例：某行營業(yè)部主管宋某癡迷于購買網(wǎng)絡彩票，短時間內(nèi)其經(jīng)濟問題出現(xiàn)了問題，宋某先開始向自己的下屬借錢，隨后和行內(nèi)的其他同事借錢，再后和自己名下的投資客戶借錢，但由于運勢不佳，所有的借款都變成了泡影，他本人也無力償還，無論對同事和客戶的資金，還是對銀行品牌都造成了巨大的損失。
新聞不斷爆出銀行工作人員的違規(guī)違法行為
例：1500萬存款不翼而飛，到底是誰的錯？例：某行員工為達成績效考核和個人利益雙目的，篡改客戶資質(zhì)資料，額外收取客戶“好處費”，成功從行內(nèi)騙貸，后因還款能力不足，造成行內(nèi)壞賬，給銀行帶來了不可彌補的經(jīng)濟損失。
發(fā)生在別人身上的叫故事，發(fā)生在自己身上的叫事故，不要讓別人身上的故事變?yōu)槟闵砩系氖鹿省?br /> 對于員工管理風控的核心邏輯
從易經(jīng)智慧看員工的風控管理
學會“踩剎車”才能獲得更為穩(wěn)健的業(yè)績增長
管理者的困惑：上班時我能看的住，但下班后怎么辦？
= 1 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑴找到員工的核心訴求點
= 2 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑵學會為員工建立正確的價值觀
= 3 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑶幫助員工規(guī)劃通往目標的可行之路
= 4 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑷帶領員工走出思想和行為的困境
= 5 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑸助力員工達成自己的“小目標”
永遠不要管理事情，而要管理思想
管理就像放風箏，無論他飛的多高，你只需控制好手中的線
三個層次解決員工管理風險控制
員工需求管理（建立主觀思維）
= 1 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑴以員工為本，以利他為基
= 2 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑵只有你把你的員工服務好，他才能服務好你的客戶
= 3 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑶開始真正的了解你的員工——開展員工團建和家訪工作
企業(yè)價值觀塑造（強化主觀意識）
= 1 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑴企業(yè)文化宣導，加強思想管理 = 2 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑵高頻的合規(guī)意識宣導
= 3 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑶強化員工“三位一體”教育體系
建立內(nèi)審機制（制造客觀約束）
= 1 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑴制定員工異常行為排查工作實施細則
= 2 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑵開展多維度員工異常行為排查
= 3 \* GB2 \* MERGEFORMAT ⑶建立從嚴治行，嚴格執(zhí)紀問責

 

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課程設計思路：根據(jù)客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)和業(yè)務能力需要，設計如下四個板塊課程，分別為：《金融專業(yè)知識前導》、《金融專業(yè)知識精進》、《營銷、銷售、談判》、《客戶分層管理和客戶經(jīng)營》?培訓時長：金融專業(yè)知識部分：24天（6小時/天）營銷能力提升部分：4天（6小時/天）?課程大綱：金融專業(yè)知識前導一、到底什么是凈值型的理財產(chǎn)品？二、為什么我們要開始重點銷售凈值型理財產(chǎn)

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課程時間：12天（6小時/天）課程對象：信用卡中心銷售部經(jīng)理、主管、銷售、銀行支行營業(yè)部經(jīng)理、主任、客戶經(jīng)理課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實現(xiàn)，下一步的目標是進入全面小康的時代，這給我們銀行帶來了全新的機遇。信用卡在銀行業(yè)務中占據(jù)舉足輕重的戰(zhàn)略地位，拓展發(fā)卡量、加大交易量、這些都是增加銀行中間收入的核心方式。同時，這也對我們的一線營銷伙伴提

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課程對象：信用卡中心客服主管及其相關需求者課程時間：1天（6小時/天）課程背景：在當今的銀行管理中，變革和創(chuàng)新是永恒不變的話題，而運用項目制進行管理可大幅激發(fā)員工的主觀能動性，提升整體員工的工作士氣，多部門協(xié)同作戰(zhàn)提升團隊向心力及產(chǎn)品價值，同時降低企業(yè)綜合內(nèi)耗，減少信息傳遞誤差，最終實現(xiàn)團隊高效運營，降本增效。課程收益：讓學員了解完整的項目管理流程讓學員清晰

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課程受眾：銀行各級支行行長、副行長、營業(yè)部主任、副主任、私行理財經(jīng)理、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、銀保部經(jīng)理及客戶經(jīng)理、一切擁有開門紅指標的從業(yè)人員。?課程時長：半天1天（6小時/天）?課程背景：一年一度的開門紅即將開始，一年的準備只為迎接這一天的到來。如何在眾多同行都在搶占的市場中占有一席之地？如何守住自己的客戶不讓其流失？如何逆轉局勢、通過開門紅拔得全年業(yè)績指標

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課程對象：各類金融機構業(yè)務負責人、團隊負責人、團隊經(jīng)理、客戶經(jīng)理；銀行行長、副行長，營業(yè)部主任、副主任，私行部經(jīng)理、私行理財經(jīng)理、支行理財經(jīng)理、個貸部主任、副主任、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標的從業(yè)人員課程時間：12天（6小時/天）/?可做兩天一夜的封閉式訓練營課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實現(xiàn)，下一步的目標是進入全面小康的時代，這給銀行及其關聯(lián)

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課程對象：各類金融機構業(yè)務負責人、團隊負責人、團隊經(jīng)理、客戶經(jīng)理；銀行行長、副行長，營業(yè)部主任、副主任，私行部經(jīng)理、私行理財經(jīng)理、支行理財經(jīng)理、個貸部主任、副主任、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標的從業(yè)人員課程時間：12天（6小時/天）/?可做兩天一夜的封閉式訓練營課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實現(xiàn)，下一步的目標是進入全面小康的時代，這給銀行及其關聯(lián)

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課程時長：12天（6小時/天）/可做2天1夜訓練營受眾人群：銀行行長、副行長、營業(yè)部主任、副主任、私人銀行負責人、私行理財經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理等擁有開門紅指標的銀行從業(yè)人員。?課程背景：目前，各大銀行均已紛紛著手制定明年“開門紅”首季度營銷方案，又一場行業(yè)戰(zhàn)役即將全面打響。對于銀行而言，2022年伊始，如何在指標多、時間緊雙重壓力下提升精準

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課程受眾：各金融機構從業(yè)者課程時長：半天（6小時/天）課程大綱：我們即將迎來更美好的明天——理財市場的趨勢分析我們是不是常常有這樣的焦慮a不是我們不努力，但為什么總是得不到理想的績效水平？b是我們的營銷策略出了問題？還是疫情和全球經(jīng)濟阻礙了我們的發(fā)展？從宏觀經(jīng)濟形勢看未來理財市場的未來a經(jīng)濟周期對整體市場的深遠影響b資管新規(guī)落地實施對整個理財市場結構的大變革

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課程受眾銀行行長、副行長、營銷主任、副主任、私行理財經(jīng)理、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理?課程時間半天一天（6小時/天）?課程背景隨著國家全面脫貧的總體目標達成，老百姓的生活步入了全面小康階段，金融機構客戶的資產(chǎn)管理里規(guī)模日益增加，各家金融機構也都為了增加自己的核心業(yè)務推出了更多的金融產(chǎn)品來匹配日益增長的客戶需求，金融機構間的競爭也日益加劇，如何開發(fā)新客戶、如何留住老客

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