舉辦時(shí)間： 2008年9月19-21日
舉辦地點(diǎn)： 深圳
● 課程背景
    我們已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)充滿機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)的嶄新時(shí)代。
    我們的生活正面臨著由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展和科技進(jìn)步所帶來的比以前任何時(shí)候都要多的風(fēng)險(xiǎn)。宏觀層面來看：經(jīng)濟(jì)的集中度和關(guān)聯(lián)度的提高，增加了發(fā)達(dá)地區(qū)和整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)遭受巨大財(cái)務(wù)損失和金融危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)；新技術(shù)、新材料的使用，已經(jīng)和正在給許多國家、組織和個(gè)人帶來日益嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)的全球化和一體化，在為各國帶來巨大利益的同時(shí)，也帶來了前所未有的國際經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；金融服務(wù)一體化和金融工具及技術(shù)創(chuàng)新，促進(jìn)了世界范圍內(nèi)的資本的合理流動(dòng)，同時(shí)又帶來了出現(xiàn)空前金融動(dòng)蕩的危險(xiǎn)；生活和醫(yī)療條件的改善使人類的預(yù)期壽命和短活質(zhì)量得到了極大的提高，同時(shí)也帶來了世界性的老年問題，加重了醫(yī)療、護(hù)理方面的費(fèi)用……微觀層面來看：隨著社會(huì)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，生活壓力也越來越大，重大疾病和自然災(zāi)害已嚴(yán)重威脅著人們的生命；中國現(xiàn)代的家庭結(jié)構(gòu)已變成了“4:2:1”型，即一對(duì)夫婦要養(yǎng)四個(gè)老人和一個(gè)孩子，除自己外，人均要負(fù)擔(dān)2.5人的生活費(fèi)用，“養(yǎng)兒防老”早已成了不切實(shí)際的幻想；在孩子成長的三個(gè)階段最需要用錢：高等教育、成家、立業(yè)，如何使孩子在事業(yè)上有個(gè)美好的開始；大多數(shù)人的收入增加遠(yuǎn)沒有物價(jià)上漲快……
    本課程旨在讓職業(yè)理財(cái)師和希望成為理財(cái)師的人士系統(tǒng)地了解組織和個(gè)人正在面臨的種種風(fēng)險(xiǎn)，并向他們傳授如何通過有效的保險(xiǎn)來降低風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)現(xiàn)理財(cái)?shù)闹R(shí)和方法。


● 課程收益
   通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)者系統(tǒng)地了解和掌握：
   → 企業(yè)和個(gè)人正在面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)；
   → 各種風(fēng)險(xiǎn)的比較分析方法；
   → 風(fēng)險(xiǎn)管理流程及其方法；
   → 風(fēng)險(xiǎn)成本概念及風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ；
   → 通過有效的保險(xiǎn)來降低風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)現(xiàn)理財(cái)?shù)闹R(shí)和方法。

● 課程大綱
第一部分：保險(xiǎn)概論
  ◇ 風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理
     -風(fēng)險(xiǎn)的概述          -風(fēng)險(xiǎn)管理
  ◇ 保險(xiǎn)基本原理
     -保險(xiǎn)的含義和作用    -保險(xiǎn)的要素和特征   -保險(xiǎn)的原則   -保險(xiǎn)的分類
  ◇ 保險(xiǎn)的法規(guī)
     -保險(xiǎn)合同的主體和客體       -保險(xiǎn)合同的內(nèi)容        -保險(xiǎn)合同的定立與生效
     -保險(xiǎn)合同的履行             -保險(xiǎn)合同的變更和終止
第二部分：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)
  ◇ 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
     -財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述      -火災(zāi)保險(xiǎn)        -運(yùn)輸保險(xiǎn)         -工作保險(xiǎn)
     -責(zé)任保險(xiǎn)          -信用保證保險(xiǎn)    -中國財(cái)保業(yè)的變革與發(fā)展
  ◇ 人身保險(xiǎn)
     -人身保險(xiǎn)與人身風(fēng)險(xiǎn)    -人身保險(xiǎn)的特征與分類    -人身保險(xiǎn)的功能
  ◇ 人壽保險(xiǎn)
     -人壽保險(xiǎn)概述          -人壽保險(xiǎn)的作用       -人壽保險(xiǎn)保費(fèi)的確定
     -普遍人壽保險(xiǎn)          -特種人壽保險(xiǎn)         -創(chuàng)新人壽保險(xiǎn)
  ◇ 意外傷害保險(xiǎn)
     -意外傷害保險(xiǎn)概述      -意外傷害保險(xiǎn)的產(chǎn)品介紹
  ◇ 健康保險(xiǎn)
     -健康保險(xiǎn)概述          -醫(yī)療保險(xiǎn)             -收入保障保險(xiǎn)
  ◇ 保險(xiǎn)公司與評(píng)估評(píng)估
     -如何選擇保險(xiǎn)公司      -如何評(píng)估保險(xiǎn)公司     -保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇
第三部分：社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理
  ◇ 社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)保障
     -社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)概述          -社會(huì)保障體系概述     -各國社會(huì)保障體系介紹
  ◇ 員工健康保險(xiǎn)管理
     -員工健康風(fēng)險(xiǎn)概述      -員工健康風(fēng)險(xiǎn)的管理
  ◇ 員工養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)的管理
     -員工養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)概述             -國家基本養(yǎng)老保障體系      
     -企業(yè)養(yǎng)老金計(jì)劃               -個(gè)人退休財(cái)務(wù)策劃概述
第四部分：風(fēng)險(xiǎn)管理財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)
  ◇ 風(fēng)險(xiǎn)策劃實(shí)務(wù)
     -保險(xiǎn)策劃需要考慮的因素        -保險(xiǎn)策劃實(shí)務(wù)
  ◇ 退休財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)
     -退休財(cái)務(wù)策劃需要考慮的因素    -退休財(cái)務(wù)策劃實(shí)務(wù)
  
● 導(dǎo)師介紹
    梁　正（來自香港）香港大學(xué)管理學(xué)榮譽(yù)學(xué)士。現(xiàn)為香港中文大學(xué)、香港大學(xué)及香港嶺南大學(xué)特邀導(dǎo)師、GEC特聘講師。香港認(rèn)可財(cái)務(wù)策劃師、中國國際金融理財(cái)師、香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)持牌代表、注冊(cè)特許財(cái)務(wù)策劃師（FChFP）專業(yè)委員會(huì)成員、香港人力資源管理學(xué)會(huì)會(huì)員，美國LIMRA中國專務(wù)代表。
    有30年工作經(jīng)驗(yàn)于。曾在加拿大、香港及中國大陸著名金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高職。近年來專業(yè)從事財(cái)富管理和相關(guān)培訓(xùn)業(yè)務(wù)：1998年至2005任職澳洲聯(lián)邦銀行集團(tuán)國際金融服務(wù)事業(yè)部門助理總經(jīng)理,負(fù)責(zé)中港業(yè)務(wù)培訓(xùn)及營銷工作；2005-2006年曾任職香港Credit Suisse瑞士信貸集團(tuán)理財(cái)策劃組助理副總裁；現(xiàn)任北京合智公司總經(jīng)理及中國首席代表,負(fù)責(zé)在中國大陸推廣財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

● 培訓(xùn)對(duì)象
    企業(yè)財(cái)務(wù)人員;各類金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)師;理財(cái)機(jī)構(gòu)的管理人員;保險(xiǎn)公司中高級(jí)職員;其他對(duì)課題感興趣的人士
● 會(huì)務(wù)報(bào)名
1.報(bào)名時(shí)間：即日起接受報(bào)名
2.費(fèi)用：3600元/人（含教材、課間茶點(diǎn)費(fèi)）
3.報(bào)名方式:電話索取報(bào)名表(或在線登記)→回傳報(bào)名表→發(fā)出參會(huì)通知→轉(zhuǎn)賬交費(fèi)

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