美國挑戰(zhàn)者銀行實操 ＢＡＡＳ服務(wù)下的銀行體系
美國挑戰(zhàn)者銀行實操 ＢＡＡＳ服務(wù)下的銀行體系詳細內(nèi)容
美國挑戰(zhàn)者銀行實操 ＢＡＡＳ服務(wù)下的銀行體系
【課程對象】董事長，高管人群
【課程時間】３天（6小時／天）
【課程背景】????????????
隨著傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展遇到了瓶頸期，和巨聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟加上區(qū)塊鏈技術(shù)的飛速發(fā)展，元宇宙概念的提出等劃時代的科技革新，使挑戰(zhàn)者銀行在北美等地區(qū)迅速崛起，對于所有銀行業(yè)的從業(yè)人員，特別是決策層的人員來講，深度了解Challenge Bank挑戰(zhàn)者銀行這種新興的模式，對未來銀行業(yè)的發(fā)展研判，未來業(yè)務(wù)走向的實施，有著極為重要的意義，
- 在美國，怎樣設(shè)立一家挑戰(zhàn)者銀行？
- ＢＡＡＳ服務(wù)的底層基礎(chǔ)架構(gòu)到底是什么樣的？
- 挑戰(zhàn)者銀行是如何實現(xiàn)獲利的？
- 中國企業(yè)進軍歐美發(fā)達國家市場，到底需要提前做什么樣的準備工作？
- 挑戰(zhàn)者銀行擁有哪些鮮為人知的獲利空間？
- 如何避免陷入挑戰(zhàn)者銀行常見的經(jīng)營陷阱？
- 挑戰(zhàn)者銀行是如何實現(xiàn)合作的，具體利益分割比例大致在什么區(qū)間？
- 較成功的挑戰(zhàn)者銀行如Revolut,Dave等，是如何進行資本運作的？
- 目前成功的挑戰(zhàn)者銀行，背后的成功因素
- 挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)操作，需要有什么樣的注意事項
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這些是每個有志于挑戰(zhàn)者銀行業(yè)務(wù)開發(fā)的人士，極為關(guān)心的問題．
IFC集團的董事執(zhí)行主席張宇，是日本軟銀集團和ＪＰMorgan銀行在亞洲的主要代表，他參與主導了著名的美國挑戰(zhàn)者銀行Revolute及Ｄave底層的融資和Ｄave?的上市，他將從金融圈最高層的角度為大家講解挑戰(zhàn)者銀行的建立和維護，及其背后深刻的市場背景和資本運作模式．
【課程收益】
- 學員將過案例學會：美國挑戰(zhàn)者銀行的建立過程
- 學員將初步理解ＢＡＡＳ服務(wù)及區(qū)塊鏈接術(shù)在銀行體系中的應(yīng)用
- 學員將學會Fintech和挑戰(zhàn)者銀行之間的底層關(guān)系
- 學員將了解外國投資者，特別是中國投資人進入美國銀行市場的先決條件
- 學員將學會挑戰(zhàn)者銀行的贏利模式
- 學員將了解挑戰(zhàn)者銀行的資本運作模式
- 學員將了解挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)要求及風控標準
- 學員將深入了解挑戰(zhàn)者銀行在設(shè)立和運營過程中的致命陷井和規(guī)避方案
- 學員將從全局的角度來理解挑戰(zhàn)者銀行的利弊前景．
【課程特色】
本課程一直以來，始自２０１８年的美國華爾街，當區(qū)塊鏈的風潮席卷全球的時候，挑戰(zhàn)者銀行的設(shè)立已經(jīng)在美國金融圈大行其道．
本課程深受歡迎的最大原因，是它大范圍且非常全面地講述了挑戰(zhàn)者銀行幾乎所有的的操作原則和細則，包括融資，申請，預(yù)算管理，資本運作，合規(guī)，量化分析，銀證合作等，使以投資經(jīng)理和銀行業(yè)為主的高級管理人群，能夠全局性地統(tǒng)御他們充滿激情的計劃和具體方案。
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主講的張宇老師，在執(zhí)業(yè)期間，在此方面經(jīng)驗豐富，業(yè)績驕人。他將國際金融圈高層管理者的分析問題的方法和理念，以及兩家大型挑戰(zhàn)者銀行Revolut和Dave實際的管理參股投資經(jīng)驗，融合進了這暫新的課程，受到了學員們的一致高度好評，很多有志于新興銀行市場及區(qū)塊鏈金融的高級經(jīng)理人都表示：本課程是他們第一次了解到，挑戰(zhàn)者銀行的獨特魅力和操作方式，及其附帶的巨大前景和風險．
【課程對象】董事長，高管人群
【課程時間】３天（6小時／天）
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【課程大綱】
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第一章：設(shè)立挑戰(zhàn)者銀行
挑戰(zhàn)者銀行－前世今生
實例：１億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的基本設(shè)立過程
實例：１．８５億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的借殼設(shè)立過程
與傳統(tǒng)金融業(yè)的合作模式解析
實例：富國銀行WELLS FARGO與Revolut
挑戰(zhàn)者銀行的獲利模式
實例：Revolut的獲利方式
挑戰(zhàn)者銀行的資本運作
挑戰(zhàn)者銀行的多重獲利點
挑戰(zhàn)者銀行成功的關(guān)鍵－成本控制及量化分析策略
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第二章：運營挑戰(zhàn)者銀行
美國地區(qū)挑戰(zhàn)者銀行的特殊合規(guī)要求
大數(shù)申報機制
基于ＵＳＧＡＡＰ的財務(wù)管理特點
避免依賴性產(chǎn)生的運營手段
風險控制的特殊要求
ＡＩ及大數(shù)據(jù)的應(yīng)用
美國銀行管理委員會對風險測試的要求
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第三章：ＢＡＡＳ底層服務(wù)及Fintech
BAAS與挑戰(zhàn)者銀行
區(qū)塊鏈與銀行服務(wù)的應(yīng)用
實例精講：Dave的BAAS服務(wù)細則
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第四章：中國投資者進入美國市場的準備工作
美國及其它發(fā)達國家互金市場的準入原則
股權(quán)準備:
分級ＶＩＥ股權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)立
股權(quán)分割
沒有掏空（Tunneling)風險的公司架構(gòu)及董事會架構(gòu)
資金準備工作
融資途徑設(shè)立
實例精講：中國某金融公司申請美國銀行牌照的過程及波折
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第五章：致命陷阱
挑戰(zhàn)者銀行面臨的十個巨大風險（精解）
實例：
Revolt與供應(yīng)商的關(guān)系處理
Ｄave與金融機構(gòu)的糾紛
Revolt:股權(quán)稀釋與Tunneling行為
Revolt:洗錢防控
致命風險的防控手段（精解）
稅務(wù)及資產(chǎn)減計對資產(chǎn)的影響
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全課總結(jié)：
突出成本優(yōu)勢
充分利用算力優(yōu)勢
防控依賴性風險
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張宇老師的其它課程
【課程對象】董事長，高級管理者，直接參與企業(yè)轉(zhuǎn)型的中高層人士（因內(nèi)容涉及到大型組織的管理控制，強烈不建議中低層管理人員及無關(guān)人員參加）．【課程時間】1-2天（6小時／天）【課程背景】????????????企業(yè)轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為了目前商業(yè)界談?wù)摰妮^多的話題，依難度分：可分為新型數(shù)字企業(yè)轉(zhuǎn)型，新型傳統(tǒng)型企業(yè)轉(zhuǎn)型和老舊傳統(tǒng)型企業(yè)轉(zhuǎn)型．其中難度最高，最難以推行的就是老舊
講師：張宇詳情
【課程對象】高級管理及企業(yè)家【課程時間】1-2天（6小時／天）【課程背景】????????????企業(yè)在運營的過程中，都會不同程度地出現(xiàn)內(nèi)部消耗，它會拖延公司高層指令的貫徹執(zhí)行，增加運營成本，阻礙企業(yè)發(fā)展。當公司處于發(fā)展的關(guān)鍵期時，內(nèi)部消耗會成為左右企業(yè)生死的關(guān)鍵負面因素，治理刻不容緩。為什么下達給下級的指令會被經(jīng)常以客觀原因拒絕執(zhí)行？為什么難度不大的指令會
講師：張宇詳情
【課程對象】董事長，行長，高管，及所有與業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行從業(yè)人員【課程時間】1-2天（6小時／天）【課程背景】????????????當隨著國家對金融機構(gòu)的風險管理越來越重視，身為中國金融體系的一部分，證券公司不僅僅是追求利益的商業(yè)實體，而是維護國家金融穩(wěn)定的重要先鋒力量，承載著國家重大的金融戰(zhàn)略布局，證券公司在風險管理方面的效率，直接影響了國家政策執(zhí)行的力度
講師：張宇詳情
中國銀行（香港) 反洗錢課程培訓大綱 12.30
一、反洗錢的基本情況分析1、中國及國際洗錢犯罪形勢2、洗錢犯罪類型分布3、中國及香港反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式5、反洗錢檢查和處罰情況6、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)二、銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的洗錢風險1、法律風險2、聲譽風險3、政治風險三、洗錢的基本內(nèi)容1、什么是洗錢和反洗錢？2、典型洗錢交易的3個過程（1）處置（2）離析（3）歸并3、洗
講師：張宇詳情
【課程對象】董事長，高管人群【課程時間】1-2天（6小時／天）【課程背景】????????????隨著新冠疫情在全球持續(xù)影響，對各國的經(jīng)濟造成不同程度的沖擊，同時對國際間的外交，貿(mào)易關(guān)系，貨幣政策等產(chǎn)生了巨大的影響。中國也因此產(chǎn)生了內(nèi)循環(huán)等應(yīng)對策略，煥然一新的經(jīng)濟形勢，對固收類金融產(chǎn)品的影響是非常巨大的，其對沖和持有成本和收益都產(chǎn)生了顯著的變化，投資熱點也在
講師：張宇詳情
【課程對象】政府或大型企業(yè)高層管理人員．【課程時間】２天（6小時／天）?【課程背景】????????????當中國經(jīng)濟進入穩(wěn)健發(fā)展的通道后，很多在高速發(fā)展中積累的問題，如信貸膨脹，供應(yīng)過剩，無效競爭過多，逐漸地成為了制約地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要因素．同時，企業(yè)投資運營信心的降低和對風險憂患的加強，國內(nèi)產(chǎn)品成本升高導制的國際貿(mào)易利潤降低及風險增加等因素，也強烈地困擾
講師：張宇詳情
【課程對象】國際業(yè)務(wù)人員(需具備國際結(jié)算的基礎(chǔ)知識)【課程時間】１天（6小時／天）【課程背景】????????????目前對于中國的進出口而言，隨著成本的增高及國外對中國產(chǎn)品的各種限制加劇，使外貿(mào)行業(yè)受到了前所未有沖擊，相關(guān)的國際稅務(wù)問題,?為出口企業(yè)在核算,報價,內(nèi)控等方面制造了很多問題,同時也提供了進出口企業(yè)可提升的利潤空間．如果想在國際貿(mào)易的稅務(wù)過程中
講師：張宇詳情
【課程對象】董事長，低中高層管理人員及金融財務(wù)技術(shù)人員【課程時間】1天（6小時／天）?【課程背景】????????????在金融市場動蕩期，市場充滿了不顧一切的投機行為．但精明的資本運作專家，住往會采用套利的方式，在避開絕大部分風險的情況下，實現(xiàn)利潤的高速增長．套利操作是金融圈中較高層次的實戰(zhàn)策略之一，它分為金融產(chǎn)品套利，實體業(yè)務(wù)套利和政策套利三個部分，其中
講師：張宇詳情
銀行反洗錢體系的建立-- 精進FATF40 12.30
【課程對象】董事長，行長，高管，及所有與反洗錢業(yè)務(wù)相關(guān)的銀行從業(yè)人員【課程時間】1-2天（6小時／天）【課程背景】????????????當隨著國家對反洗錢工作的重視逐步升級，金融系統(tǒng)成為國家反洗錢重要的屏障，身為中國金融體系的一部分，銀行不僅僅是追求利益的商業(yè)實體，而是維護國家金融穩(wěn)定的重要先鋒國量，承載著國家重大的金融戰(zhàn)略布局，銀行在反洗錢方面的效率，直
講師：張宇詳情
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