當(dāng)前市場(chǎng)下的基金診斷分析能力及營(yíng)銷策略提升訓(xùn)練營(yíng)
當(dāng)前市場(chǎng)下的基金診斷分析能力及營(yíng)銷策略提升訓(xùn)練營(yíng)詳細(xì)內(nèi)容
當(dāng)前市場(chǎng)下的基金診斷分析能力及營(yíng)銷策略提升訓(xùn)練營(yíng)
課程背景：
從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來(lái)看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益市場(chǎng)、債券貨幣市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達(dá)國(guó)家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多時(shí)候被大眾誤解，理財(cái)經(jīng)理對(duì)基金的理解也千差萬(wàn)別，本課程將從基金的本質(zhì)原理，選擇技巧，營(yíng)銷方法，配置運(yùn)用，固本策略等五大方面對(duì)基金進(jìn)行剖析，旨在提升理財(cái)經(jīng)理基金產(chǎn)品的綜合營(yíng)銷技能。
本課程側(cè)重重點(diǎn)分析針對(duì)投資基金的大環(huán)境和未來(lái)趨勢(shì)，首先幫助學(xué)員初步了解資產(chǎn)配置的基本知識(shí)，基金投資的基本理念，然后深入講解基金產(chǎn)品的營(yíng)銷，如何選擇基金產(chǎn)品，以幫助學(xué)員全面提升基金營(yíng)銷的技巧，務(wù)求改善與客戶溝通與深度挖掘客戶需求的技巧，全方位助力學(xué)員的業(yè)績(jī)成長(zhǎng)。
課程收益：
■ 對(duì)基金的認(rèn)識(shí)方面：熟悉基金產(chǎn)品的本質(zhì)種類及基金選擇體系和方法，能夠?qū)σ恢换疬M(jìn)行一個(gè)初步的識(shí)別
■ 營(yíng)銷新基金方面：熟悉資產(chǎn)配置的基本原理，并能夠利用資產(chǎn)配置原理并運(yùn)用到基金產(chǎn)品的營(yíng)銷中進(jìn)而提升基金產(chǎn)品營(yíng)銷能力。
■ 對(duì)于套牢的基金：能夠熟練掌握套牢基金的正確處理的三套方法，并能夠?qū)μ桌位鹱龀鰧?shí)證減虧測(cè)算
課程時(shí)間：1天（6小時(shí)）；
課程對(duì)象：銀行零售條線理財(cái)經(jīng)理，基金營(yíng)銷人員，新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理；
課程人數(shù)：學(xué)員控制在60人以下為佳，將上課學(xué)員分為8小組或8組，以魚(yú)骨形排列，中間留空（面積約6㎡）
課程方式：教師授課+情景演練點(diǎn)評(píng)分析+分析研討+現(xiàn)場(chǎng)演練
課程大綱
第一講：基金、市場(chǎng)和投資行為的本質(zhì)與透視
基金的本質(zhì)是什么？
案例：基金能做你不能做的事
基金與炒股的區(qū)別
1、專業(yè)方面
2、時(shí)間?
3、投顧?
4、信息?
5、人員
市場(chǎng)本質(zhì)上證指數(shù)從3135到3100點(diǎn)位的思考與分析
銀行端的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)——基金都能干啥？
反思：理財(cái)經(jīng)理自身的公募基金的營(yíng)銷方式
案例：零和游戲的概念
投資與人性的非理性決策
1、投資的最大敵人是誰(shuí)？——自己（人性）
2、投資方法的選擇——克服人性的弱點(diǎn)
3、對(duì)抗人性的方法有哪些？
4、對(duì)抗人性的工具之——基金定投
案例：判斷股市走勢(shì)的“五大觀測(cè)點(diǎn)”
第二講：權(quán)益基金產(chǎn)品的選擇與權(quán)益基金診斷分析
一、基金選擇的三大要素及體系
1、基金經(jīng)理
2、基金公司
3、歷史業(yè)績(jī)及投資投向
二、基金選擇的誤區(qū)識(shí)別
1、明星基金經(jīng)理選擇誤區(qū)
2、選擇明星基金公司的誤區(qū)
3、主動(dòng)管理型基金和被動(dòng)指數(shù)型基金的選擇
4、銀行系基金和券商系基金的選擇
5、大規(guī)?；鸷托∫?guī)?；鸬倪x擇
6、封閉式基金和開(kāi)放式基金的選擇
7、凈值高基金和凈值低基金的選擇
8、QDII基金的分類（產(chǎn)品總匯）及產(chǎn)品選擇
三、基金贖回的技巧
四、基金解套的處理方法
1、基金轉(zhuǎn)換的重要性——工銀紅利混合
2、主動(dòng)減虧策略實(shí)證
3、主動(dòng)轉(zhuǎn)換策略實(shí)證
案例：基金定投對(duì)解套的重要性——滬深300
第三講：債券（固收+產(chǎn)品）基金專業(yè)能力提升與診斷分析
案例：融通歲歲添利定開(kāi)債A/B(161618/161619)大小年之分
一、關(guān)于債券價(jià)值中樞游戲
二、影響債券的兩大風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
- 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
- 利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
三、債券交易市場(chǎng)與權(quán)益市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)異同點(diǎn)
四、債券基金選擇首要因素——更多關(guān)注基金公司
1．銀行系基金公司
2．券商系基金公司
3．大型基金公司
五、債券基金的違約風(fēng)險(xiǎn)
案例與作業(yè)1：識(shí)別與規(guī)避某債券基金的信用違約風(fēng)險(xiǎn)
六、債券估值變化帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)
案例與作業(yè)2：識(shí)別與規(guī)避某債券基金的信用違約風(fēng)險(xiǎn)
七、可轉(zhuǎn)債基金
第四講：權(quán)益類公募基金的營(yíng)銷技能和策略提升
前導(dǎo)案例：基金銷售故事（注意關(guān)聯(lián)自身銷售行為）
一、基金銷售中存在的問(wèn)題
1、基金營(yíng)銷策略之——不同基金的組合
2、股市渣男識(shí)別圖鑒（短期富貴圖——注重業(yè)績(jī)的持續(xù)性）
3、基金營(yíng)銷策略之——拉長(zhǎng)客戶的時(shí)間預(yù)期
二、基金營(yíng)銷問(wèn)題改進(jìn)（基金的營(yíng)銷策略）
1、基金銷售的特殊性（跟進(jìn)客戶售后服務(wù)）
2、客戶的固有思維——置換過(guò)程中的客戶的慣性思維
3、基金轉(zhuǎn)換的重要性
三、深度基金解套三步曲，助您解套更輕松
1、主動(dòng)策略實(shí)證（定投）——以滬深300為例
2、被動(dòng)策略實(shí)證（持有）——堅(jiān)定持有+轉(zhuǎn)換
邱明老師的其它課程
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、分管個(gè)金行長(zhǎng)、個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、零售條線營(yíng)銷人員課程背景：每一個(gè)存量低貢獻(xiàn)客戶又何嘗不是他行的中高端客戶呢？每一個(gè)中高端客戶又何嘗不是在每個(gè)銀行都有賬戶呢？經(jīng)過(guò)江西省客戶大數(shù)據(jù)分析得知，中端客戶（10萬(wàn)-100萬(wàn)）資產(chǎn)端的客戶在所有銀行中的賬戶資產(chǎn)是資產(chǎn)最大化的銀行的2.76倍，然理財(cái)經(jīng)理在日常的工作維護(hù)
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理或營(yíng)銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進(jìn)，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來(lái)的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來(lái)越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個(gè)產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：零售分管行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理、零售營(yíng)銷人員、信貸客戶經(jīng)理等?課程背景：當(dāng)前處于互聯(lián)網(wǎng)化的浪潮下，如何發(fā)展好小微信貸與普惠金融（備注：本課程的普惠金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)指的是小微企業(yè)及個(gè)人信用消費(fèi)類信貸業(yè)務(wù)，下同，不再另行標(biāo)注），是商業(yè)銀行迫切需要解決的關(guān)鍵性難題。在國(guó)家鼓勵(lì)發(fā)展小微信貸與普惠金融的政策指導(dǎo)下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將“立足自身、穩(wěn)健
講師：邱明詳情
理財(cái)經(jīng)理高階“必殺技”—— 新形勢(shì)下資產(chǎn)配置的藝術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)專業(yè)銷售能力提升培訓(xùn)課程 12.29
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天，為提升效率，結(jié)業(yè)設(shè)計(jì)需要課下制作；課程對(duì)象：大堂經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售條線的營(yíng)銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶逐漸增多，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒(méi)有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買(mǎi)”，以上畫(huà)面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理或營(yíng)銷人員?課程背景：銀行的客戶或者業(yè)績(jī)來(lái)源可以大致分為存量的挖掘（存量），外拓的營(yíng)銷（新增），大堂流量的營(yíng)銷（流量）三個(gè)部分，從營(yíng)銷難易程度上講，廳堂流量的營(yíng)銷是最為簡(jiǎn)單，外拓營(yíng)銷最為困難，而存量挖掘又分為存量熟悉客戶和存量陌生客戶(也稱為睡眠客戶)。互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)發(fā)
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售銷人員、新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理或營(yíng)銷人員?課程背景：隨著銀行金融創(chuàng)新不斷推進(jìn)，產(chǎn)品不斷推陳出新，銷售模式也正在悄然發(fā)生著變化，單一銷售帶來(lái)的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn)，而客戶的差異化需求也逐步增加，越來(lái)越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個(gè)產(chǎn)品推銷員；迫于各種任務(wù)壓力盲目銷售，抱怨客戶片面的追求產(chǎn)品收益，而自己又
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：大堂經(jīng)理、個(gè)人客戶經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)經(jīng)理、零售條線的營(yíng)銷人員?課程背景：各家銀行產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，逐利性客戶逐漸增多，理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)手段基本沒(méi)有，銷售產(chǎn)品（增存款）基本狀況是“靠人情，靠關(guān)系，求幫忙，求購(gòu)買(mǎi)”，以上畫(huà)面是眾多銀行理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）常常遇到的場(chǎng)景，使得理財(cái)經(jīng)理身心疲憊，究其原因：?jiǎn)我唤鹑诋a(chǎn)品已不能對(duì)客戶形成吸引
講師：邱明詳情
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：銀行零售條線理財(cái)經(jīng)理，基金營(yíng)銷人員，新轉(zhuǎn)崗理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理?課程背景：從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來(lái)看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益市場(chǎng)、債券貨幣市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，基金的投資占比穩(wěn)步上升，呈現(xiàn)逐漸與發(fā)達(dá)國(guó)家縮小差距的現(xiàn)象，然而基金作為一種間接投資工具，很多
講師：邱明詳情
課程背景：宏觀經(jīng)濟(jì)的認(rèn)知往往決定長(zhǎng)期大類資產(chǎn)配置，行業(yè)的研究對(duì)應(yīng)證券的擇時(shí)擇股，兩者需要相互結(jié)合，相互影響。但是宏觀經(jīng)濟(jì)邏輯是晦澀的，宏觀經(jīng)濟(jì)框架的搭建要素是相互影響，如果想對(duì)一個(gè)行業(yè)進(jìn)行深入的研究，離不開(kāi)整體的宏觀框架，單純分析宏觀經(jīng)濟(jì)又使得投資無(wú)法落地，兩者相結(jié)合才是最佳的選擇。本課程將協(xié)助您重新理解宏觀經(jīng)濟(jì)，力爭(zhēng)做到“理論有基礎(chǔ)，熱點(diǎn)有追蹤，實(shí)操有路徑
講師：邱明詳情
課程背景：從最發(fā)達(dá)的美國(guó)國(guó)民投資比例來(lái)看，共同基金（美國(guó)稱謂不同）是國(guó)民第一大投資選擇標(biāo)的物，進(jìn)而間接投資于美國(guó)的權(quán)益、債券、貨幣等市場(chǎng)；我國(guó)國(guó)民理財(cái)意識(shí)正在逐步的提升，然而基金作為一種間接主流投資工具，很多時(shí)候被大眾誤解，本課程通過(guò)從基金的基本金融常識(shí)、投資原理、各類標(biāo)的特征、投資運(yùn)作等幾個(gè)方面進(jìn)行“解密”，幫助學(xué)員從多個(gè)角度去重新認(rèn)識(shí)證券投資基金（基金）
講師：邱明詳情
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