老齡化帶來(lái)的家庭財(cái)富管理變革 終壽為養(yǎng)老金提供有力補(bǔ)充
老齡化帶來(lái)的家庭財(cái)富管理變革 終壽為養(yǎng)老金提供有力補(bǔ)充詳細(xì)內(nèi)容
老齡化帶來(lái)的家庭財(cái)富管理變革 終壽為養(yǎng)老金提供有力補(bǔ)充
課程背景：
壽險(xiǎn)銷售走過(guò)三四十年的高速發(fā)展期，市場(chǎng)從一張白紙到逐步成熟，從業(yè)人員從陌拜掃樓、開(kāi)荒拓土，到精準(zhǔn)客戶定位，日益完善的客戶經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)銷售已從“拓荒期”進(jìn)入到“提供專業(yè)化解決方案”階段，在過(guò)去的三四十年間，保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)了從“0”到“1”的突破，重疾和意外類產(chǎn)品占比進(jìn)入了相對(duì)飽和期，下一個(gè)發(fā)展周期中主力銷售產(chǎn)品已經(jīng)發(fā)生了明顯變化。
保險(xiǎn)作為金融工具中非常重要的一環(huán)，保險(xiǎn)產(chǎn)品的變化將和經(jīng)濟(jì)發(fā)展周期緊密相連?，F(xiàn)階段我國(guó)經(jīng)濟(jì)的新常態(tài)發(fā)展也給了老百姓新的財(cái)富規(guī)劃思路，養(yǎng)老、傳承、資產(chǎn)保全等因素成為了客戶在做財(cái)富規(guī)劃時(shí)重要考慮的因素。
本課程緊密結(jié)合現(xiàn)階段國(guó)情及趨勢(shì)，激發(fā)客戶潛在需求，解決客戶對(duì)未來(lái)的擔(dān)憂、人與人之間關(guān)系的擔(dān)憂、財(cái)富保全傳承的擔(dān)憂。跳出收益困局，關(guān)注解決方案。
課程收益：
■了解中國(guó)養(yǎng)老未來(lái)的“危與機(jī)”，清楚分析出養(yǎng)老的不同實(shí)現(xiàn)路徑，給客戶最有效的信息溝通
■明確不同臉孔客戶可能的潛在擔(dān)憂，有針對(duì)性進(jìn)行前期理念溝通，和客戶快速調(diào)頻
■畫(huà)圖給客戶講清楚養(yǎng)老現(xiàn)狀及趨勢(shì)，找到痛點(diǎn)。通過(guò)有效提問(wèn)進(jìn)行方案鎖定，使產(chǎn)品方案成為客戶最好的選擇
■掌握財(cái)務(wù)規(guī)劃的基本要素及面談方法，給客戶呈現(xiàn)完整的規(guī)劃思路
■掌握鎖定客戶需求引申到方案的全流程，通過(guò)不同場(chǎng)景下的六個(gè)有效提問(wèn)，實(shí)現(xiàn)快速成交
課程大綱
第一講：老齡化帶來(lái)財(cái)富管理的變革
——通過(guò)老齡化現(xiàn)狀及未來(lái)趨勢(shì)分析，結(jié)合深度老齡化社會(huì)帶來(lái)經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)變化，了解養(yǎng)老問(wèn)題溝通要點(diǎn)，與客戶調(diào)頻，挖掘養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃需求。
一、“未來(lái)已來(lái)”老齡化進(jìn)程帶給市場(chǎng)的沖擊與改變
1.中國(guó)人口老齡化進(jìn)程
——嬰兒潮、生育政策變化、生育現(xiàn)狀及展望
2.長(zhǎng)壽時(shí)代的來(lái)臨
——人均壽命、老年生活質(zhì)量及生活形態(tài)變化
3.老年人口撫養(yǎng)比
1）社保的發(fā)展趨勢(shì)不容樂(lè)觀
2）撫養(yǎng)比的變化帶來(lái)完全顛覆認(rèn)知的養(yǎng)老預(yù)估
4.未富先老危機(jī)解析
1）國(guó)家經(jīng)濟(jì)總量及人均GDP的懸殊差距
2）中等收入陷阱
3）養(yǎng)老必然面臨的額外支出
二、居民養(yǎng)老財(cái)富管理現(xiàn)狀
財(cái)富管理的要素財(cái)富的定義：人生重要財(cái)富的儲(chǔ)備、支出時(shí)間財(cái)富規(guī)劃要素
現(xiàn)狀一：養(yǎng)老財(cái)富儲(chǔ)備預(yù)期規(guī)模高
案例：中年危機(jī)痛點(diǎn)解析
現(xiàn)狀二：養(yǎng)老投資期限與實(shí)際需求匹配度
現(xiàn)狀三：養(yǎng)老投資方式多元化（透視不同投資的不同功用）
三、金融行業(yè)助力養(yǎng)老財(cái)富管理
1.市場(chǎng)變化帶來(lái)的家庭資產(chǎn)配置變化
案例：銀行儲(chǔ)蓄、不動(dòng)產(chǎn)投資、證券類金融資產(chǎn)、古玩字畫(huà)類資產(chǎn)
理財(cái)?shù)谋举|(zhì)：不是解決從1塊錢(qián)到一萬(wàn)塊錢(qián)，而是解決生活中結(jié)構(gòu)性事務(wù)的能力
2.養(yǎng)老模式及相適應(yīng)的財(cái)富管理方案
第二講：養(yǎng)老金需求測(cè)算與方案模型
主題一：養(yǎng)老路徑不單一，準(zhǔn)確選擇是關(guān)鍵
1.養(yǎng)老“金”的重要性
工具：畫(huà)圖講解 9073（演練邊畫(huà)圖邊講解）再次明確養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃的重要性（訓(xùn)練）
2.國(guó)家、個(gè)人在養(yǎng)老金儲(chǔ)備中的分工
個(gè)人養(yǎng)老金的優(yōu)劣勢(shì)對(duì)比。吃透政策，給客戶專業(yè)、客觀的建議
3.明確個(gè)人規(guī)劃的具體方向
工具：畫(huà)圖講解三支柱體系（演練演練邊畫(huà)圖邊講解），找準(zhǔn)養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃得切入點(diǎn)（訓(xùn)練）
4.明確費(fèi)用，解決缺口——放大擔(dān)憂，明確養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)額度，給方案提供進(jìn)行基礎(chǔ)測(cè)算（訓(xùn)練）
步驟一：計(jì)算未來(lái)養(yǎng)老金領(lǐng)取大概額度。使用線上工具現(xiàn)場(chǎng)幫客戶預(yù)估社保領(lǐng)取金額，使客戶更直觀感受到社保的不足。
步驟二：養(yǎng)老金缺口計(jì)算，以測(cè)算結(jié)果作為方案的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)
工具：老年生活支出表（居家養(yǎng)老花費(fèi)\機(jī)構(gòu)養(yǎng)老花費(fèi)）
主題二、歸納需求，找到共同點(diǎn)——養(yǎng)老金提前規(guī)劃
步驟1：發(fā)現(xiàn)需求、引導(dǎo)提問(wèn)。將和客戶面談的內(nèi)容總結(jié)，最終落腳到一個(gè)緊急且必要的痛點(diǎn)上，明確資金需要解決的一個(gè)問(wèn)題
步驟2：六個(gè)提問(wèn)確認(rèn)資金規(guī)劃的對(duì)象、時(shí)間、金額
步驟3：從產(chǎn)品價(jià)值維度去論證產(chǎn)品是否勝任
工具：養(yǎng)老金產(chǎn)品價(jià)值維度圖
課程回顧
蘇子雯老師的其它課程
課程背景：隨著保險(xiǎn)行業(yè)的轉(zhuǎn)型，我們經(jīng)歷過(guò)了人口紅利期，轉(zhuǎn)型為人才紅利。在新的市場(chǎng)背景下，原有的從業(yè)者需要重塑壽險(xiǎn)職業(yè)觀，并將新的觀念傳遞給從業(yè)人員準(zhǔn)新人。壽險(xiǎn)已經(jīng)不再是誰(shuí)都可以從事的低門(mén)檻工作，對(duì)于從業(yè)者的要求在變高。隨著國(guó)家不斷為行業(yè)發(fā)聲、很多有資源、有經(jīng)驗(yàn)的人加盟保險(xiǎn)，行業(yè)在老百姓心中的地位也在不斷提高，從業(yè)者對(duì)于行業(yè)需要更有信心。保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型已拉開(kāi)帷幕
講師：蘇子雯詳情
課程背景：隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，人們的私有資產(chǎn)也在不斷增加，當(dāng)中國(guó)邁入“中等發(fā)達(dá)國(guó)家”的序列，老百姓對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的認(rèn)知開(kāi)始發(fā)生轉(zhuǎn)變。從最初的“不斷攢錢(qián)”到今天的“合理分配”。因此，如何合理分配資產(chǎn)成為大家普遍關(guān)心的問(wèn)題。在科學(xué)合理的資產(chǎn)分配規(guī)律中，理財(cái)?shù)哪康牟皇且鉀Q一張紙變成一萬(wàn)張紙的問(wèn)題，而是如何用現(xiàn)有資產(chǎn)及未來(lái)可能創(chuàng)造的資產(chǎn)去解決我們生活中那些結(jié)構(gòu)性事
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課程背景：壽險(xiǎn)銷售走過(guò)三四十年的高速發(fā)展期，市場(chǎng)從一張白紙到逐步成熟，從業(yè)人員從陌拜掃樓、開(kāi)荒拓土，到精準(zhǔn)客戶定位，日益完善的客戶經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)銷售已從“拓荒期”進(jìn)入到“提供專業(yè)化解決方案”階段，在過(guò)去的三四十年間，保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)了從“0”到“1”的突破，重疾和意外類產(chǎn)品占比進(jìn)入了相對(duì)飽和期，下一個(gè)發(fā)展周期中主力銷售產(chǎn)品已經(jīng)發(fā)生了明顯變化。保險(xiǎn)作為金融工具中非常重要的
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《轉(zhuǎn)變方法——突破增員困境》 12.25
壽險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展日趨專業(yè)化，客戶對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)知也不斷全面化，在過(guò)往保險(xiǎn)發(fā)展的幾十年里，因?yàn)槿丝诩t利和收入紅利，從業(yè)人員尤其是團(tuán)隊(duì)的主管在收入上相比普通崗位有很大的優(yōu)勢(shì)。但隨著市場(chǎng)越來(lái)越成熟，保險(xiǎn)行業(yè)也需要轉(zhuǎn)型，轉(zhuǎn)型中的陣痛已經(jīng)成為從業(yè)人員增員的瓶頸?，F(xiàn)階段行業(yè)人力大幅度下滑，對(duì)于傳統(tǒng)團(tuán)隊(duì)中的主管來(lái)說(shuō)，從業(yè)信心和收入都受到影響。一些新興行業(yè)如外賣、跑腿、家政等也對(duì)
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課程背景：壽險(xiǎn)銷售走過(guò)三四十年的高速發(fā)展期，市場(chǎng)從一張白紙到逐步成熟，從業(yè)人員從陌拜掃樓、開(kāi)荒拓土，到精準(zhǔn)客戶定位，日益完善的客戶經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)銷售已從“拓荒期”進(jìn)入到“提供專業(yè)化解決方案”階段，在過(guò)去的三四十年間，保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)了從“0”到“1”的突破，重疾和意外類產(chǎn)品占比進(jìn)入了相對(duì)飽和期，下一個(gè)發(fā)展周期中主力銷售產(chǎn)品已經(jīng)發(fā)生了明顯變化。保險(xiǎn)作為金融工具中非常重要的
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中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)走過(guò)高速發(fā)展的人口紅利期，進(jìn)入到一個(gè)新的階段-人才紅利期。市場(chǎng)更成熟，信息更透明、客戶要求更高，在一系列變化的基礎(chǔ)上，對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的素質(zhì)也在不斷變高。在保險(xiǎn)高速擴(kuò)張期間，很多人并不了解這個(gè)行業(yè)就開(kāi)始從業(yè)了，也為行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)過(guò)一些問(wèn)題。現(xiàn)階段，人們受教育的程度也有很大提升，面對(duì)增員市場(chǎng)，要從高數(shù)量向高質(zhì)量轉(zhuǎn)變。每位主管都想招高質(zhì)量人才，但如何和這
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《引爆增額潛力——讓終壽成為客戶的首選》 12.25
壽險(xiǎn)銷售走過(guò)三四十年的高速發(fā)展期，市場(chǎng)從一張白紙到逐步成熟，從業(yè)人員從陌拜掃樓、開(kāi)荒拓土，到精準(zhǔn)客戶定位，日益完善的客戶經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)銷售已從“拓荒期”進(jìn)入到“提供專業(yè)化解決方案”階段，在過(guò)去的三四十年間，保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)了從“0”到“1”的突破，重疾和意外類產(chǎn)品占比進(jìn)入了相對(duì)飽和期，下一個(gè)發(fā)展周期中主力銷售產(chǎn)品已經(jīng)發(fā)生了明顯變化。保險(xiǎn)作為金融工具中非常重要的一環(huán)，保險(xiǎn)
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《有效工具——保額銷售技巧提升》 12.25
保險(xiǎn)發(fā)展幾十年的今天，大部分客戶對(duì)保險(xiǎn)有了基本的認(rèn)知，老百姓對(duì)買(mǎi)保險(xiǎn)也不再排斥，但是困擾客戶的問(wèn)題依然是“我應(yīng)該買(mǎi)什么？買(mǎi)多少？我應(yīng)該找誰(shuí)買(mǎi)？”這三個(gè)問(wèn)題。從業(yè)人員如果在面談中不能一開(kāi)始就把這幾個(gè)問(wèn)題解決掉，充分激發(fā)起客戶的購(gòu)買(mǎi)意愿，那么單純的產(chǎn)品推銷模式在今天成熟的市場(chǎng)需求下將越來(lái)越?jīng)]有立足之地。保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型已經(jīng)進(jìn)入了快速推進(jìn)的階段，這就要求從業(yè)人員不斷提
講師：蘇子雯詳情
保險(xiǎn)在我國(guó)已走過(guò)幾十年的高速發(fā)展期，在過(guò)去的幾十年里，無(wú)數(shù)從業(yè)者通過(guò)陌拜、掃樓等方式，使保險(xiǎn)開(kāi)始走入千家萬(wàn)戶?，F(xiàn)階段大部分客戶面對(duì)保險(xiǎn)銷售人員時(shí)第一種拒絕不再是“保險(xiǎn)使騙人的”，而變成了“保險(xiǎn)我已經(jīng)買(mǎi)過(guò)了”。針對(duì)現(xiàn)階段保險(xiǎn)已經(jīng)經(jīng)歷了從0到1的突破，結(jié)束了人口紅利期，下個(gè)階段的突破在哪里？現(xiàn)階段各家公司的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)都在老客戶身上，這是一個(gè)市場(chǎng)逐漸走向成熟的標(biāo)志。
講師：蘇子雯詳情
從1到10——成為客戶的家族保險(xiǎn)經(jīng)理人課程背景：保險(xiǎn)在我國(guó)已走過(guò)幾十年的高速發(fā)展期，在過(guò)去的幾十年里，無(wú)數(shù)從業(yè)者通過(guò)陌拜、掃樓等方式，使保險(xiǎn)開(kāi)始走入千家萬(wàn)戶?，F(xiàn)階段大部分客戶面對(duì)保險(xiǎn)銷售人員時(shí)第一種拒絕不再是“保險(xiǎn)使騙人的”，而變成了“保險(xiǎn)我已經(jīng)買(mǎi)過(guò)了”。針對(duì)現(xiàn)階段保險(xiǎn)已經(jīng)經(jīng)歷了從0到1的突破，結(jié)束了人口紅利期，下個(gè)階段的突破在哪里？現(xiàn)階段各家公司的經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)
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- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315