《中國商業(yè)銀行個人貸款行業(yè)現狀調查研究及市場前景分析預測》

《中國商業(yè)銀行個人貸款行業(yè)現狀調查研究及市場前景分析預測》
主講：張光祿
【課程背景】
個人貸款業(yè)務正逐步成為我國商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展的重點和利潤增長點，其重要性正日益提升。想要把握這一重要業(yè)務，就要對其有一個更全面的了解，從而抓住趨勢，設定好我們的切入點和執(zhí)行策略。
【課程收益】
通過學習全面了解當前的經濟形勢，個人貸款行業(yè)的發(fā)展情況及未來的展望。
【課程對象】
消費金融公司全體員工及相關需求者
【課程時長】
1天（6小時/天）
【課程大綱】
第一部分 行業(yè)現狀調研
第一章 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務經濟環(huán)境分析
　　第一節(jié) 2023年中國宏觀經濟運行分析
　　　　一、貨幣供應量增加，流動性增強
　　　　二、人民幣存款同比增加狀況分析
　　　　三、人民幣貸款同比增長狀況分析
　　第二節(jié) 2023年中國金融市場運行分析
　　　　一、貨幣市場交易活躍，貨幣市場利率整體下浮
　　　　二、債券發(fā)行規(guī)?？焖贁U大，銀行債券收益率總體上移
　　第三節(jié) 2023年中國銀行業(yè)發(fā)展情況分析
　　　　一、資本充足率基
　　　　二、不良貸款資產保持雙降
　　　　三、銀行業(yè)資產總額分析
　　　　四、國有銀行股份制改革取得重大進展
第二章 2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務政策環(huán)境分析
　　第一節(jié) 2023年中國消費信貸政策監(jiān)管分析
　　　　一、經濟政策對房貸的調控是上半年松下半年緊
　 　二、銀監(jiān)會加大力度推進銀行中小企業(yè)金融服務
　　　　三、五部門聯(lián)手支持小額林農貸款
　　　　四、征信制度日趨完善將有法可依
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人信貸政策分析
　　　　一、上半年主要擴規(guī)模搶市場
　　　　二、下半年主要是控規(guī)模調結構
第三章 中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務市場環(huán)境分析
　　第一節(jié) 近兩年房地產市場運行分析
　　　　一、受房地產優(yōu)惠政策刺激投資需求重新活躍
　　　　二、遏制房價過快上漲平穩(wěn)調控房地產市場
　　第二節(jié) 近兩年中國汽車行業(yè)市場運行分析
　　　　一、產銷量方面均呈爆發(fā)式增長
　　　　二、產品結構方面調整效果明顯低排量品種表現良好
　　　　三、自主品牌方面表現搶眼穩(wěn)居市場占有率第一
　　　　四、經濟效益方面加快改善加速上升
　　　　五、進出口方面出口降幅趨緩進口止跌回升
第四章 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務整體運行態(tài)勢分析
　　第一節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行運行總況
　　　　一、從六家銀行年報看商業(yè)銀行經營模式現狀調研
　　　　二、銀行負債業(yè)務發(fā)展情況分析
　　　　三、商業(yè)銀行資產業(yè)務發(fā)展情況分析
　　第二節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸市場運行動態(tài)分析
　　　　一、商業(yè)銀行個人信貸余額大幅增長
　　　　二、商業(yè)銀行個人貸款余額在該行總貸款中所占比重不斷提升
　　　　三、個人信貸業(yè)務產品種類日趨豐富
　　　　四、個人信貸業(yè)務參與主體呈現多元化。
　　第三節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務規(guī)模分析
　　　　一、個人房貸的迅速崛起成為新增貸款的重要部分
　　　　二、汽車貸款業(yè)務增速狀況分析
　　第四節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務面臨機遇和挑戰(zhàn)
第五章 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸產品深度剖析
　　第一節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人住房貸款產品同業(yè)分析
　　　　一、種類多樣化
　　　　二、市場細分化
　　　　三、產品創(chuàng)新化
　　　　四、服務層次化
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人汽車貸款產品同業(yè)分析
　　　　一、創(chuàng)新經營模式
　　　　二、變換營銷策略
　　　　三、拓展業(yè)務范圍
　　　　四、加強合作力度
　　第三節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人經營性貸款產品同業(yè)分析
　　　　一、貸款對象基本條件對比
　　　　二、貸款金額與貸款利率對比
　　　　三、貸款期限和還款方式對比
　　第四節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人信用貸款產品同業(yè)分析
　　　　一、貸款門檻對比
　　　　二、貸款額度對比
　　　　三、貸款費用對比
　　　　四、貸款對象對比
第二部分 行業(yè)競爭格局
第六章 2023年中國銀行個人信貸業(yè)務參與主體分析
　　第一節(jié) 2023年國有商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務競爭力分析
　　　　一、工商銀行
　　　　二、建設銀行
　　　　三、中國銀行
　　第二節(jié) 2023年股份制商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務競爭力分析
　　　　一、交通銀行
　　　　二、招商銀行
　　　　三、上海浦東發(fā)展銀行
　　　　四、中信銀行
　　　　五、民生銀行
　　　　六、深圳發(fā)展銀行
　　　　七、興業(yè)銀行
　　　　八、華夏銀行
　　第三節(jié) 2023年城市商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務競爭力分析
　　　　一、北京銀行
　　　　二、南京銀行
　　　　三、寧波銀行
第七章 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷解析
　　第一節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷現狀調研
　　　　一、商業(yè)銀行注重實體網點與虛擬渠道的結合
　　　　二、商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷模式
　　　　　　1、報紙營銷
　　　　　　2、網絡營銷
　　　　　　3、推介會營銷
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務服務渠道分析
　　　　一、商業(yè)銀行網點分布總體分析
　　　　二、商業(yè)銀行自助設備總體分析
　　　　三、商業(yè)銀行網上銀行總體分析
　　　　四、商業(yè)銀行手機銀行和電話銀行總體分析
第八章 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務營銷策略分析
　　第一節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務營銷活動
　　　　一、農業(yè)銀行“好時貸”個貸品牌營銷
　　　　二、招商銀行個貸媒介營銷
　　　　三、法國興業(yè)銀行房貸客戶獎勵計劃
　　第二節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行其他個人貸款業(yè)務營銷活動
　　　　一、招商銀行攜車購易參加車展營銷活動
　　　　二、渣打銀行現貸派網絡論壇話題營銷
第九章 2023年中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務風險管理分析
　　第一節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務風險管理分析
　　　　一、管理層面：制定個貸差別化信貸政策
　　　　二、方法層面：采用個人信用評分卡工具
　　　　三、技術層面：提高個人貸款信息化管理水平
　　第二節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行個人汽車貸款業(yè)務風險管理分析
　　　　一、控制標準：關注交易的真實性
　　　　二、風險分散：展開合作降低風險
　　第三節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行個人經營性貸款業(yè)務風險管理分析
第十章 2023年商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務創(chuàng)新研究
　　第一節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人住房貸款業(yè)務創(chuàng)新分析
　　　　一、產品創(chuàng)新：農業(yè)銀行推出房貸組合拳
　　　　二、利率創(chuàng)新：深發(fā)展點按揭
　　　　三、模式創(chuàng)新：中信銀行二手房直通車
　　　　四、方式創(chuàng)新：興業(yè)銀行隨薪供
　　　　五、方式創(chuàng)新：渣打銀行（中國）活利貸
　　第二節(jié) 2023年商業(yè)銀行個人汽車貸款業(yè)務創(chuàng)新分析
　　　　一、模式創(chuàng)新：招商銀行車貸新方案
　　　　二、產品創(chuàng)新：銀行車庫車位”貸款業(yè)務
　　　　三、商業(yè)銀行個人經營性貸款創(chuàng)新分析
　　第三節(jié) 工商銀行百榮模式個人經營貸款
　　　　一、模式創(chuàng)新：中國銀行信貸工廠
　　　　二、產品創(chuàng)新：招商銀行個人生意貸
　　　　三、業(yè)務創(chuàng)新：民生銀行“商貸通”業(yè)務
　　第四節(jié) 2023年中國商業(yè)銀行其他個人信貸業(yè)務創(chuàng)新分析
　　　　一、擔保方式的創(chuàng)新
　　　　二、網絡貸款模式
第三部分 行業(yè)前景預測分析
第十一章 中國商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務發(fā)展趨勢探析
　　第一節(jié) 銀行個人信貸業(yè)務參與主體趨勢預測
　　　　一、商業(yè)銀行向零售銀行轉型的趨勢明顯
　　　　二、股份制銀行在個人信貸業(yè)務的發(fā)展分析
　　　　三、個人信貸業(yè)務參與主體呈現多元化的趨勢預測分析
　　第二節(jié) 商業(yè)銀行個人信貸業(yè)務新趨勢探析
　　　　一、個貸同業(yè)競爭激烈差異化經營方能突圍
　　　　二、房價攀升暗藏風險銀行謹慎發(fā)放房貸
　　　　三、汽車金融快速增長車貸業(yè)務或成新增長點
第十二章 總結與展望

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