《理財(cái)-銀行信用卡中心的理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營之道》
《理財(cái)-銀行信用卡中心的理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營之道》詳細(xì)內(nèi)容
《理財(cái)-銀行信用卡中心的理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營之道》
銀行信用卡中心的理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)營之道
主講：張光祿老師
【課程受眾】銀行信用卡中心營銷條線全體員工及相關(guān)需求者
【課程時(shí)長】1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
想做好理財(cái)業(yè)務(wù)，要了解的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀
全球經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析
經(jīng)濟(jì)周期對各行業(yè)的深遠(yuǎn)影響
例：東風(fēng)雪鐵龍C6到手價(jià)只要12萬，北汽BJ90直接降價(jià)70萬背后的原因
想做好理財(cái)業(yè)務(wù)，就要先了解錢的運(yùn)轉(zhuǎn)邏輯
突如其來的疫情，加速各行各業(yè)的迭代升級
我國已進(jìn)入經(jīng)濟(jì)的快速復(fù)蘇期
當(dāng)前我們是處于通縮還是通脹？
不同經(jīng)濟(jì)周期對理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇的變化
例：老師為郵政理財(cái)客戶調(diào)整的理財(cái)產(chǎn)品選擇邏輯
當(dāng)下國內(nèi)理財(cái)市場現(xiàn)狀和趨勢
目前理財(cái)市場需求龐大
例：5月9號，德意志銀行國際私人銀行部發(fā)布5年新目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)亞太區(qū)營收利潤翻番
在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)
例：e租寶、泛亞有色
理財(cái)客戶為何頻頻踩雷：過于看重產(chǎn)品的收益率
金融市場喪失信任就等于喪失一切
不談收益的理財(cái)都是耍流氓
國債、銀行的存貸款利率持續(xù)下行
年金保險(xiǎn)、增額終身壽保險(xiǎn)也已全面告別3.5%的時(shí)代
股票、基金、凈值型理財(cái)都有不同程度上的波動
例：農(nóng)行私行客戶購買了6只基金產(chǎn)品，最小的浮虧26%
客戶有大量的理財(cái)需求未被滿足
近期，客戶在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)考慮的三大核心問題
經(jīng)濟(jì)下行期，基金如何選擇
全面共同富裕對我有多大的影響
后疫情時(shí)代，如何讓我的財(cái)富能夠持續(xù)的保值增值
我們?yōu)槭裁匆龊美碡?cái)營銷
面對經(jīng)濟(jì)下行壓力，我們要做好全渠道營銷策略
開源和節(jié)流，兩手抓兩手都得硬
使用瓶頸突破5步法，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷
增加客戶體驗(yàn)感，從而獲得客戶忠誠度
通過客戶觸達(dá)，建立長期的客戶信賴感
增加整體利潤來源
我們將如何做好理財(cái)營銷
提升我們的營銷意識和營銷能力
提升我們的金融理財(cái)能力
理財(cái)規(guī)劃的核心
六大財(cái)務(wù)比率
結(jié)余比率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動性比率
五大財(cái)務(wù)規(guī)劃
現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
支出規(guī)劃
住房消費(fèi)規(guī)劃、購車消費(fèi)規(guī)劃
教育規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
投資規(guī)劃做好資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)金錢永不眠
明確什么是資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置策略的適用條件
資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點(diǎn)
量化資產(chǎn)配置
案例：大類資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈基金
大類資產(chǎn)情況權(quán)益類（股票）：第一類可投資資產(chǎn)
股票市場回顧
A股市場量化分析
美股、港股市場量化分析
案例：以各個(gè)股票市場的指數(shù)型基金為研究對象，即通過研究基金看股票市場
固收類（債券）：第二類可投資資產(chǎn)
債券市場分類、衡量指標(biāo)
海外債券投資方式
案例：以債券型基金為研究對象
大宗商品：第三類可投資資產(chǎn)
黃金
石油
案例：以大宗商品基金為研究對象
另類固收產(chǎn)品：第四類可投資資產(chǎn)
固定收益類資產(chǎn)
資管計(jì)劃與信托計(jì)劃
流動性資產(chǎn)：現(xiàn)金及流動資產(chǎn)
其他大類資產(chǎn)
REITs：新型固收產(chǎn)品
未上市公司股權(quán)
實(shí)物資產(chǎn)（不動產(chǎn)）
資產(chǎn)配置模型
從后疫情時(shí)代家庭理財(cái)需求變化看我們常聽說的資產(chǎn)配置策略調(diào)整
后疫情時(shí)代的理財(cái)需求更加強(qiáng)調(diào)確定性和實(shí)用性
資產(chǎn)配置策略的金字塔原理
家庭理財(cái)?shù)姆碚?br /> 家庭理財(cái)?shù)淖闱蜿?duì)理論
標(biāo)普四象限法則
動態(tài)調(diào)配的資產(chǎn)配置策略--資產(chǎn)配置4321法的全新應(yīng)用
運(yùn)用資產(chǎn)配置策略，讓客戶的每一分錢都在為他賺錢
張光祿老師的其它課程
課程設(shè)計(jì)思路：根據(jù)客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)和業(yè)務(wù)能力需要，設(shè)計(jì)如下四個(gè)板塊課程，分別為：《金融專業(yè)知識前導(dǎo)》、《金融專業(yè)知識精進(jìn)》、《營銷、銷售、談判》、《客戶分層管理和客戶經(jīng)營》?培訓(xùn)時(shí)長：金融專業(yè)知識部分：24天（6小時(shí)/天）營銷能力提升部分：4天（6小時(shí)/天）?課程大綱：金融專業(yè)知識前導(dǎo)一、到底什么是凈值型的理財(cái)產(chǎn)品？二、為什么我們要開始重點(diǎn)銷售凈值型理財(cái)產(chǎn)
講師：張光祿詳情
授課講師：張光祿老師課程對象：銀行各部門工作人員課程時(shí)長：1天（6小時(shí)/天）課程大綱：什么是瓶頸突破理論TOC的起源瓶頸突破理論的基本假設(shè)系統(tǒng)的固有簡單性系統(tǒng)應(yīng)該是和諧的，不存在沖突瓶頸突破讓你的業(yè)績持續(xù)高速增長案例：阿迪達(dá)斯中國4年凈利潤提升400的核心方法瓶頸突破理論靈魂三問瓶頸突破五步法六大圖標(biāo)形成TOC的引導(dǎo)技術(shù)（GROW模型）遠(yuǎn)大目標(biāo)圖現(xiàn)況圖沖突消
講師：張光祿詳情
課程時(shí)間：12天（6小時(shí)/天）課程對象：信用卡中心銷售部經(jīng)理、主管、銷售、銀行支行營業(yè)部經(jīng)理、主任、客戶經(jīng)理課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，下一步的目標(biāo)是進(jìn)入全面小康的時(shí)代，這給我們銀行帶來了全新的機(jī)遇。信用卡在銀行業(yè)務(wù)中占據(jù)舉足輕重的戰(zhàn)略地位，拓展發(fā)卡量、加大交易量、這些都是增加銀行中間收入的核心方式。同時(shí)，這也對我們的一線營銷伙伴提
講師：張光祿詳情
課程對象：信用卡中心客服主管及其相關(guān)需求者課程時(shí)間：1天（6小時(shí)/天）課程背景：在當(dāng)今的銀行管理中，變革和創(chuàng)新是永恒不變的話題，而運(yùn)用項(xiàng)目制進(jìn)行管理可大幅激發(fā)員工的主觀能動性，提升整體員工的工作士氣，多部門協(xié)同作戰(zhàn)提升團(tuán)隊(duì)向心力及產(chǎn)品價(jià)值，同時(shí)降低企業(yè)綜合內(nèi)耗，減少信息傳遞誤差，最終實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)高效運(yùn)營，降本增效。課程收益：讓學(xué)員了解完整的項(xiàng)目管理流程讓學(xué)員清晰
講師：張光祿詳情
銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品開門紅營銷 12.31
課程受眾：銀行各級支行行長、副行長、營業(yè)部主任、副主任、私行理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、銀保部經(jīng)理及客戶經(jīng)理、一切擁有開門紅指標(biāo)的從業(yè)人員。?課程時(shí)長：半天1天（6小時(shí)/天）?課程背景：一年一度的開門紅即將開始，一年的準(zhǔn)備只為迎接這一天的到來。如何在眾多同行都在搶占的市場中占有一席之地？如何守住自己的客戶不讓其流失？如何逆轉(zhuǎn)局勢、通過開門紅拔得全年業(yè)績指標(biāo)
講師：張光祿詳情
個(gè)貸條線綜合營銷技能提升課程 12.31
課程對象：各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、客戶經(jīng)理；銀行行長、副行長，營業(yè)部主任、副主任，私行部經(jīng)理、私行理財(cái)經(jīng)理、支行理財(cái)經(jīng)理、個(gè)貸部主任、副主任、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標(biāo)的從業(yè)人員課程時(shí)間：12天（6小時(shí)/天）/?可做兩天一夜的封閉式訓(xùn)練營課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，下一步的目標(biāo)是進(jìn)入全面小康的時(shí)代，這給銀行及其關(guān)聯(lián)
講師：張光祿詳情
金融機(jī)構(gòu)綜合營銷技能提升課程 12.31
課程對象：各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、客戶經(jīng)理；銀行行長、副行長，營業(yè)部主任、副主任，私行部經(jīng)理、私行理財(cái)經(jīng)理、支行理財(cái)經(jīng)理、個(gè)貸部主任、副主任、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標(biāo)的從業(yè)人員課程時(shí)間：12天（6小時(shí)/天）/?可做兩天一夜的封閉式訓(xùn)練營課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，下一步的目標(biāo)是進(jìn)入全面小康的時(shí)代，這給銀行及其關(guān)聯(lián)
講師：張光祿詳情
開門紅大客戶營銷及提高綜合中收的營銷方案 12.31
課程時(shí)長：12天（6小時(shí)/天）/可做2天1夜訓(xùn)練營受眾人群：銀行行長、副行長、營業(yè)部主任、副主任、私人銀行負(fù)責(zé)人、私行理財(cái)經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等擁有開門紅指標(biāo)的銀行從業(yè)人員。?課程背景：目前，各大銀行均已紛紛著手制定明年“開門紅”首季度營銷方案，又一場行業(yè)戰(zhàn)役即將全面打響。對于銀行而言，2022年伊始，如何在指標(biāo)多、時(shí)間緊雙重壓力下提升精準(zhǔn)
講師：張光祿詳情
金融業(yè)務(wù)簽單能力提升 12.31
課程受眾：各金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者課程時(shí)長：半天（6小時(shí)/天）課程大綱：我們即將迎來更美好的明天——理財(cái)市場的趨勢分析我們是不是常常有這樣的焦慮a不是我們不努力，但為什么總是得不到理想的績效水平？b是我們的營銷策略出了問題？還是疫情和全球經(jīng)濟(jì)阻礙了我們的發(fā)展？從宏觀經(jīng)濟(jì)形勢看未來理財(cái)市場的未來a經(jīng)濟(jì)周期對整體市場的深遠(yuǎn)影響b資管新規(guī)落地實(shí)施對整個(gè)理財(cái)市場結(jié)構(gòu)的大變革
講師：張光祿詳情
如何提高客戶的AUM值 12.31
課程受眾銀行行長、副行長、營銷主任、副主任、私行理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理?課程時(shí)間半天一天（6小時(shí)/天）?課程背景隨著國家全面脫貧的總體目標(biāo)達(dá)成，老百姓的生活步入了全面小康階段，金融機(jī)構(gòu)客戶的資產(chǎn)管理里規(guī)模日益增加，各家金融機(jī)構(gòu)也都為了增加自己的核心業(yè)務(wù)推出了更多的金融產(chǎn)品來匹配日益增長的客戶需求，金融機(jī)構(gòu)間的競爭也日益加劇，如何開發(fā)新客戶、如何留住老客
講師：張光祿詳情
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收報(bào)告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315