《風(fēng)控-信用卡風(fēng)險(xiǎn)管控技能提升》
《風(fēng)控-信用卡風(fēng)險(xiǎn)管控技能提升》詳細(xì)內(nèi)容
《風(fēng)控-信用卡風(fēng)險(xiǎn)管控技能提升》
信用卡風(fēng)險(xiǎn)管控技能提升
主講：張光祿老師
【課程大綱】
第一講：信用卡風(fēng)險(xiǎn)的影響與認(rèn)知
與信用卡相關(guān)政策規(guī)定與約束
例：從原中國銀保監(jiān)會(huì)、中國人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》看政策調(diào)整
對銀行的影響
例：風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)的生存之本。促進(jìn)健康良性發(fā)展，有助于長久利益
對初審的影響
例：加強(qiáng)前期審核，張開慧眼，巧識(shí)風(fēng)險(xiǎn)
對營銷端的影響
例：1. 營銷人員加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提高自身素養(yǎng)，堅(jiān)決做好風(fēng)險(xiǎn)管控2. 某卡中心前端業(yè)務(wù)伙伴為完成業(yè)務(wù)指標(biāo)而將懷疑的問題件提交了后續(xù)審批部門
信用卡風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知
欺詐風(fēng)險(xiǎn)
客戶申請信用卡的核心訴求
客戶為什么要進(jìn)行虛假信息進(jìn)件申請
常見的虛假信息進(jìn)件申請項(xiàng)
客戶身份造假
例：某房地產(chǎn)中介從業(yè)人員冒用多個(gè)身份進(jìn)行多家銀行信用卡申請操作
客戶工作信息造假
工作單位、工作崗位、工作職位、工作年限、單位座機(jī)、年收入（含提供虛假銀行流水）
例：某客戶在申請信用卡時(shí)提供提前制作好的假銀行流水和機(jī)動(dòng)車行駛證作為財(cái)力證明
有效識(shí)別客戶常見的的虛假申請
通過內(nèi)外部征信報(bào)告進(jìn)行基礎(chǔ)信息比對
通過互聯(lián)網(wǎng)公開信息比對進(jìn)行核驗(yàn)
通過三大電信運(yùn)營商的電話分布規(guī)律進(jìn)行側(cè)面核實(shí)
例：浦發(fā)銷冠團(tuán)隊(duì)運(yùn)用核查申請人提供的工作單位座機(jī)號(hào)段，識(shí)別虛假申請信息，提前降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率
信用風(fēng)險(xiǎn)
例：廣發(fā)信用卡中心工作人員通過對用卡客戶的監(jiān)測，識(shí)別出存在潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)客戶，并進(jìn)行相應(yīng)的預(yù)案機(jī)制，降低行內(nèi)和客戶的雙向損失
操作風(fēng)險(xiǎn)
例：建行信用卡中心的一次錯(cuò)誤操作，導(dǎo)致為一位不符合大白金卡批卡標(biāo)準(zhǔn)的客戶拿到大白金卡，當(dāng)卡中心工作人員發(fā)現(xiàn)時(shí)，立即與客戶進(jìn)行多次溝通，最終還是未能得到解決
第二講： 前端可控風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
1、 行職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
2、 表單信息風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
表單情況分析、信息核實(shí)技巧、正確輔導(dǎo)填表
3、 附件識(shí)別
身份證明、工作證明、財(cái)力證明及其他文件識(shí)別
例：1. 北京郵政卡中心工作人員給不符合資質(zhì)的客戶開具虛假的工作證明和收入證明，導(dǎo)致行內(nèi)和客戶單位受到巨大損失
藏在機(jī)動(dòng)車行駛證里的小秘密
第三講： 信用卡欺詐風(fēng)險(xiǎn)與審核方案
1、 虛假雇傭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧
2、 虛假聯(lián)系信息識(shí)別技巧
3、 虛假集團(tuán)信息的識(shí)別
4、 信息被第三方冒用的判斷
5、 不良中介的識(shí)別方法
6、 疑似欺詐的識(shí)別方法
例：申請人通過客戶經(jīng)理鏈接進(jìn)行申請，并上傳了相關(guān)材料，但直接被信審一眼識(shí)破可能是疑似欺詐辦卡
第四講： 信用卡審批重點(diǎn)及電話核實(shí)話術(shù)技巧
資料收集與數(shù)據(jù)分析
申請人的申請渠道分析
申請人的資料收集來源
對收集來的申請人資料進(jìn)行分析
2、 核對相關(guān)資料與授信檢查
通過聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)核查申請人提交資料的真實(shí)性和有效性
通過征信數(shù)據(jù)核查申請人綜合用卡情況并作出我行授信決策
例：某國有行通過申請人提交資料內(nèi)容與征信資料進(jìn)行比對，發(fā)現(xiàn)端疑并進(jìn)行電話核實(shí)
3、 電話核實(shí)渠道及具體步驟
例：1. 多方渠道全開放，只為嚴(yán)把審核關(guān)
老師帶團(tuán)隊(duì)作業(yè)時(shí)的電話核實(shí)策略及實(shí)施全流程
4、 電話核實(shí)話術(shù)
例：浦發(fā)營銷主管內(nèi)查客戶申請資料時(shí)發(fā)現(xiàn)申請人職位問題，通過電話核實(shí)查出問題件，并避免了行內(nèi)經(jīng)濟(jì)損失
張光祿老師的其它課程
課程設(shè)計(jì)思路：根據(jù)客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)和業(yè)務(wù)能力需要，設(shè)計(jì)如下四個(gè)板塊課程，分別為：《金融專業(yè)知識(shí)前導(dǎo)》、《金融專業(yè)知識(shí)精進(jìn)》、《營銷、銷售、談判》、《客戶分層管理和客戶經(jīng)營》?培訓(xùn)時(shí)長：金融專業(yè)知識(shí)部分：24天（6小時(shí)/天）營銷能力提升部分：4天（6小時(shí)/天）?課程大綱：金融專業(yè)知識(shí)前導(dǎo)一、到底什么是凈值型的理財(cái)產(chǎn)品？二、為什么我們要開始重點(diǎn)銷售凈值型理財(cái)產(chǎn)
講師：張光祿詳情
授課講師：張光祿老師課程對象：銀行各部門工作人員課程時(shí)長：1天（6小時(shí)/天）課程大綱：什么是瓶頸突破理論TOC的起源瓶頸突破理論的基本假設(shè)系統(tǒng)的固有簡單性系統(tǒng)應(yīng)該是和諧的，不存在沖突瓶頸突破讓你的業(yè)績持續(xù)高速增長案例：阿迪達(dá)斯中國4年凈利潤提升400的核心方法瓶頸突破理論靈魂三問瓶頸突破五步法六大圖標(biāo)形成TOC的引導(dǎo)技術(shù)（GROW模型）遠(yuǎn)大目標(biāo)圖現(xiàn)況圖沖突消
講師：張光祿詳情
課程時(shí)間：12天（6小時(shí)/天）課程對象：信用卡中心銷售部經(jīng)理、主管、銷售、銀行支行營業(yè)部經(jīng)理、主任、客戶經(jīng)理課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，下一步的目標(biāo)是進(jìn)入全面小康的時(shí)代，這給我們銀行帶來了全新的機(jī)遇。信用卡在銀行業(yè)務(wù)中占據(jù)舉足輕重的戰(zhàn)略地位，拓展發(fā)卡量、加大交易量、這些都是增加銀行中間收入的核心方式。同時(shí)，這也對我們的一線營銷伙伴提
講師：張光祿詳情
課程對象：信用卡中心客服主管及其相關(guān)需求者課程時(shí)間：1天（6小時(shí)/天）課程背景：在當(dāng)今的銀行管理中，變革和創(chuàng)新是永恒不變的話題，而運(yùn)用項(xiàng)目制進(jìn)行管理可大幅激發(fā)員工的主觀能動(dòng)性，提升整體員工的工作士氣，多部門協(xié)同作戰(zhàn)提升團(tuán)隊(duì)向心力及產(chǎn)品價(jià)值，同時(shí)降低企業(yè)綜合內(nèi)耗，減少信息傳遞誤差，最終實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)高效運(yùn)營，降本增效。課程收益：讓學(xué)員了解完整的項(xiàng)目管理流程讓學(xué)員清晰
講師：張光祿詳情
銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品開門紅營銷 12.31
課程受眾：銀行各級支行行長、副行長、營業(yè)部主任、副主任、私行理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、銀保部經(jīng)理及客戶經(jīng)理、一切擁有開門紅指標(biāo)的從業(yè)人員。?課程時(shí)長：半天1天（6小時(shí)/天）?課程背景：一年一度的開門紅即將開始，一年的準(zhǔn)備只為迎接這一天的到來。如何在眾多同行都在搶占的市場中占有一席之地？如何守住自己的客戶不讓其流失？如何逆轉(zhuǎn)局勢、通過開門紅拔得全年業(yè)績指標(biāo)
講師：張光祿詳情
個(gè)貸條線綜合營銷技能提升課程 12.31
課程對象：各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、客戶經(jīng)理；銀行行長、副行長，營業(yè)部主任、副主任，私行部經(jīng)理、私行理財(cái)經(jīng)理、支行理財(cái)經(jīng)理、個(gè)貸部主任、副主任、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標(biāo)的從業(yè)人員課程時(shí)間：12天（6小時(shí)/天）/?可做兩天一夜的封閉式訓(xùn)練營課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，下一步的目標(biāo)是進(jìn)入全面小康的時(shí)代，這給銀行及其關(guān)聯(lián)
講師：張光祿詳情
金融機(jī)構(gòu)綜合營銷技能提升課程 12.31
課程對象：各類金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、客戶經(jīng)理；銀行行長、副行長，營業(yè)部主任、副主任，私行部經(jīng)理、私行理財(cái)經(jīng)理、支行理財(cái)經(jīng)理、個(gè)貸部主任、副主任、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標(biāo)的從業(yè)人員課程時(shí)間：12天（6小時(shí)/天）/?可做兩天一夜的封閉式訓(xùn)練營課程背景：在國家大發(fā)展的戰(zhàn)略布局下，全面脫貧已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，下一步的目標(biāo)是進(jìn)入全面小康的時(shí)代，這給銀行及其關(guān)聯(lián)
講師：張光祿詳情
開門紅大客戶營銷及提高綜合中收的營銷方案 12.31
課程時(shí)長：12天（6小時(shí)/天）/可做2天1夜訓(xùn)練營受眾人群：銀行行長、副行長、營業(yè)部主任、副主任、私人銀行負(fù)責(zé)人、私行理財(cái)經(jīng)理、私行客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等擁有開門紅指標(biāo)的銀行從業(yè)人員。?課程背景：目前，各大銀行均已紛紛著手制定明年“開門紅”首季度營銷方案，又一場行業(yè)戰(zhàn)役即將全面打響。對于銀行而言，2022年伊始，如何在指標(biāo)多、時(shí)間緊雙重壓力下提升精準(zhǔn)
講師：張光祿詳情
金融業(yè)務(wù)簽單能力提升 12.31
課程受眾：各金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者課程時(shí)長：半天（6小時(shí)/天）課程大綱：我們即將迎來更美好的明天——理財(cái)市場的趨勢分析我們是不是常常有這樣的焦慮a不是我們不努力，但為什么總是得不到理想的績效水平？b是我們的營銷策略出了問題？還是疫情和全球經(jīng)濟(jì)阻礙了我們的發(fā)展？從宏觀經(jīng)濟(jì)形勢看未來理財(cái)市場的未來a經(jīng)濟(jì)周期對整體市場的深遠(yuǎn)影響b資管新規(guī)落地實(shí)施對整個(gè)理財(cái)市場結(jié)構(gòu)的大變革
講師：張光祿詳情
如何提高客戶的AUM值 12.31
課程受眾銀行行長、副行長、營銷主任、副主任、私行理財(cái)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理?課程時(shí)間半天一天（6小時(shí)/天）?課程背景隨著國家全面脫貧的總體目標(biāo)達(dá)成，老百姓的生活步入了全面小康階段，金融機(jī)構(gòu)客戶的資產(chǎn)管理里規(guī)模日益增加，各家金融機(jī)構(gòu)也都為了增加自己的核心業(yè)務(wù)推出了更多的金融產(chǎn)品來匹配日益增長的客戶需求，金融機(jī)構(gòu)間的競爭也日益加劇，如何開發(fā)新客戶、如何留住老客
講師：張光祿詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收報(bào)告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315