理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案詳細(xì)內(nèi)容
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案
理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)方案
主講：王海老師 6-12課時(shí)
課程大綱
學(xué)員分組與團(tuán)隊(duì)建立
通過(guò)學(xué)員小組建立（確定組長(zhǎng)、組名和口號(hào)等）和自我介紹環(huán)節(jié)，幫助學(xué)員間相互了解
，并鍛煉學(xué)員的口頭表達(dá)能力和組織管理能力。
理財(cái)經(jīng)理和理財(cái)服務(wù)專員定位與崗位職責(zé)分析
一．本環(huán)節(jié)幫助客戶經(jīng)理和理財(cái)專員了解其他崗位的工作要點(diǎn)，明確與其他工作崗位的
協(xié)作關(guān)系，從而能夠更為主動(dòng)、靈活地發(fā)揮其工作效能，并提升其應(yīng)有的營(yíng)銷能力。
二．通過(guò)分享同業(yè)理財(cái)經(jīng)理崗位的工作現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)，幫助學(xué)員了解個(gè)人職業(yè)發(fā)展方
向與目標(biāo)，進(jìn)一步提升其工作熱情，主要內(nèi)容包含以下幾方面：
1.工作定位及工作流程；
2.各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)崗位職責(zé)；
3.個(gè)人能力提升方向
優(yōu)質(zhì)客戶的來(lái)源分析和開(kāi)發(fā)的方式
1.高端客戶作為特殊的客戶群體，具有一些鮮明特征和特定的活動(dòng)區(qū)域、社交圈子，銀
行要善于發(fā)現(xiàn)和利用這些有效的高端客戶發(fā)掘途徑，開(kāi)展豐富多彩的營(yíng)銷活動(dòng)；另一方
面，銀行系統(tǒng)和網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)也是優(yōu)質(zhì)客戶開(kāi)發(fā)的有效途徑，需要善于利用現(xiàn)有資源拓
展新的高端客戶，主要包含以下幾方面：
2.客戶的分類；
3.優(yōu)質(zhì)客戶的來(lái)源及特征；
4.營(yíng)業(yè)現(xiàn)場(chǎng)客戶識(shí)別及營(yíng)銷；
客戶開(kāi)發(fā)方式匯總。
客戶關(guān)系維護(hù)
1.
在銀行高端客戶服務(wù)體系中，總是存在重開(kāi)發(fā)，輕維護(hù)的情況，銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的很大精
力都投入在客戶開(kāi)發(fā)的工作中，但根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)表明，一個(gè)維護(hù)中的滿意的客戶的貢
獻(xiàn)遠(yuǎn)超過(guò)一個(gè)新客戶的貢獻(xiàn)，同時(shí)開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶的成本是維護(hù)一個(gè)老客戶的十五倍
。因此，對(duì)已開(kāi)發(fā)的高端客戶進(jìn)行有效的客戶維護(hù)，是非常重要的，主要內(nèi)容包含以
下幾方面：
2. 關(guān)系維護(hù)的目的；
3. 客戶的需求分析；
4. 關(guān)系維護(hù)的手段；
5. 關(guān)系維護(hù)計(jì)劃的制定與評(píng)估。
電話銷售
電話銷售是作為一種低成本、快速、高效率的營(yíng)銷方式。近幾年在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)越來(lái)越受
到更多的重視，也帶來(lái)了越來(lái)越好的營(yíng)銷業(yè)績(jī)。對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理，如何做好電
話銷售，電話銷售的技巧如何掌握，銷售人員對(duì)電話銷售技巧的認(rèn)知以及如何達(dá)到銷售
的目的，將是本門(mén)課程重點(diǎn)講解的內(nèi)容。
基礎(chǔ)客戶的分析方法、富人九命個(gè)案攻略
一．通過(guò)客戶的基礎(chǔ)分析和金融心理需求，分析客戶對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的需求，找到關(guān)
鍵點(diǎn)提升客戶關(guān)系，9種客戶類型分析如下：
1. 家庭理財(cái)型客戶；
2. 恐懼型客戶；
3. 獨(dú)立型客戶；
4. 匿名型客戶；
5. 權(quán)貴型客戶；
6. 貴賓型客戶；
7. 儲(chǔ)蓄型客戶；
8. 賭徒型客戶；
9. 創(chuàng)新型客戶。
營(yíng)銷客戶沙龍活動(dòng)技巧
一．在銀行高端客戶服務(wù)體系中，客戶沙龍和營(yíng)銷活動(dòng)是客戶關(guān)系維護(hù)和客戶拓展的有
效手段，通過(guò)這門(mén)課程幫助大家有效的提高活動(dòng)的質(zhì)量和效果，主要內(nèi)容包含以下幾方
面：
1.客戶沙龍活動(dòng)需求分析；
2.營(yíng)銷活動(dòng)客戶開(kāi)發(fā)的手段；
3,營(yíng)銷活動(dòng)計(jì)劃的制定與后續(xù)評(píng)估。
王海老師的其它課程
課程背景：進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，制造業(yè)面臨著全球產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。特別是2008年國(guó)際金融危機(jī)之后，世界各國(guó)為了尋找促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新出路，開(kāi)始重新重視制造業(yè)，除了美國(guó)的《美國(guó)先進(jìn)制造業(yè)國(guó)家戰(zhàn)略計(jì)劃——工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略》之外，德國(guó)政府在2013年4月推出了《德國(guó)工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略》。2020年新冠疫情沖擊下穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)訴求提升，“新基建”被提到新的高度。2020
講師：王海詳情
課程背景：隨著二十大提出中國(guó)式現(xiàn)代化，以互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)等"新基建"技術(shù)為代表的數(shù)字科技飛速發(fā)展的背景下，各行各業(yè)都將人工智能為代表的智能科技作為企業(yè)未來(lái)發(fā)展的核心戰(zhàn)略，持續(xù)加碼智能科技的布局，旨在借助先進(jìn)的高科技手段，增強(qiáng)獲客能力，降低運(yùn)營(yíng)成本，提升風(fēng)控水平，通過(guò)加快科技化轉(zhuǎn)型提高核心競(jìng)爭(zhēng)能力。預(yù)測(cè)2025?年，以人工智能技術(shù)為
講師：王海詳情
傳統(tǒng)企業(yè)如何適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的運(yùn)營(yíng)管理 ——向BAT學(xué)運(yùn)營(yíng)，全攻略手冊(cè) 12.31
【課程背景】思考：從巨無(wú)霸的柯達(dá)、施樂(lè)的倒閉，到諾基亞、佳能的全線沒(méi)落的原因是什么？是因?yàn)槠髽I(yè)管理不善？因?yàn)檠邪l(fā)能力不足？還是項(xiàng)目管理不佳？這些曾經(jīng)如日中天的世界級(jí)企業(yè)都沒(méi)有跟上趨勢(shì)，敗給了“時(shí)代”?；ヂ?lián)網(wǎng)時(shí)代成功的企業(yè)之所以成功，都是成功在符合時(shí)代的產(chǎn)品，以及“運(yùn)營(yíng)”，而非單純的管理與技術(shù)。對(duì)于傳統(tǒng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，今天是一個(gè)艱難的時(shí)刻，要么接受互聯(lián)網(wǎng)思維，接受互
講師：王海詳情
【課程背景】思考：從巨無(wú)霸的柯達(dá)、施樂(lè)的倒閉，到諾基亞、佳能的全線沒(méi)落的原因是什么？是因?yàn)槠髽I(yè)管理不善？因?yàn)檠邪l(fā)能力不足？還是項(xiàng)目管理不佳？時(shí)代！這些如日中天的世界級(jí)企業(yè)都沒(méi)有跟上時(shí)代，敗給了“時(shí)代”。中國(guó)經(jīng)歷了改革開(kāi)放40年來(lái)波瀾壯闊的發(fā)展，截止2017年，中國(guó)已達(dá)8.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶。目前隨著世界經(jīng)濟(jì)金融大格局的變化和智能產(chǎn)業(yè)的突飛猛進(jìn)，正面臨一個(gè)難得的轉(zhuǎn)
講師：王海詳情
【課程背景】截止2017年，中國(guó)已達(dá)9.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來(lái)越多的人通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、應(yīng)用、采購(gòu)商品?；ヂ?lián)網(wǎng)思維的核心是“連接一切”，這就是“互聯(lián)網(wǎng)+”?？梢哉f(shuō)，未能足夠利用互聯(lián)網(wǎng)思維方式，沒(méi)有把大數(shù)據(jù)與商業(yè)模式與用戶連接起來(lái)的企業(yè)是沒(méi)有未來(lái)的企業(yè)，必將被市場(chǎng)淘汰。對(duì)電力行業(yè)而言，擁有多年的數(shù)據(jù)積累，擁有諸如財(cái)務(wù)收入、業(yè)務(wù)發(fā)展量等結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，并涉及
講師：王海詳情
導(dǎo)讀：1.故宮的IP價(jià)值為什么特別重要？2.故宮的歷史與產(chǎn)品有什么內(nèi)在關(guān)系？3.故宮的互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)化核心關(guān)鍵。【課程背景】明明可以靠門(mén)票吃飯，卻偏偏要靠才華。Bingo?這說(shuō)的就是故宮。這年頭做什么都要有互聯(lián)網(wǎng)思維！600歲的故宮親身示范，帶你穿越時(shí)空……???故宮創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型是從全網(wǎng)售票開(kāi)始的，每天8萬(wàn)張紙質(zhì)門(mén)票不復(fù)存在，數(shù)百名傳統(tǒng)售票員瞬間消失，就連那印刷廠
講師：王海詳情
【課程背景】進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，制造業(yè)面臨著全球產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。特別是2008年國(guó)際金融危機(jī)之后，世界各國(guó)為了尋找促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新出路，開(kāi)始重新重視制造業(yè)，除了美國(guó)的《美國(guó)先進(jìn)制造業(yè)國(guó)家戰(zhàn)略計(jì)劃》之外，德國(guó)政府在2013年4月推出了《德國(guó)工業(yè)4.0戰(zhàn)略》。雖然目前中國(guó)是全球最大的制造業(yè)國(guó)家，但卻“沒(méi)有真正掌握制造，大多數(shù)中國(guó)工廠并沒(méi)有掌握制造的核
講師：王海詳情
【課程背景】截止2017年底，中國(guó)已達(dá)9億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來(lái)越多的傳統(tǒng)企業(yè)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)型，越來(lái)越多的人通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、應(yīng)用、采購(gòu)商品?？梢哉f(shuō)，未能足夠利用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來(lái)的“創(chuàng)新”機(jī)會(huì)的企業(yè)是沒(méi)有未來(lái)的企業(yè)，必將被市場(chǎng)淘汰。目前，國(guó)內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)已經(jīng)開(kāi)始普遍認(rèn)為，站在用戶體驗(yàn)角度，針對(duì)非常微小的用戶需求以及用戶需求的微小變化進(jìn)行不斷創(chuàng)新的理念是風(fēng)險(xiǎn)
講師：王海詳情
【課程背景】成功的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之所以成功，都是成功在“運(yùn)營(yíng)”，而非單純的技術(shù)與工具。對(duì)于傳統(tǒng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，今天是一個(gè)艱難的時(shí)刻，要么接受互聯(lián)網(wǎng)思維，接受互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營(yíng)，改變?cè)袀鹘y(tǒng)模式下的企業(yè)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)行管理升級(jí)。要么被時(shí)代拋棄，沒(méi)有第三條道路?；ヂ?lián)網(wǎng)是人類歷史發(fā)展中的一個(gè)偉大的里程碑，它正在對(duì)人類社會(huì)的文明悄悄地起著越來(lái)越大的作用。就像瓦特發(fā)明的蒸汽機(jī)導(dǎo)致了一場(chǎng)工業(yè)革
講師：王海詳情
【課程背景】截止2017年底，中國(guó)已達(dá)9億互聯(lián)網(wǎng)用戶，越來(lái)越多的傳統(tǒng)企業(yè)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)型，越來(lái)越多的人通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、社交、采購(gòu)及支付?？梢哉f(shuō)，未能足夠利用互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代來(lái)的“創(chuàng)新”機(jī)遇的企業(yè)將失去企業(yè)未來(lái)。目前，國(guó)內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)已經(jīng)開(kāi)始普遍認(rèn)為，產(chǎn)品設(shè)計(jì)必須站在用戶體驗(yàn)角度，針對(duì)非常微小的用戶需求以及用戶需求的微小變化進(jìn)行不斷創(chuàng)新的理念，是風(fēng)險(xiǎn)小
講師：王海詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315