理財經(jīng)理培訓方案

  培訓講師：王海

講師背景：
王海老師北京區(qū)塊鏈技術應用協(xié)會的會員和講師、scrum精益敏捷管理顧問講師國家級信息化專家——國家工信部智能化管理師授課專家北京理工大學計算機專業(yè)畢業(yè)。擅長行業(yè)領域行業(yè)：金融、銀行、企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)領域：人工智能(ChatGPT)、區(qū)塊鏈、云計 詳細>>

王海
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理財經(jīng)理培訓方案詳細內容

理財經(jīng)理培訓方案




理財經(jīng)理培訓方案


主講：王海老師 6-12課時



課程大綱

學員分組與團隊建立

通過學員小組建立（確定組長、組名和口號等）和自我介紹環(huán)節(jié)，幫助學員間相互了解
，并鍛煉學員的口頭表達能力和組織管理能力。

理財經(jīng)理和理財服務專員定位與崗位職責分析
一．本環(huán)節(jié)幫助客戶經(jīng)理和理財專員了解其他崗位的工作要點，明確與其他工作崗位的
協(xié)作關系，從而能夠更為主動、靈活地發(fā)揮其工作效能，并提升其應有的營銷能力。
二．通過分享同業(yè)理財經(jīng)理崗位的工作現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢，幫助學員了解個人職業(yè)發(fā)展方
向與目標，進一步提升其工作熱情，主要內容包含以下幾方面：
1.工作定位及工作流程；
2.各業(yè)務環(huán)節(jié)崗位職責；
3.個人能力提升方向

優(yōu)質客戶的來源分析和開發(fā)的方式

1.高端客戶作為特殊的客戶群體，具有一些鮮明特征和特定的活動區(qū)域、社交圈子，銀
行要善于發(fā)現(xiàn)和利用這些有效的高端客戶發(fā)掘途徑，開展豐富多彩的營銷活動；另一方
面，銀行系統(tǒng)和網(wǎng)點現(xiàn)場服務也是優(yōu)質客戶開發(fā)的有效途徑，需要善于利用現(xiàn)有資源拓
展新的高端客戶，主要包含以下幾方面：
2.客戶的分類；
3.優(yōu)質客戶的來源及特征；
4.營業(yè)現(xiàn)場客戶識別及營銷；
客戶開發(fā)方式匯總。

客戶關系維護
1.
在銀行高端客戶服務體系中，總是存在重開發(fā)，輕維護的情況，銀行個人業(yè)務的很大精
力都投入在客戶開發(fā)的工作中，但根據(jù)行業(yè)數(shù)據(jù)表明，一個維護中的滿意的客戶的貢
獻遠超過一個新客戶的貢獻，同時開發(fā)一個新客戶的成本是維護一個老客戶的十五倍
。因此，對已開發(fā)的高端客戶進行有效的客戶維護，是非常重要的，主要內容包含以
下幾方面：
2. 關系維護的目的；
3. 客戶的需求分析；
4. 關系維護的手段；
5. 關系維護計劃的制定與評估。

電話銷售
電話銷售是作為一種低成本、快速、高效率的營銷方式。近幾年在國內銀行業(yè)越來越受
到更多的重視，也帶來了越來越好的營銷業(yè)績。對于銀行網(wǎng)點的客戶經(jīng)理，如何做好電
話銷售，電話銷售的技巧如何掌握，銷售人員對電話銷售技巧的認知以及如何達到銷售
的目的，將是本門課程重點講解的內容。

基礎客戶的分析方法、富人九命個案攻略
一．通過客戶的基礎分析和金融心理需求，分析客戶對于銀行理財產(chǎn)品的需求，找到關
鍵點提升客戶關系，9種客戶類型分析如下：
1. 家庭理財型客戶；
2. 恐懼型客戶；
3. 獨立型客戶；
4. 匿名型客戶；
5. 權貴型客戶；
6. 貴賓型客戶；
7. 儲蓄型客戶；
8. 賭徒型客戶；
9. 創(chuàng)新型客戶。

營銷客戶沙龍活動技巧
一．在銀行高端客戶服務體系中，客戶沙龍和營銷活動是客戶關系維護和客戶拓展的有
效手段，通過這門課程幫助大家有效的提高活動的質量和效果，主要內容包含以下幾方
面：
1.客戶沙龍活動需求分析；
2.營銷活動客戶開發(fā)的手段；
3,營銷活動計劃的制定與后續(xù)評估。



 

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