《保險(xiǎn)行業(yè)業(yè)績(jī)達(dá)成-績(jī)效反饋與輔導(dǎo)培訓(xùn)》

《保險(xiǎn)行業(yè)業(yè)績(jī)達(dá)成》
績(jī)效反饋與輔導(dǎo)培訓(xùn)
主講：鐘意老師
【課程背景】
在保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇、合規(guī)要求趨嚴(yán)的背景下，團(tuán)隊(duì)績(jī)效直接關(guān)系到企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的落地與核心競(jìng)爭(zhēng)力的提升。管理者作為績(jī)效落地的關(guān)鍵樞紐，不僅需明確團(tuán)隊(duì)目標(biāo)，更需通過(guò)科學(xué)的績(jī)效反饋與輔導(dǎo)，激發(fā)員工動(dòng)力、糾正績(jī)效偏差、培養(yǎng)專業(yè)人才。當(dāng)前，部分國(guó)企保險(xiǎn)管理者在績(jī)效反饋與輔導(dǎo)中面臨多重挑戰(zhàn)：對(duì)反饋價(jià)值認(rèn)知不足，將其等同于“年度評(píng)估”；在保費(fèi)達(dá)成、理賠時(shí)效、合規(guī)風(fēng)控等業(yè)務(wù)場(chǎng)景中，難以精準(zhǔn)識(shí)別反饋時(shí)機(jī)；缺乏結(jié)構(gòu)化的正向與負(fù)向反饋技術(shù)，易引發(fā)團(tuán)隊(duì)矛盾；更將“反饋”與“輔導(dǎo)”割裂，導(dǎo)致績(jī)效問(wèn)題反復(fù)出現(xiàn)。本課程結(jié)合國(guó)企保險(xiǎn)行業(yè)特點(diǎn)，以“問(wèn)題導(dǎo)向+工具落地”為核心，通過(guò)理論講解、案例分析、模擬演練，幫助管理者掌握績(jī)效反饋與輔導(dǎo)的關(guān)鍵方法，實(shí)現(xiàn)“反饋有效果、輔導(dǎo)有方向、績(jī)效有提升”的目標(biāo)。
【課程收益】
清晰認(rèn)知績(jī)效反饋與輔導(dǎo)的核心價(jià)值，明確其與國(guó)企保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（如合規(guī)風(fēng)控、降本增效）的結(jié)合點(diǎn)，破除認(rèn)知偏差；
掌握國(guó)企保險(xiǎn)行業(yè)典型場(chǎng)景的反饋時(shí)機(jī)識(shí)別方法，能精準(zhǔn)排序反饋優(yōu)先級(jí)；
熟練運(yùn)用正向“行為+影響+認(rèn)可”、負(fù)向“問(wèn)題+原因+建議”的結(jié)構(gòu)化反饋技術(shù)，可應(yīng)對(duì)員工反饋異議；
學(xué)會(huì)設(shè)計(jì)個(gè)性化績(jī)效輔導(dǎo)計(jì)劃，并將輔導(dǎo)結(jié)果與員工職業(yè)發(fā)展（如資格認(rèn)證、內(nèi)部晉升）關(guān)聯(lián)，推動(dòng)績(jī)效轉(zhuǎn)化。
【課程特色】
互動(dòng)性強(qiáng)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)聚焦，學(xué)之能用；案例精彩;結(jié)合企業(yè)實(shí)際
【課程對(duì)象】
保險(xiǎn)行業(yè)團(tuán)隊(duì)管理者（如銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、核保部門(mén)主管、理賠團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人等）
【課程時(shí)間】
1天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
一、認(rèn)知重塑：績(jī)效反饋與輔導(dǎo)的核心邏輯
1、績(jī)效反饋與輔導(dǎo)的認(rèn)知澄清
核心定義：區(qū)分“績(jī)效反饋”“績(jī)效評(píng)估”“績(jī)效輔導(dǎo)”的3個(gè)關(guān)鍵差異
行業(yè)價(jià)值：績(jī)效反饋如何助力保險(xiǎn)“降本增效”（如減少理賠失誤、提升客戶滿意度）、“人才留存”（如明確職業(yè)發(fā)展路徑）
管理紅線：績(jī)效反饋需遵守的3項(xiàng)原則（保護(hù)員工隱私、避免公開(kāi)負(fù)向反饋、貼合合規(guī)要求）
案例：某國(guó)企保險(xiǎn)公司通過(guò)日常反饋降低保單錯(cuò)誤率的實(shí)踐、某團(tuán)隊(duì)因回避負(fù)向反饋導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的教訓(xùn)
工具：《績(jī)效反饋管理紅線清單》
互動(dòng)：小組討論“你所在團(tuán)隊(duì)的反饋誤區(qū)”，每組分享1個(gè)典型問(wèn)題
2、保險(xiǎn)核心崗位的反饋側(cè)重點(diǎn)
銷售崗：聚焦保費(fèi)達(dá)成、客戶維護(hù)、展業(yè)合規(guī)性反饋；
核保崗：側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率、核保效率、系統(tǒng)操作規(guī)范性反饋；
理賠崗：圍繞理賠時(shí)效、定損準(zhǔn)確性、客戶投訴處理反饋；
案例：某核保團(tuán)隊(duì)精準(zhǔn)反饋提升效率的案例
互動(dòng)：結(jié)合自身管理崗位，制定1條符合崗位特點(diǎn)的反饋核心要點(diǎn)
3、典型業(yè)務(wù)場(chǎng)景的反饋時(shí)機(jī)
常規(guī)場(chǎng)景：保費(fèi)達(dá)成、理賠時(shí)效、客戶滿意度等指標(biāo)波動(dòng)時(shí)的反饋；
特殊場(chǎng)景：新員工試用期表現(xiàn)波動(dòng)、核心員工職業(yè)倦怠、重要項(xiàng)目（如企業(yè)團(tuán)險(xiǎn)簽約）完成后的反饋；
合規(guī)場(chǎng)景：保單條款解釋不規(guī)范、核保流程不合規(guī)等潛在風(fēng)險(xiǎn)的反饋；
案例：某理賠團(tuán)隊(duì)針對(duì)“投訴率上升”及時(shí)反饋的案例；
工具：《反饋場(chǎng)景判斷清單》（含6類典型場(chǎng)景及判斷標(biāo)準(zhǔn)）；
互動(dòng)：給定3個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景（如“員工保費(fèi)達(dá)標(biāo)但合規(guī)存風(fēng)險(xiǎn)”），學(xué)員判斷是否需要反饋并說(shuō)明理由
二、技術(shù)落地：結(jié)構(gòu)化反饋與異議處理技巧
1、正向反饋：“行為+影響+認(rèn)可”結(jié)構(gòu)化表達(dá)
核心邏輯：避免籠統(tǒng)表?yè)P(yáng)，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)例（如“梳理理賠常見(jiàn)問(wèn)題清單”）明確員工價(jià)值；
話術(shù)模板：“你在[具體時(shí)間]做了[具體行為**]，帶來(lái)了[具體影響**]，這種[行為特質(zhì)，如主動(dòng)解決問(wèn)題]的做法值得團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)”；
案例：某核保團(tuán)隊(duì)通過(guò)正向反饋提升員工系統(tǒng)操作積極性的案例；
工具：結(jié)構(gòu)化反饋流程、《正向反饋話術(shù)卡》；
互動(dòng)：學(xué)員結(jié)合自身團(tuán)隊(duì)案例，設(shè)計(jì)1條正向反饋話術(shù)并進(jìn)行模擬演練
2、負(fù)向反饋：“問(wèn)題+原因+建議”結(jié)構(gòu)化表達(dá)
核心邏輯：聚焦績(jī)效問(wèn)題（如“保單錄入錯(cuò)誤率超標(biāo)準(zhǔn)”），不指責(zé)態(tài)度，提供可落地改進(jìn)措施；
話術(shù)模板：“當(dāng)前[**]，經(jīng)了解可能因[**]，建議你[***]，后續(xù)我會(huì)[**]”；
案例：某團(tuán)隊(duì)因負(fù)向反饋“指責(zé)態(tài)度”導(dǎo)致員工抵觸的反面案例、某團(tuán)隊(duì)精準(zhǔn)反饋“理賠定損偏差”的正面案例；
工具：《負(fù)向反饋話術(shù)模板》《改進(jìn)措施清單（保險(xiǎn)崗位版）》；
互動(dòng)：給定“保單錄入錯(cuò)誤率高”“理賠時(shí)效延誤”2個(gè)場(chǎng)景，學(xué)員分組進(jìn)行負(fù)向反饋模擬，講師點(diǎn)評(píng)。
3、員工反饋異議的應(yīng)對(duì)技巧
情緒疏導(dǎo)技巧：傾聽(tīng)共情、復(fù)述問(wèn)題
推進(jìn)方法：先處理情緒→再回歸事實(shí)→最后達(dá)成共識(shí)；
案例：某員工否認(rèn)“銷售話術(shù)不合規(guī)”，管理者通過(guò)異議處理達(dá)成改進(jìn)共識(shí)的案例；
工具：《反饋異議應(yīng)對(duì)技巧清單》；
互動(dòng)：模擬“員工否認(rèn)保單錯(cuò)誤是自身原因”場(chǎng)景，學(xué)員運(yùn)用2種及以上技巧應(yīng)對(duì)
三、輔導(dǎo)轉(zhuǎn)化：從反饋到績(jī)效提升的閉環(huán)設(shè)計(jì)
1、個(gè)性化績(jī)效輔導(dǎo)計(jì)劃制定
核心模塊：績(jī)效差距分析→輔導(dǎo)目標(biāo)→輔導(dǎo)步驟→資源支持→評(píng)估節(jié)點(diǎn)；
行業(yè)適配：結(jié)合保險(xiǎn)崗位特點(diǎn)設(shè)計(jì)步驟
案例：某銷售團(tuán)隊(duì)針對(duì)“新人保費(fèi)不達(dá)標(biāo)”制定的輔導(dǎo)計(jì)劃實(shí)例；
工具：《績(jī)效輔導(dǎo)計(jì)劃模板》（含空白表及填寫(xiě)示例）；
互動(dòng)：學(xué)員為自己團(tuán)隊(duì)1名員工（如“核保崗系統(tǒng)操作薄弱者”）設(shè)計(jì)完整輔導(dǎo)計(jì)劃
2、輔導(dǎo)效果評(píng)估方法
評(píng)估指標(biāo)：量化指標(biāo)（如員工操作正確率提升幅度、保費(fèi)增長(zhǎng)比例）、過(guò)程指標(biāo)（如輔導(dǎo)計(jì)劃完成度、員工參與積極性）；
評(píng)估流程：先對(duì)比輔導(dǎo)前后數(shù)據(jù)→再分析計(jì)劃執(zhí)行情況→最后得出“繼續(xù)保持”“調(diào)整策略”“終止輔導(dǎo)”的結(jié)論；
案例：某核保團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)后“系統(tǒng)操作錯(cuò)誤率下降25%”的評(píng)估實(shí)例；
工具：《輔導(dǎo)效果評(píng)估表》；
互動(dòng)：給定某理賠崗輔導(dǎo)案例（含輔導(dǎo)前后數(shù)據(jù)），學(xué)員完成評(píng)估并撰寫(xiě)評(píng)估結(jié)論。
3、內(nèi)容回顧與轉(zhuǎn)化
內(nèi)容回顧
721轉(zhuǎn)化計(jì)劃

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