壽險(xiǎn)--雙高人員多元化資產(chǎn)配置中重要的環(huán)節(jié)

  培訓(xùn)講師：余炳鳳

講師背景：
余炳鳳老師講師背景：二十六年從業(yè)經(jīng)歷四年知名央企機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十多年知名企業(yè)內(nèi)控合規(guī)、審計(jì)經(jīng)驗(yàn)十多年知名央企財(cái)務(wù)經(jīng)理豐富的企業(yè)預(yù)算、財(cái)稅體系、內(nèi)控實(shí)施經(jīng)驗(yàn)SOX404項(xiàng)目經(jīng)理人安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士會(huì)計(jì)師職稱、稅務(wù)師(CTA)職業(yè)背景：26年從 詳細(xì)>>

余炳鳳
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壽險(xiǎn)--雙高人員多元化資產(chǎn)配置中重要的環(huán)節(jié)詳細(xì)內(nèi)容

壽險(xiǎn)--雙高人員多元化資產(chǎn)配置中重要的環(huán)節(jié)

【課程背景】

在西方有一句廣為人知的諺語“這個(gè)世界上，只有死亡和稅收是逃不掉的”。

依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任，同時(shí)稅務(wù)也會(huì)影響我們的經(jīng)營和財(cái)產(chǎn)，合理合法的節(jié)稅是一門高超的藝術(shù)，運(yùn)用時(shí)間騰挪的技術(shù)，配置起點(diǎn)低，繳費(fèi)期限靈活，也受法律保護(hù)，具有絕對的安全性的稅務(wù)籌劃方案，可以撬動(dòng)企業(yè)及個(gè)人財(cái)富的價(jià)值保全。

隨著“法商“的概念深入人心，壽險(xiǎn)作為財(cái)務(wù)傳承和節(jié)稅避稅的最的重要方法之一，也發(fā)揮著越來越重要的作用。保險(xiǎn)作為稅務(wù)遞延節(jié)稅的最佳工具，是收入遞延節(jié)稅的完善搭配，代際傳承中免稅和節(jié)稅的最佳組合。做好財(cái)富最大化的代際傳承，我們需要從稅收籌劃談起。而隨著財(cái)產(chǎn)持有階段的稅種出臺(tái)，將直接影響高凈值人群財(cái)富的代際傳承。

我國的金融環(huán)境和稅制體系正在逐步完善，隨著社會(huì)發(fā)展的進(jìn)程和居民生活保障的需求不斷深入，保險(xiǎn)作為保障社會(huì)穩(wěn)定、維護(hù)居民家庭財(cái)產(chǎn)安全的重要工具越來越被社會(huì)認(rèn)可，高凈值客戶和年輕一代對于自我保障意識的提升也讓保險(xiǎn)成為投資市場最熱門的理財(cái)工具之一，相信隨著法律意識的提升，保險(xiǎn)的稅收籌劃功能會(huì)得到更好的應(yīng)用。

這是一次讓您耳目一新的課程，老師用其二十六年壽險(xiǎn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)一線及審計(jì)從業(yè)及近二十年壽險(xiǎn)高管工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)出來的實(shí)戰(zhàn)技巧，幫助各級管理者建立法商思維，讓壽險(xiǎn)稅籌功能與業(yè)務(wù)形成良性的循環(huán)。

這必定是您的一次聽覺盛宴！

【課程收益】

  • 了解基本的稅籌
  • 掌握必須具備的壽險(xiǎn)的功能

【課程特色】

  • 根據(jù)學(xué)員需求，在短期內(nèi)讓管理者具備壽險(xiǎn)稅籌思維頭腦
  • 案例交流互動(dòng)，基于實(shí)戰(zhàn)的總結(jié)

【課程對象】企業(yè)管理者：機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、各中層管理人員

【課程時(shí)間】6小時(shí)（1天）

【課程大綱】

  1. 走近稅收
  2. 靈魂三問：

（1）什么是稅？

（2）為什么要交稅？

（3）稅收跟每個(gè)人都有關(guān)系嗎？--案例

  1. 幾個(gè)流行詞語的解讀
  2. 金稅四期—會(huì)呼吸的痛
  3. 雙高人群—是準(zhǔn)客戶更是稅局監(jiān)控的重點(diǎn)
  4. 法商---案例講解財(cái)繼承及分割
  5. 了解企業(yè)的稅收籌劃---知己知彼
  6. 基本概念、必要性、前提和原則
  7. 企業(yè)稅籌的各個(gè)階段及各種方式
  8. 結(jié)合案例講解稅務(wù)稽查重點(diǎn)及各種方式的風(fēng)險(xiǎn)
  9. 壽險(xiǎn)的功能及雙高人群資產(chǎn)配置中保險(xiǎn)的優(yōu)勢

（一）避稅

1、個(gè)人所得稅

（1）企業(yè)年金

（2）稅優(yōu)健康

（3）稅延養(yǎng)老

（4）保險(xiǎn)賠款

2、企業(yè)所得稅

（1）補(bǔ)充養(yǎng)老補(bǔ)充醫(yī)療

（2）特殊工種的意外險(xiǎn)

  1. 雇主責(zé)任險(xiǎn)等

3、房產(chǎn)稅

4、遺產(chǎn)稅

（二）避債

? 1、可能性

? 2、注意事項(xiàng)

  1. 源于臺(tái)灣首付王永慶靈魂三問，壽險(xiǎn)避稅要注意什么
  2. 一定要指定受益人。
  3. 突發(fā)情況及時(shí)變更受益人。
  4. 選對保險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)不同。


 

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