擔保機構風險管理和內控培訓

  培訓講師：譚小芳

講師背景：
譚小芳亞太地區(qū)十大金牌講師北京營銷學會高級講師北大、清華總裁班特聘教授復旦、人大總裁班特聘專家國學營銷專家、著名企管專家全球品牌網等多家門戶網站專欄作者銷售與市場等多家專業(yè)媒體專欄作者著有《策動旅游》、《忠誠來自孝經》、《弟子規(guī)員工讀本》等 詳細>>

譚小芳
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擔保機構風險管理和內控培訓詳細內容

擔保機構風險管理和內控培訓
　　一、擔保機構管理篇
　　1、擔保機構的法人治理結構
　　2、擔保機構的內部控制
　　3、擔保機構的市場開發(fā)
　　4、銀行信貸產品及業(yè)務特點
　　5、銀保合作要點及成功案例
　　6、擔保業(yè)務的創(chuàng)新與擔保方案設計
　　二、擔保行業(yè)新政策動態(tài)解讀
　　1、2011宏觀經濟形勢與產業(yè)政策分析帶來的利與弊
　　2、擔保行業(yè)新政策動態(tài)解析
　　3、《管理辦法》對機構準入、業(yè)務范圍、經營規(guī)則及法律責任與注意事項
　　4、《融資性擔保公司管理暫行辦法》及8個配套文件
　　5、民間投融資新36條中涉及擔保機構的政策
　　6、針對融資性擔保公司的優(yōu)惠政策扶持
　　7、代償損失的補償機制政策
　　三、小額貸款與民間借貸業(yè)務難點與風險控制
　　1、小額貸款公司盈利模式設計與新業(yè)務市場開發(fā)
　　2、小額貸款利息收取技巧與貸后監(jiān)管措施及逾期處理
　　3、小額貸款公司全過程操作流程與風險管理
　　4、小額貸款公司人員的聘用與績效考核
　　5、小額貸款公司會計核算（科目設置）與帳務處理
　　6、小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行的新政策
　　7、放貸資金的合法補充與非法吸儲、非法集資的區(qū)別與關系
　　8、委托貸款與委托投資理財?shù)暮贤炗喤c利息（率）合法收取的技巧
　　9、擔保公司放貸的變通方式與從事民間借貸的風險防范
　　10、"民間借貸擔保"與"中介 擔保"模式運作與市場開發(fā)
　　11、民間借貸合同的利息、還款方式、違約金的設計技巧與風險規(guī)避
　　四、缺乏內部控制的企業(yè)常見原因分析
　　1、對內部控制相關理論的全面介紹
　　2、什么是真正的“內部”？
　　3、什么是真正的“控制”？
　　4、什么是COSO？COSO的內部控制整合框架包括哪些內容？
　　5、企業(yè)發(fā)展的基石：內部控制的核心觀念
　　6、內部控制的局限性：成本效益原則及其它
　　五、盡職調查
　　1、擔保項目調研提綱的設計
　　2、保前信息甄別與風險防范
　　3、企業(yè)財務作假手段的識別
　　4、財務分析方法
　　5、企業(yè)財務調查工作底稿
　　6、反擔保方案的實際與審核
　　案例：乳業(yè)明星—牛根生的融資觀念
　　案例：ＸＸＸ鋼爐添加材料有限公司
　　六、風險評估
　　1、發(fā)現(xiàn)千里之堤的蟻穴
　　2、應對變化
　　3、評估
　　案例：存貨質押反擔保融資
　　七、項目評審
　　1、擔保項目的評審原則
　　2、成長型企業(yè)授信分析
　　3、擔保項目評審技巧
　　4、反擔保措施的選擇與開發(fā)
　　5、存貨質押反擔保的操作模式
　　6、應收帳款反擔保的設計與實施
　　7、擔保與反擔保及案例分析
　　8、擔保業(yè)務風險控制辦法與典型案例分析
　　9、國內先進的擔保公司財務管理
　　案例分析：重油深加工項目影響決策的專項特別分析
　　八、擔保業(yè)務風險防范與典型案例分析
　　1、信用擔保風險管理問題剖析
　　2、風險管理體系的基本內容
　　3、擔保品種風險控制機制分析
　　4、典型案例介紹：某企業(yè)擔保貸款項目風險分析
　　九、風險控制
　　1、企業(yè)經營風險的識別
　　2、企業(yè)經營者道德風險防范
　　3、從利潤分析來判斷擔保風險
　　4、擔保業(yè)務風險的預審
　　5、防范銀行個別從業(yè)人員惡意轉移風險
　　6、擔保機構流動性風險
　　7、反擔保物估值不當?shù)娘L險
　　8、小額貸款的風險管理
　　討論：如何控制銷售匯款？
　　十、保后管理
　　1、保后跟蹤制度
　　2、保后跟蹤工作指引
　　3、代償項目的追償措施
　　十一、如何與銀行建立良好的合作關系？
　　1、擔保公司與銀行合作的基本情況及存在問題
　　2、銀行業(yè)金融機構與擔保公司的準入條件
　　分享：介紹擔保公司與小額擔保貸款有關政策
　　案例：農業(yè)銀行如何與信用擔保機構開展業(yè)務合作
　　十二：擔保機構風險管理和內控培訓總結

 

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