穩(wěn)中求進(jìn)，贏在起點(diǎn)—2026家庭財(cái)富“換擋升級(jí)”規(guī)劃
培訓(xùn)講師：李軒
講師背景：
李軒老師—金融領(lǐng)域銷售及互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家中國(guó)政法大學(xué)民商法學(xué)碩士曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)top3美團(tuán)總部地推銷售培訓(xùn)高級(jí)專家（負(fù)責(zé)人）曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)條線培訓(xùn)高級(jí)經(jīng)理曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平 詳細(xì)>>
穩(wěn)中求進(jìn)，贏在起點(diǎn)—2026家庭財(cái)富“換擋升級(jí)”規(guī)劃詳細(xì)內(nèi)容
穩(wěn)中求進(jìn)，贏在起點(diǎn)—2026家庭財(cái)富“換擋升級(jí)”規(guī)劃
《穩(wěn)中求進(jìn)，贏在起點(diǎn)—2026家庭財(cái)富“換擋升級(jí)”規(guī)劃》
普客版本
主講：李軒老師
【課程收益】
將“十四五”收官、“十五五”啟航與中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議“穩(wěn)中求進(jìn)”的總基調(diào)，轉(zhuǎn)化為大眾客戶可感知的家庭財(cái)富管理新邏輯，引導(dǎo)其通過(guò)分紅保險(xiǎn)，在關(guān)鍵年完成從“簡(jiǎn)單儲(chǔ)蓄”到“穩(wěn)健規(guī)劃”的升級(jí)。助力銷售提升簽單率。
【課程對(duì)象】
客戶
【課程時(shí)間】
0.5天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
一、開(kāi)篇定調(diào)：與國(guó)家節(jié)奏同頻，開(kāi)啟財(cái)富新篇章
時(shí)代的接力點(diǎn)：從“十四五”到“十五五”
總結(jié)過(guò)往：“十四五”期間，我們共同經(jīng)歷了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的深度調(diào)整，見(jiàn)證了國(guó)家推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的決心。
展望未來(lái)：“十五五”的新起點(diǎn)上。將聚焦于?“民生保障、共同富裕、增強(qiáng)內(nèi)需”。
政策的指南針：讀懂“中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議”的民生信號(hào)
解讀關(guān)鍵詞“穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破”：
“穩(wěn)”與“進(jìn)”
“先立后破”
核心鏈接：最大的民生就是未來(lái)的教育、醫(yī)療和養(yǎng)老，需要一份“穩(wěn)而進(jìn)”的財(cái)務(wù)安排來(lái)保障。
二、核心議題：為什么我們的家庭財(cái)富管理必須“換擋”？
“國(guó)家在換擋，家財(cái)需同步”
經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)換擋到高質(zhì)量發(fā)展，意味著過(guò)去“閉眼買房”、“理財(cái)剛兌”的普漲時(shí)代已經(jīng)過(guò)去。
家庭財(cái)富邏輯必須同步轉(zhuǎn)換：從追求“一夜暴富”的投機(jī)心態(tài)，轉(zhuǎn)換到追求?“細(xì)水長(zhǎng)流”的確定性規(guī)劃。
直面三大現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)
利率的“下坡路”：存銀行，利息跑不贏通脹，錢在悄悄縮水。
投資的“風(fēng)險(xiǎn)路”：理財(cái)不保本，市場(chǎng)波動(dòng)大，辛苦錢可能面臨虧損。
未來(lái)的“上坡路”：孩子教育、自己養(yǎng)老，未來(lái)必定要花的錢，金額巨大且時(shí)間確定。
三、解決方案：認(rèn)識(shí)您的家庭“財(cái)務(wù)穩(wěn)定器”——分紅保險(xiǎn)
重新定義：它不只是保險(xiǎn)，更是“家庭財(cái)務(wù)的基石”
功能一：鎖定趨勢(shì)的“安全帶”。在利率長(zhǎng)期下行的趨勢(shì)中，提前鎖定一份長(zhǎng)期利益，對(duì)抗未來(lái)收益下降的風(fēng)險(xiǎn)。
功能二：安全之上的“增長(zhǎng)器”。通過(guò)“保證+浮動(dòng)”機(jī)制，在確保本金安全的前提下，有機(jī)會(huì)分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利，抵御通脹。
分紅保險(xiǎn)的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)
下有保底，上有分紅
解讀分紅險(xiǎn)運(yùn)作方式——讓客戶相信分紅險(xiǎn)的未來(lái)收益預(yù)期
【可結(jié)合客戶公司進(jìn)行講解】
四、行動(dòng)窗口：為什么2026年“開(kāi)門紅”是絕佳行動(dòng)點(diǎn)？
2026年，一個(gè)充滿象征意義的“起點(diǎn)”
它是國(guó)家新征程的起點(diǎn)：“十五五”開(kāi)局，一系列促民生的政策將加速落地。此時(shí)進(jìn)行長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃，是與國(guó)運(yùn)同行的智慧。
它是家庭新周期的起點(diǎn)：以五年規(guī)劃為參照，為家庭建立一個(gè)跨越經(jīng)濟(jì)周期的長(zhǎng)期財(cái)務(wù)計(jì)劃，意義非凡。
李軒老師的其它課程
【課程背景】2021年受疫情影響，利率下行尤為明顯，壓降結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模以及窗口指導(dǎo)叫停融資類信托等意見(jiàn)的出臺(tái)使得金融圈暗潮涌動(dòng)；此時(shí)理財(cái)險(xiǎn)憑借“保底利率、終身保證復(fù)利增值”、“資金安全功能更強(qiáng)”、“領(lǐng)取靈活”等優(yōu)勢(shì)在金融市場(chǎng)正式C位出道。然而，在這個(gè)有900萬(wàn)代理人和200萬(wàn)銀行從業(yè)者角逐的戰(zhàn)場(chǎng)上，從業(yè)者要想取得驕人戰(zhàn)績(jī)，簽下大額保單，卻沒(méi)這么簡(jiǎn)單。作為財(cái)富
講師：李軒詳情
【課程背景】為深化保險(xiǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，促進(jìn)人身保險(xiǎn)擴(kuò)面提質(zhì)穩(wěn)健發(fā)展，更好服務(wù)民生保障和經(jīng)濟(jì)社會(huì)建設(shè)，銀保監(jiān)會(huì)從2020年開(kāi)始陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)文件，就產(chǎn)品設(shè)計(jì)/銷售人員行為規(guī)范/保險(xiǎn)公司治理等方面做出了進(jìn)一步明確。我們能發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)定無(wú)一不是為了厘清市場(chǎng)，尋找保險(xiǎn)本源，為行業(yè)樹(shù)正氣，迎新風(fēng)。另一方面，也能看到自從2020年疫情之后，人身險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)面臨著
講師：李軒詳情
【課程背景】近些年，由于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、智能手機(jī)的普及，企業(yè)環(huán)境的變革，傳統(tǒng)的培訓(xùn)教學(xué)模式與學(xué)習(xí)方法也隨之改變。培訓(xùn)不再是單一的講師授課，而是逐漸轉(zhuǎn)向以學(xué)習(xí)者為中心的新型教學(xué)方式。隨著企業(yè)生存環(huán)境的快速變化，戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)的快速調(diào)整，崗位、工作內(nèi)容的快速變動(dòng)，要求培訓(xùn)內(nèi)容的快速迭代更新。在這樣的背景下，微課在企業(yè)中得到更多的應(yīng)用和推廣。微課具有即時(shí)性、真實(shí)性、永久性
講師：李軒詳情
【課程背景】你想輕松激發(fā)陌生客戶的興趣嗎？你想快速定位客戶，捕捉客戶需求嗎？你想持續(xù)贏得信任，主動(dòng)獲取轉(zhuǎn)介紹嗎？你想走進(jìn)高端，并成為客戶并成為客戶心中無(wú)可取代的財(cái)富管家嗎？在本堂課程中，將教你在數(shù)字世界里建立自己的客戶圈層，快速識(shí)人、建立話題、贏得信任。數(shù)字心理學(xué)創(chuàng)始人是古希臘數(shù)學(xué)家、哲學(xué)家畢達(dá)哥拉斯，他被人們稱為“數(shù)學(xué)之父”。畢達(dá)哥拉斯認(rèn)為“萬(wàn)物皆數(shù)”，每
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【課程背景】銷售團(tuán)隊(duì)是否遇到過(guò)下列情況：——恭喜啊，簽大單了，分享一下經(jīng)驗(yàn)吧，銷售輕描淡寫(xiě)笑著說(shuō)：關(guān)鍵要搞好關(guān)系，要獲取客戶信任，要挖掘客戶需求等等，其他銷售聽(tīng)了一臉茫然，不知從何下手?！N售離職不但帶走了客戶，更重要的是將銷售經(jīng)驗(yàn)也帶走了，如何：人走，銷售經(jīng)驗(yàn)留下?！行落N售，給一本銷售話術(shù)和產(chǎn)品介紹，要背熟悉哦，然后一腳踹出門，自生自滅，靠理解和悟性
講師：李軒詳情
【課程背景】傳統(tǒng)的企業(yè)培訓(xùn)體系，在需求分析和效果轉(zhuǎn)化上普遍是短板，需求沒(méi)有很好對(duì)接業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)化方面沒(méi)有做閉環(huán)，無(wú)法評(píng)估培訓(xùn)的ROI，長(zhǎng)期下去，業(yè)務(wù)部門會(huì)質(zhì)疑培訓(xùn)價(jià)值，HR也沒(méi)有成就感。所以，培訓(xùn)必須回歸基本面，需求從業(yè)務(wù)目標(biāo)中來(lái)，轉(zhuǎn)化到績(jī)效中去，“五步聚焦培訓(xùn)需求”，基于第一性原理，運(yùn)用多種技術(shù)和工具，是從目標(biāo)績(jī)效到KSA差距的漏斗分析方法，可以改進(jìn)各種傳統(tǒng)培
講師：李軒詳情
【課程背景】全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展面臨極大挑戰(zhàn)，在這百年一遇全球危局之中，家庭如何度過(guò)財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻，現(xiàn)有家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系重建、權(quán)益投資梳理就顯得尤為必要?！耠S著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過(guò)1萬(wàn)美金，中國(guó)保險(xiǎn)超越日本成為全球第二大市場(chǎng)，業(yè)務(wù)越做越精，涉獵越來(lái)越廣，標(biāo)的越來(lái)越大，要求越來(lái)越高。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代，保險(xiǎn)人能否賺到顧問(wèn)身份的錢，挑戰(zhàn)來(lái)了；●2050年中
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【課程背景】OKR發(fā)明于英特爾，興盛于谷歌，不僅是一個(gè)目標(biāo)管理工具，也成為一種工作理念，被越來(lái)越多創(chuàng)新企業(yè)采用。谷歌、微軟、臉書(shū)、亞馬遜、IBM等企業(yè)在采用OKR后獲得巨大的成功，國(guó)內(nèi)的優(yōu)秀公司如華為、字節(jié)跳動(dòng)、小米等也都引入了OKR。今天很多傳統(tǒng)企業(yè)，比如金融業(yè)、制造業(yè)領(lǐng)域的企業(yè)，也在越來(lái)越多地導(dǎo)入OKR工作法。華為創(chuàng)始人任正非曾經(jīng)提出“方向大致正確，組織
講師：李軒詳情
【課程背景】中國(guó)的壽險(xiǎn)始于團(tuán)險(xiǎn)，最高曾經(jīng)占到業(yè)務(wù)量的9成。隨著時(shí)代的發(fā)展，壽險(xiǎn)產(chǎn)品不斷地增加以及政策的調(diào)整，團(tuán)險(xiǎn)比重下降至不足10，與發(fā)達(dá)國(guó)家的團(tuán)險(xiǎn)占比相距甚遠(yuǎn)。有危機(jī)的同時(shí)也有發(fā)展契機(jī)，保險(xiǎn)的保障價(jià)值回歸，多層次社會(huì)保障體系建構(gòu)都是團(tuán)險(xiǎn)發(fā)展的好機(jī)遇。如何抓住這次打翻身仗的機(jī)會(huì)也給團(tuán)險(xiǎn)從業(yè)伙伴帶來(lái)新的考驗(yàn).隨著中國(guó)改革開(kāi)放的不斷深化，民營(yíng)企業(yè)，尤其是中小企業(yè)
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