數(shù)字智能時代業(yè)財融合轉(zhuǎn)型與升級管理 --商業(yè)銀行財務(wù)管理新趨勢

前言背景：

數(shù)字智能時代，一切業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化，一切數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)化。面對當(dāng)今復(fù)雜的經(jīng)營環(huán)境、更加激烈的市場競爭，企業(yè)管理變革從財務(wù)能力模型轉(zhuǎn)型與升級入手。從低頭拉車不抬頭看路的傳統(tǒng)“守財型”、“執(zhí)行型”、“核算型”財務(wù)，到深入?yún)⑴c企業(yè)戰(zhàn)略，為企業(yè)發(fā)展添磚加瓦的“理財型”、“支持型”、“管控型”財務(wù)，是企業(yè)和財務(wù)自身迫在眉睫所要突破的瓶頸。業(yè)務(wù)和財務(wù)進行有效融合，加入信息技術(shù)，多視角、重判斷、精計算，先將數(shù)字變成數(shù)據(jù)，再將數(shù)據(jù)變成信息，信息才是提供給決策者的最大價值。數(shù)字智能時代如何成功轉(zhuǎn)型與升級？潛心研發(fā)的《數(shù)字智能時代業(yè)財融合轉(zhuǎn)型與升級管理》課程，帶您從開闊全局視野、深入精通業(yè)務(wù)、創(chuàng)造財務(wù)價值等方面全力火開提升自我，助力企業(yè)更好地應(yīng)對變革挑戰(zhàn)，實現(xiàn)真正意義上的業(yè)財融合財務(wù)轉(zhuǎn)型與升級。

課程收益：

【開闊全局視野】從拓展戰(zhàn)略思維能力、豐富運營知識、學(xué)習(xí)全新商業(yè)模式、洞察市場的瞬間變化，全面培養(yǎng)自身視野，提升視野的全局觀。

【深入精通業(yè)務(wù)】從全面預(yù)算管理、資金使用籌劃、內(nèi)控風(fēng)險管理、財務(wù)運營分析、戰(zhàn)略績效管理等方面真正做到業(yè)財融合，提高財務(wù)管理的“硬實力”，提升財務(wù)管理的價值。

【新的管理方法】從企業(yè)運營盈利模型與機制、戰(zhàn)略地圖、平衡計分卡、到預(yù)算落實的工具，從OKR績效管控到經(jīng)濟增加值績效評價模型，從內(nèi)控案例到內(nèi)部風(fēng)險評估模型，從財務(wù)共享管理到新型財務(wù)數(shù)字化工具，從財務(wù)共享管控到華為的財務(wù)管理價值提升的先進之道，讓財務(wù)管理與業(yè)務(wù)深度融合，為企業(yè)創(chuàng)造更高價值。

課程時間：1-2天，6小時/天

課程對象：投資人、企業(yè)高管、財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)管理人員、各層級管理者等

課程方式：講師講授、案例研討、小組討論等形式的互動式，要求全員參與

課程大綱

第一講：開闊全局視野篇

一、數(shù)字智能時代靈魂三問業(yè)財融合管理

1. What：到底什么是業(yè)財融合管理
2. 財務(wù)深入業(yè)務(wù)為業(yè)務(wù)賦能
3. 業(yè)務(wù)探究財務(wù)為管理加分
4. 財務(wù)業(yè)務(wù)信息三位一體融合
5. Why：為什么要進行業(yè)財融合管理

案例：業(yè)財融合帶給企業(yè)的財務(wù)價值

1. How：業(yè)財融合遇到的挑戰(zhàn)有哪些？究意如何實現(xiàn)
2. 現(xiàn)階段企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)與機遇是什么？業(yè)務(wù)及盈利結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型
3. 財務(wù)人員面臨的難題和困惑有哪些？

3）面對挑戰(zhàn)，如何解決？五個思路解決財務(wù)人的難題與困惑

4）從“低頭拉車”到“抬頭看路”

5）利用”KPI邏輯樹”模型協(xié)助財務(wù)職能轉(zhuǎn)型

6）精細化管理促進企業(yè)財務(wù)轉(zhuǎn)型與變革

案例：CFO對話CEO論壇：創(chuàng)造價值的財務(wù)管理

二、“新四化”背景下的財務(wù)職能轉(zhuǎn)型

1. 國際形勢化
2. 智能互聯(lián)化
3. 財務(wù)共享化
4. 管理數(shù)字化

案例：某企業(yè)融資背后的啟示

案例：某企業(yè)由盛轉(zhuǎn)衰的心路歷程

案例：華為財務(wù)管控的新理念

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第二講：深入精通業(yè)務(wù)篇

一、數(shù)字智能時代業(yè)財融合之財務(wù)運營分析技巧

（一）財務(wù)運營分析的“兩大法器”

1. “顯微鏡法”見微知著
2. 層層深入，刨根問底
3. “五個為什么”分析法的運用

案例講解：企業(yè)利潤為什么下降了？

1. “望遠鏡法”登高望遠
2. 對比行業(yè)財務(wù)價值，找到自身差距
3. 跳出財務(wù)看企業(yè)，看懂行業(yè)盈利模式
4. 借鑒波特五力分析模型從行業(yè)的5個角度看企業(yè)

經(jīng)驗分享+案例講解

（二）財務(wù)運營分析PDCA四步曲管理閉環(huán)

1. 通過數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)實際管理問題；
2. 深挖問題背后的真正原因；
3. 對癥下藥，提出解決辦法及管理措施；
4. 進行效查檢驗，優(yōu)化與完善管理過程；

思考啟示：從結(jié)構(gòu)優(yōu)化到范式轉(zhuǎn)移，突破常規(guī)財務(wù)思維模式

思考啟示：財務(wù)運營分析從不同維度折射分析出怎樣的實際管理問題

案例講解：存貨分析所折射的實際管理問題

（三）透過財務(wù)數(shù)據(jù)的表象，看透企業(yè)經(jīng)營的本質(zhì)

1. 財務(wù)報表分析的現(xiàn)象與本質(zhì)
2. 財務(wù)報表分析的量變與質(zhì)變

案例：數(shù)據(jù)對比分析出實際的經(jīng)營管理問題

1. 財務(wù)運營分析的角度和正確“姿勢”

案例分享：如何做出對投資人、管理者一眼能懂且行之有效的財務(wù)運營分析

財務(wù)人員必須了解的模型：企業(yè)運營盈利的模型與機制

1. 真正深入業(yè)務(wù)前端助力企業(yè)發(fā)展

案例：數(shù)據(jù)結(jié)果呈現(xiàn)財務(wù)運營分析的具體方法

（四）企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的財務(wù)管理新趨勢和方法

1、財務(wù)共享的管理

2、企業(yè)財務(wù)平臺與智能分析、營銷平臺的數(shù)字化對接模型

3、財務(wù)數(shù)字化處理新工具

4、華為財務(wù)分析模型對于企業(yè)數(shù)字化管理轉(zhuǎn)型的意義

二、數(shù)字智能時代業(yè)財融合之內(nèi)控風(fēng)險管理

1. 內(nèi)控風(fēng)險管理的真正價值與意義
2. 有控則強
3. 失控則弱
4. 無控則亂
5. 企業(yè)“重災(zāi)區(qū)”的管控
6. 企業(yè)“次災(zāi)區(qū)”的管控
7. 企業(yè)“盲區(qū)”的管控
8. 真實案例逐一為內(nèi)控管理現(xiàn)身說法：
9. 物資及存貨管理

1. 采購環(huán)節(jié)的風(fēng)險及流程管控關(guān)鍵點
2. 出入庫、調(diào)撥環(huán)節(jié)風(fēng)險及流程管控關(guān)鍵點
3. 盤點環(huán)節(jié)的風(fēng)險及流程管控關(guān)鍵點

1. 合同管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險及流程管控關(guān)鍵點
2. 發(fā)票的合規(guī)合法風(fēng)險管理
3. 收款、支票印鑒等財務(wù)風(fēng)險管理的管控關(guān)鍵點
4. 費用支出、報銷的合規(guī)合法管控關(guān)鍵點
5. 傭金支付、貪污受賄法律風(fēng)險管理
6. 信貸舞弊案例分析及內(nèi)控防范
7. 信貸賬款的管理與催收技巧

……

海爾內(nèi)部控制的案例

3、內(nèi)部風(fēng)險評估模型與應(yīng)用

2）內(nèi)部風(fēng)險評估模型

3）內(nèi)部風(fēng)險評估模型應(yīng)用

三、數(shù)字智能時代業(yè)財融合之全面預(yù)算管理

1. 做好全面預(yù)算管理的重要意義
2. 全面預(yù)算常見問題
3. 戰(zhàn)略與經(jīng)營規(guī)劃制定
4. 戰(zhàn)略地圖、平衡積分卡與KPI制定
5. 全面預(yù)算管理的目標制定的四大途徑
6. 如何克服全面預(yù)算管理中的問題
7. 如何實現(xiàn)預(yù)算的目標落地與實現(xiàn)的模型
8. OKR績效管控對全面預(yù)算管理的意義
9. 經(jīng)濟增加值對企業(yè)績效評價的價值

成果交付：全面預(yù)算KPI導(dǎo)圖思路

四、業(yè)財融合之成本管控

1.?如何做到銀行網(wǎng)點不虧或者一定盈利？

2.?精益成本管控的要點

3.?產(chǎn)品目標成本管理和企業(yè)目標成本管理

4.?如何配合業(yè)務(wù)控制好費用開支？

5.?如何控制人力成本？

6.?如何讓人人都關(guān)心企業(yè)的成本和利潤？

案例：

第三講：創(chuàng)造財務(wù)價值篇

“六字突破”之跨部門溝通

1. 溝通能力測試
2. 專業(yè)工具溝通能力的測試
3. 統(tǒng)計出測試成績，公布答案
4. 互動環(huán)節(jié)：感悟7/38/55定律
5. 學(xué)員互動：自我認知
6. 如何突破自我，跳出職業(yè)短板
7. 業(yè)財之間語言溝通障礙現(xiàn)狀分析
8. 如何突破業(yè)財之間溝通壁壘
9. “事為先”，“人為重”
10. 底線、共贏，人和事之間關(guān)系的突破
11. 如何打通業(yè)財融合“任督二脈”

1）用逆向管理智慧管理好上級

2）德不孤必有臨，相處好鄰居

3）“領(lǐng)”“導(dǎo)”“統(tǒng)”“御”服務(wù)好下屬

1. 業(yè)財融合之間的溝通技巧實戰(zhàn)
2. 如何運用好7/38/55定律
3. 與上級領(lǐng)導(dǎo)溝通的”4W”原則
4. 與平級或跨部門的“親”、“情”溝通技巧
5. 與下屬溝通的“四講究”原則

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