同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)
同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)詳細(xì)內(nèi)容
同頻服務(wù)——高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)
高端私人銀行客戶的投資邏輯或方式，都是不太明顯或成熟的。依靠我們私人銀行家的建議是非常重的比例。在這個(gè)基礎(chǔ)下，對(duì)我們私人銀行家來說有好有壞。好的是與客戶的關(guān)系很好，壞的是對(duì)整個(gè)客戶的投資組合的績效要擔(dān)負(fù)大部分責(zé)任。
所以建立私人銀行客戶的投資理念，是門藝術(shù)，值得玩味。建立投資理念的工作，除了平時(shí)的交流外，推薦投資類書籍，推薦公司舉辦的論談，不時(shí)安排IC 到訪說明，發(fā)送市場(chǎng)專家的評(píng)論，都是不錯(cuò)的方式。重點(diǎn)還是真正了解私人銀行客戶的投資理念
● 讓學(xué)員了解與客戶談?wù)撏顿Y實(shí)務(wù)時(shí)的考慮層面，讓學(xué)員建立客戶的投資理念的過程，深刻了解，這也是一種服務(wù)。
● 讓學(xué)員了解建立投資理念的方式，了解投資理念與投資績效是同頻的金融服務(wù)。
● 深刻了解客戶可被教育的部分，除了產(chǎn)品，還有投資理念，了解客戶投資組合的績效是維系長久的基石。
第一講：明晰主題——高端私人銀行客戶的投資心理學(xué)的論術(shù)
一、傳統(tǒng)投資型態(tài)有三類
第一類：技術(shù)投資
第二類：概念投資
第三類：價(jià)值投資
二、影響投資者行為的常見心理偏差
偏差1：厭惡短期損失
偏差2：追隨集體
偏差3：近因引響
偏差4：風(fēng)險(xiǎn)感知
偏差5：過度自信
偏差6：結(jié)果偏差
偏差7：故事性偏差
三、行為金融學(xué)（投資心理學(xué)）
導(dǎo)入：展望理論（丹尼尓.卡內(nèi)曼，阿摩斯.特沃斯基.2002年諾貝尓經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)）
投資人死穴一：過早賣掉“獲利標(biāo)的”
投資人死穴二：緊抱“虧損標(biāo)的”不放
第二講：明確需求——高端私人銀行客戶的投資思維成型前的兩大思想維度
維度一：時(shí)間維度（考慮客戶的時(shí)間成本進(jìn)行后續(xù)溝通推薦）
1. 請(qǐng)教朋友
2. 請(qǐng)教私人銀行家
3. 搜集公共的投資理論知識(shí)
4. 上課學(xué)習(xí)
5. 自我研讀（讀投資型的書藉）
維度二：空間維度（金融需求）
要點(diǎn)：實(shí)際投資看投資績效好壞
1. 貨幣基金
2. 固定收益型產(chǎn)品
3. 房產(chǎn)
4. 家族信托
5. 移民留學(xué)
6. 保險(xiǎn)類產(chǎn)品
第三講：投其所好——高端私人銀行客戶在投資理念的建立，提高投資水平
一、推薦投資心理學(xué)的書藉
《投資中最簡單的事》《股市進(jìn)階之道》《聰明的投資者》《投資最重要的事》《濤動(dòng)周期論
漫步華尓街》《彼得林奇的成功投資》《滾雪球》《烏合之眾》《小狗錢錢》
二、推薦投資心理學(xué)的視頻
三、推薦投資的論談(線上，線下)
第四講：對(duì)癥下藥——根據(jù)高端私人銀行客戶類型提供投資組合建議（以實(shí)際業(yè)務(wù)分析）
一、各個(gè)產(chǎn)品的投資價(jià)值交流
思考：是要告訴客戶實(shí)話？還是順著毛梳？
二、客戶的投資類型
1. 自主型明顯
2. 相信專業(yè)型
3. 猶移不決型
4. 保守型
5. 挑戰(zhàn)型（嘗試未投資過的新產(chǎn)品，可承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)）
6. 科學(xué)理性型（處處看數(shù)字）
實(shí)操練習(xí)：現(xiàn)場(chǎng)模擬客戶類型進(jìn)行客戶分類與營銷
第五講：逐個(gè)擊破——解決高端私人銀行客戶的投資心理衍生出來的焦點(diǎn)問題
想法一：投資組合績效好是一切重點(diǎn)
1. 總體的績效
2. 個(gè)別產(chǎn)品的績效
3. 宏觀經(jīng)濟(jì)的影響
想法二：交易的安全性及即時(shí)性不容忽視
1. 交割完成
2. 資產(chǎn)入賬
3. 配息準(zhǔn)時(shí)
想法三：隨時(shí)跟蹤投資組合資產(chǎn)的績效
1. 個(gè)別股票價(jià)格走勢(shì)
2. 不同匯率的換算
3. 基金類型的持有股票內(nèi)容追蹤
第六講：防范未然——預(yù)先防范高端私人銀行客戶的投資組合失利
1. 單一產(chǎn)品的持股比例不得超過總資產(chǎn)的5%
2. 現(xiàn)金流加上貨幣型基金的比例在15%左右
3. 股票及浮動(dòng)型基金的持股比例在30%以內(nèi)
4. 保險(xiǎn)持有是必備的，持有比例10%左右
鄭宇成老師的其它課程
推陳致新——私人銀行家的自我打造及精進(jìn) 12.25
私人銀行業(yè)起源于16世紀(jì)的歐洲，經(jīng)歷過全世界大大小小的戰(zhàn)爭(zhēng)，天災(zāi)，人禍，私人銀行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模仍然持續(xù)成長，而且多樣化。產(chǎn)業(yè)核心是服務(wù)，服務(wù)的核心是私人銀行家的素質(zhì)及專業(yè)。加上時(shí)代的不斷演變，高素質(zhì)，強(qiáng)專業(yè)，經(jīng)驗(yàn)豐富的私人銀行家就炙手可熱。另外多年累積的亦友亦投資顧問的接近親人關(guān)系，私人銀行家已有世襲制度的事實(shí)的存在了。海外家族信托是最好的例子，家族財(cái)富傳承下
講師：鄭宇成詳情
經(jīng)歷了不平凡的2023年，20大后新領(lǐng)導(dǎo)班子陸續(xù)成立，2023年是大家報(bào)以厚望的一年。一切生活作息重歸正途。房市的軟著陸，股市的待奮起，地方債的解套，長期多頭的債市仍持續(xù)，給2023年的加速放緩。2024年當(dāng)然隱隱透著新生再起的味道。國家長期利率走低的政策持續(xù)，實(shí)體產(chǎn)業(yè)，股市，債市，保險(xiǎn)市場(chǎng)都看好。改革開放40多年，富豪大增，國內(nèi)高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)是大藍(lán)海市場(chǎng)
講師：鄭宇成詳情
國內(nèi)改革開放40年，已造就不少富豪，私人銀行級(jí)別客戶更是不在話下。私行客戶對(duì)于財(cái)富管理的需求明顯上升。人民幣逐漸國際化情況下，國內(nèi)版家族信托的需求大增，財(cái)富傳承，資產(chǎn)配置，資產(chǎn)隔離，養(yǎng)老規(guī)劃，稅務(wù)規(guī)劃等等專業(yè)需求大量浮上臺(tái)面，近日市場(chǎng)上大受歡迎的保險(xiǎn)金信托算是國內(nèi)版具有市場(chǎng)化的簡易型家族信托產(chǎn)品。鑒于這種私人銀行客戶的需求，私行財(cái)富顧問與私行客戶經(jīng)理的團(tuán)隊(duì)協(xié)
講師：鄭宇成詳情
國內(nèi)銀行客戶的投資組合或是資產(chǎn)配置中，公募基金是必然考慮的資產(chǎn)池，不論是國內(nèi)政策影響，或是國外經(jīng)際環(huán)境的變化，公募基金至少能達(dá)到80以上的同頻反映，私募基金則是在產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目上的調(diào)整較具有可選性。銀行團(tuán)隊(duì)掌握這兩大塊，應(yīng)該能迅速反應(yīng)，不漏氣。隨著公募基金的過往歷史成績愈來愈長，投資策略成型，投資經(jīng)理績效穩(wěn)定，投資交易執(zhí)行到位，采用大數(shù)據(jù)量化方式分析的準(zhǔn)確度提高，
講師：鄭宇成詳情
經(jīng)歷了不平凡的2023年，20大后新領(lǐng)導(dǎo)班子陸續(xù)成立，2023年是大家報(bào)以厚望的一年.一切生活作息重歸正途.房市的軟著陸，股市的待奮起，地方債的解套，長期多頭的債市仍持續(xù)，給2023年的加速放緩.2024年當(dāng)然隱隱透著新生再起的味道.國家長期利率走低的政策持續(xù)，實(shí)體產(chǎn)業(yè)，股市，債市，保險(xiǎn)市場(chǎng)都看好。改革開放40多年，富豪大增，國內(nèi)高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)是大藍(lán)海市場(chǎng)
講師：鄭宇成詳情
全世界家族財(cái)富傳承向來是超級(jí)富豪家族的主題。新興中國富豪，及亞洲富豪家族各有不同考慮的面向。但是基本上不脫離財(cái)富傳承，資產(chǎn)隔離，及資產(chǎn)增值三大領(lǐng)域。加上全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)大亂，資產(chǎn)避險(xiǎn)成為另外一門重要課題。海外行之?dāng)?shù)百年的英系信托法法源的支持及實(shí)際運(yùn)作案例下，海外家族信托，離岸信托的業(yè)務(wù)，澎博發(fā)展。業(yè)務(wù)的發(fā)展更多樣化及靈活性，不僅應(yīng)用于家族財(cái)富管理，甚至于企業(yè)運(yùn)作
講師：鄭宇成詳情
2013年3月14日，習(xí)主席正式當(dāng)選為國家主席，中央軍事委員會(huì)主席；2013年9月，2013年10月，分別在哈薩克斯坦國家及在印度尼西亞舉辦的APEC亞太經(jīng)合組織工商領(lǐng)導(dǎo)人會(huì)議提出“一帶一路”的合作倡議，至今剛好十年，成果豐碩，繼續(xù)前行。2022年10月22日，習(xí)主席繼續(xù)當(dāng)選連任國家主席，十年來，“一帶一路”合作倡議的豐碩成果，亦然，“一帶一路”貫穿亞歐非大
講師：鄭宇成詳情
從資產(chǎn)配置到海內(nèi)外信托——私行高端客戶的財(cái)富管理需求課程背景：提到“資產(chǎn)配置”，應(yīng)用于太多產(chǎn)業(yè)了；因?yàn)楫a(chǎn)業(yè)的屬性不同，各有不同的應(yīng)用模式。基本上這里課程聚焦于高凈值大客戶的“資產(chǎn)配置”，包括金融性質(zhì)及非金融性質(zhì)的“資產(chǎn)配置”。請(qǐng)不要輕忽“資產(chǎn)配置”這個(gè)普通且朗朗上口的專有名詞，曾有小段時(shí)間引起學(xué)術(shù)論戰(zhàn)的小火花，挺值得深入了解的專業(yè)專有名詞。海內(nèi)外家族信托產(chǎn)業(yè)
講師：鄭宇成詳情
高端私人銀行客戶開發(fā)及營銷維護(hù)的精細(xì)化管理課程背景：高端私人銀行客戶開發(fā)及營銷維護(hù)是私人銀行業(yè)務(wù)兩大重點(diǎn)。服務(wù)是核心竟?fàn)幜Α？蛻舴?wù)的精細(xì)化管理就是重中之重。客戶開發(fā)及營銷維護(hù)又是核心業(yè)務(wù)，精細(xì)化管理是必須的精細(xì)化管理不是口號(hào)，她是一種企業(yè)管理理念，金融業(yè)就是以服務(wù)質(zhì)量精細(xì)化作為核心竟?fàn)幜??？纯窗倌杲?jīng)驗(yàn)的外資銀行，及改革開放后我國金融服務(wù)業(yè)的服務(wù)質(zhì)量提升，精
講師：鄭宇成詳情
私人銀行產(chǎn)品產(chǎn)售躍增——實(shí)戰(zhàn)投資工具應(yīng)用課程背景：典型私人銀行客戶的主觀辨識(shí)度，就有（1）量身定制的投資方略（2）全家族的金融性投資產(chǎn)品及非金融性投資產(chǎn)品之分（3）風(fēng)險(xiǎn)承受度與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)配合（4）相信專業(yè)的投資顧問建議(5)境外產(chǎn)品需求(6)多角度的投資方向考量等等。根據(jù)以上幾點(diǎn)來看，一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的私人銀行投資顧問，會(huì)投入大量時(shí)間去研究各類產(chǎn)品
講師：鄭宇成詳情
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315