財富大賽-參賽種子選手輔導(dǎo)與訓(xùn)練
改革開放以來，我國經(jīng)歷了明顯的產(chǎn)業(yè)變遷和結(jié)構(gòu)升級，居民的人均收入水平和財富出現(xiàn)大幅增長，這些不斷增長的財富必然催生居民投資理財?shù)男枨?，也帶來了財富管理行業(yè)的快速發(fā)展。財富管理行業(yè)也呈現(xiàn)出兩極分化的現(xiàn)象，可以概括為“一邊是海水，一邊是火焰”。一方面，監(jiān)管趨嚴(yán)，防范經(jīng)濟金融風(fēng)險，行業(yè)在不斷出清；另一方面，行業(yè)的競爭熱度卻在不斷上升，隨著金融開放提速，外資機構(gòu)在積極搶占中國市場，同時傳統(tǒng)的資管機構(gòu)也在紛紛布局財富管理業(yè)務(wù)。

為激發(fā)財富管理顧問前進動力，不斷提升理財經(jīng)理的綜合素養(yǎng)，為客戶提供更專業(yè)、高層次、全方位的金融服務(wù)，各金融機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會等每年都會組織各類財富管理大賽。大賽不僅是財富顧問展示的舞臺，更是競技與競合的平臺，能讓財富顧問在對抗中彰顯專業(yè)水平及職業(yè)素養(yǎng)。用專業(yè)指導(dǎo)百姓，讓百姓變得更加專業(yè)，真正地做到普及全民理財知識，從而推動中國金融理財事業(yè)的繁榮與發(fā)展。

“實戰(zhàn)成就專家，專業(yè)創(chuàng)造價值”，對于財富顧問來說，協(xié)助客戶做好資產(chǎn)配置就是為客戶搭配與其投資目標(biāo)相適應(yīng)的產(chǎn)品組合，為客戶賺取合理的投資回報。為了在有限的時間內(nèi)提高財富顧問的業(yè)務(wù)水平，滿足競技要求，在大賽中完美呈現(xiàn)，取得優(yōu)異成績，項目團隊顧問均來自于全國理財規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)的制定者，并擔(dān)任過行業(yè)協(xié)會與多家金融機構(gòu)賽事顧問、評委，而且成功舉辦了十屆全國理財規(guī)劃師大賽，輔導(dǎo)過百位財富顧問并在各類賽事中取得了優(yōu)異成績。
● 視野：全國十佳參賽案例分析與品鑒、在前浪引領(lǐng)中前行；

● 專業(yè)：提升財富顧問專業(yè)資產(chǎn)配置能力，掌握高品質(zhì)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)技術(shù)；

● 思維：賽事既是呈現(xiàn)也是競技更是視野提升，以出題人思維答題、以最佳狀態(tài)參賽；

● 路演：提升學(xué)員財富管理業(yè)務(wù)水平，使其能獨立并勝任資產(chǎn)配置方案路演所需的技能；

● 選拔：通過層層遞進、層層競賽的輔導(dǎo)訓(xùn)練模式，為機構(gòu)選拔合適參賽人選
第一篇：財富大賽參賽思維與競技技術(shù)

第一講：大賽評委出題思維與選手做題思維

一、思維：重構(gòu)財富大賽選手的參賽思維模式

1. 為什么高分學(xué)霸不代表專業(yè)能力？

2. 不要展示自己懂什么、而是呈現(xiàn)評委想看什么！

案例：某機構(gòu)選手參賽方案解析

二、規(guī)則：財富管理大賽賽程與評分規(guī)則

1. 財富管理大賽賽事進程解讀

2. 財富管理大賽評分標(biāo)準(zhǔn)解讀

3. 財富管理大賽勝任標(biāo)準(zhǔn)解讀

三、鑒賞回憶理財、認(rèn)知財富、了解配置

1. 中國進入財富管理時代

2. 從理財規(guī)劃到財富管理

案例：全國十佳參賽選手鑒賞



第二講：財富管理顧問理財能力提升

一、常見家庭資產(chǎn)配置案例

案例：某家庭子女援助管理

案例：某家庭退休管理案例

案例：某家庭創(chuàng)業(yè)規(guī)劃案例

二、參賽選手案例解讀與資產(chǎn)配置策略

案例：拆遷戶分紅款資產(chǎn)配置

案例：企業(yè)主中短期理財目標(biāo)實現(xiàn)

案例：上市公司子女教育與援助

三、常見財富大賽競技技術(shù)應(yīng)用

案例：某機構(gòu)模擬法庭賽事分析

案例：某機構(gòu)投資管理賽事分析

案例：某機構(gòu)網(wǎng)沙經(jīng)營賽事分析

案例：某機構(gòu)資產(chǎn)配置賽事分析

案例：某機構(gòu)交叉營銷賽事分析

（該模塊將根據(jù)機構(gòu)賽事章程及評分標(biāo)準(zhǔn)進行調(diào)整，該模塊僅供參考）



第二篇：資產(chǎn)配置建議書制作與呈現(xiàn)

第一講：資產(chǎn)配置建議書與客戶經(jīng)營

一、專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)價值與功用

1. 顧問：降低客戶維護成本、增強客戶粘性

2. 客戶：轉(zhuǎn)變家庭理財觀念、財富穩(wěn)健增值

3. 機構(gòu)：產(chǎn)品交叉營銷、提升資產(chǎn)管理規(guī)模

二、資產(chǎn)配置建議書分類

1. 單項規(guī)劃資產(chǎn)配置建議書

2. 標(biāo)準(zhǔn)版資產(chǎn)配置策略報告

3. 定制版資產(chǎn)配置策略報告

4. 家庭風(fēng)險管理策略報告

5. 簡易版資產(chǎn)配置建議書

三、專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)案例

案例：H家庭資產(chǎn)配置報告

案例：L家庭資產(chǎn)配置報告

分析：從資產(chǎn)配置建議到委托財富管理



第二講：專業(yè)資產(chǎn)配置方案制作與呈現(xiàn)

一、資產(chǎn)配置策略報告框架結(jié)構(gòu)

1. 資產(chǎn)配置模型及管理方法

2. 市場狀況和趨勢分析

3. 4-背景資料收集

4. 客戶理財偏好

5. 客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析

6. 理財目標(biāo)和限定條件

7. 管理建議與再平衡

8. 產(chǎn)品/服務(wù)適配

9. 方案評估與再平衡

10. 風(fēng)險揭示與免責(zé)

二、簡易版家庭資產(chǎn)配置建議書制作

案例：拆遷戶家庭的資產(chǎn)配置建議

步驟一：客戶信息收集與分析

步驟二：家庭理財需求與風(fēng)險

步驟三：繪制家庭現(xiàn)金流量表

步驟四：產(chǎn)品配置與價值表述

步驟五：方案繪制與模擬呈現(xiàn)

三、定制版家庭資產(chǎn)配置建議書制作

案例：L女士家庭的資產(chǎn)配置建議

步驟一：家庭信息收集與分析

步驟二：搭建報告邏輯與框架

步驟三：資料收集與框架填充

步驟四：方案制作與模擬呈現(xiàn)

（模塊將根據(jù)機構(gòu)賽事章程及評分標(biāo)準(zhǔn)進行調(diào)整，該模塊僅供參考）

選手輔導(dǎo)



第三篇：訓(xùn)練：參賽選手財富大賽競技能力訓(xùn)練

測試：財富顧問參賽水平測試：簡易理財方案設(shè)計水平測試、簡易理財方案Q&A水平測試

理財大賽參賽選手勝任力評估

第一講：串講：財富管理大賽基礎(chǔ)知識

1. 宏觀經(jīng)濟與金融基礎(chǔ)知識串講

2. 金融市場與金融產(chǎn)品知識串講

3. 理財規(guī)劃基礎(chǔ)與專業(yè)知識串講

4. 網(wǎng)點業(yè)務(wù)情景模擬知識點串講

磨技：參訓(xùn)選手應(yīng)賽技能訓(xùn)練：應(yīng)變能力、能力訓(xùn)練、呈現(xiàn)能力訓(xùn)練



第四篇：訓(xùn)練：參賽選手資產(chǎn)配置方案設(shè)計輔導(dǎo)

第一講：通用資產(chǎn)配置方案

案例：某機構(gòu)資產(chǎn)管理策略報告邏輯分析

1. 通用類資產(chǎn)配置方案應(yīng)用場景

2. 通用類資產(chǎn)配置方案制作



第二講：自選案例資產(chǎn)配置方案輔導(dǎo)

1. 客戶案例背景說明

2. 不同客戶案例KYC分析要點

3. 財富管理4K分析技術(shù)



第三講：自選案例資產(chǎn)配置方案模擬呈現(xiàn)

1. 資產(chǎn)配置方案修改與調(diào)整

2. 點評與自有客戶案例修改



第五篇：參賽選拔

財富管理大賽參賽模擬一

第一輪：情景模擬+知識問底

第二輪：理財方案設(shè)計+答辯+知識問題

總結(jié)：參賽選手現(xiàn)有不足及能力提升

財富管理大賽參賽模擬二

第三輪：情景模擬+知識問底

第四輪：理財方案設(shè)計+答辯+知識問題

總結(jié)：參賽選手現(xiàn)有不足及能力提升

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