《中高凈值客戶(hù)增額終身壽訓(xùn)練》
培訓(xùn)講師：李軒
講師背景：
李軒老師—金融領(lǐng)域銷(xiāo)售及互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家中國(guó)政法大學(xué)民商法學(xué)碩士曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)top3美團(tuán)總部地推銷(xiāo)售培訓(xùn)高級(jí)專(zhuān)家（負(fù)責(zé)人）曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)總部個(gè)險(xiǎn)條線(xiàn)培訓(xùn)高級(jí)經(jīng)理曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平 詳細(xì)>>
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《中高凈值客戶(hù)增額終身壽訓(xùn)練》
《中高凈值客戶(hù)增額終身壽訓(xùn)練》
主講：李軒老師【課程背景】
改革開(kāi)放40多年以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)，在這段不算漫長(zhǎng)的時(shí)間中，中高凈值人群積累起可觀(guān)的家庭財(cái)富，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，根據(jù)瑞士信貸《2022全球財(cái)富報(bào)告》，截至2021中國(guó)有1億人財(cái)富名列全球前10%，首次超過(guò)美國(guó)，后者為9900萬(wàn)人。全年中高凈值人群可投資總額達(dá)到37萬(wàn)億元。約占全部個(gè)人資產(chǎn)的41%。隨著互聯(lián)網(wǎng)、AI等新經(jīng)濟(jì)的崛起，中高凈值客戶(hù)群分布發(fā)生了深刻的變化，占比不斷擴(kuò)大。
伴隨中國(guó)人口結(jié)構(gòu)的變化與經(jīng)濟(jì)增速的放緩，當(dāng)前房地產(chǎn)投資明顯降溫，調(diào)研結(jié)果顯示，中高凈值人群對(duì)投資性房地產(chǎn)的興趣也大幅下降，目前投資性房產(chǎn)的配置比例遠(yuǎn)低于股票、債券及基金。由此可見(jiàn)，財(cái)富管理市場(chǎng)和行業(yè)在經(jīng)歷過(guò)去十幾年快速發(fā)展之后，目前已經(jīng)走到了舞臺(tái)中央，中高凈值客戶(hù)對(duì)家企風(fēng)險(xiǎn)管控與財(cái)富管理與傳承更為關(guān)注。一方面，就環(huán)境而言，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式正在發(fā)生根本性的變化；另一方面，就自身而言，中高凈值人群也開(kāi)始面臨財(cái)富創(chuàng)造和財(cái)富管理、財(cái)富傳承之間的重心取舍問(wèn)題。而各家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的核心力將是對(duì)未來(lái)趨勢(shì)的洞見(jiàn)以及把握這種趨勢(shì)的能力同時(shí)面臨著家庭財(cái)富管理的困擾。
這就要求從業(yè)者加深對(duì)家庭財(cái)富的了解，充分運(yùn)用全維度的大數(shù)據(jù)調(diào)研報(bào)告，在金融科技賦能財(cái)富管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，掌握中高凈值家庭財(cái)富畫(huà)像，精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)：找對(duì)人、說(shuō)對(duì)話(huà)、做對(duì)事，筑牢家企風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)、提升風(fēng)險(xiǎn)防范能，從而更好的為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提升化個(gè)性服務(wù)。
【課程收益】
● 業(yè)績(jī)：掌握中高凈值人財(cái)富畫(huà)像，更從容地應(yīng)對(duì)自身家庭財(cái)富管理的難題
● 技能：提升金融機(jī)構(gòu)人員的專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售技能
● 體系：掌握大數(shù)據(jù)，精準(zhǔn)做好中高凈值客戶(hù)的財(cái)富畫(huà)像提供個(gè)性化服務(wù)
● 專(zhuān)業(yè)：解析高凈客戶(hù)面臨的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、掌握簡(jiǎn)單的法理銷(xiāo)售邏輯
【課程特色】
課程過(guò)程中，帶著學(xué)員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學(xué)員最快速掌握知識(shí)。干貨，沒(méi)有廢話(huà)；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)了就能用；案例選取精彩、典型
【課程對(duì)象】
銀行保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)管理者、三方財(cái)富理財(cái)經(jīng)理
【課程時(shí)間】
0.5天（6小時(shí)/天）
【課程大綱】
第一講：法商：民法典時(shí)代的財(cái)富保全和傳承
一、從民法典看婚姻風(fēng)險(xiǎn)
1. 一代婚姻風(fēng)險(xiǎn)：婚姻圍城的退出成本
1）居高不下的離婚率
2）民法典：夫妻共同財(cái)產(chǎn)
【案例】慶“渝”年
【案例】土豆網(wǎng)被吞并
【案例】最貴分手費(fèi)
2. 二代婚姻風(fēng)險(xiǎn)：離子女的婚，破父母的財(cái)
【案例】趙女士的300萬(wàn)嫁妝
【案例】母親病故后竟遭遇訴訟離婚
3. 如何利用增額終身壽保全婚姻財(cái)富
1）民法典：個(gè)人財(cái)產(chǎn)約定
2）解析增額終身壽的資金歸屬
3）年金保險(xiǎn)在離婚時(shí)的保全情況
【案例】個(gè)人財(cái)產(chǎn)VS共同財(cái)產(chǎn)
二、從民法典看婚姻債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 民法典：夫妻共債
【案例】熱播劇“三十而已”
【案例】離婚竟然不離債
2. 企業(yè)主的高債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）不同企業(yè)類(lèi)型的債務(wù)連帶程度
2）導(dǎo)致有限責(zé)任被無(wú)限連帶的行為
3）代持有風(fēng)險(xiǎn)，選擇須謹(jǐn)慎
3. 如何利用增額終身壽規(guī)避婚姻債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）顯性資產(chǎn)VS隱性資產(chǎn)
2）資債隔離防火墻：增額終身壽架構(gòu)設(shè)計(jì)
三、從民法典看傳承風(fēng)險(xiǎn)
1. 人口結(jié)構(gòu)背后的傳承剛需
2. 民法典時(shí)代遺囑繼承復(fù)雜化
3. 二代逆向傳承財(cái)產(chǎn)外流
4. 資債未隔離的無(wú)財(cái)可傳
5. 如何利用增額終身壽做好財(cái)富傳承
1）被動(dòng)傳承VS主動(dòng)傳承
2）身前傳承VS身后傳承
第二講：稅商：人人必要的科學(xué)稅務(wù)籌劃
一、稅改下人人都應(yīng)重視稅務(wù)
1. 個(gè)稅新政的變化
2. 金稅三期升級(jí)
【案例】銀行流水引發(fā)的補(bǔ)稅案
3. 從明星事件看稅管力度
二、購(gòu)置房產(chǎn)需謹(jǐn)慎
1. 房地產(chǎn)稅有哪些?
2. 從試點(diǎn)看房產(chǎn)稅
3. 房產(chǎn)稅歷年進(jìn)程
三、CRS金融賬戶(hù)信息交換
1. 全球反避稅時(shí)代
2. CRS對(duì)誰(shuí)有影響？
3. 保險(xiǎn)資產(chǎn)在CRS下的優(yōu)勢(shì)
四、如何利用增額終身壽合理稅務(wù)籌劃？
1. 征稅資產(chǎn)VS免稅資產(chǎn)
【案例】保險(xiǎn)資產(chǎn)納稅實(shí)務(wù)解析
2. 現(xiàn)在交稅VS未來(lái)交稅
【案例】稅延型養(yǎng)老保險(xiǎn)
第三講：險(xiǎn)商：增額終身壽目標(biāo)客戶(hù)及規(guī)劃思路場(chǎng)景化落地
一、企業(yè)主
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
二、全職太太
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
三、成熟家庭
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
四、專(zhuān)業(yè)人士
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
五、企業(yè)高管
1. 風(fēng)險(xiǎn)定位
2. 增額終身壽規(guī)劃方案
【小組案例研討】
【工具】客戶(hù)關(guān)系圖
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【課程背景】2021年受疫情影響，利率下行尤為明顯，壓降結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模以及窗口指導(dǎo)叫停融資類(lèi)信托等意見(jiàn)的出臺(tái)使得金融圈暗潮涌動(dòng)；此時(shí)理財(cái)險(xiǎn)憑借“保底利率、終身保證復(fù)利增值”、“資金安全功能更強(qiáng)”、“領(lǐng)取靈活”等優(yōu)勢(shì)在金融市場(chǎng)正式C位出道。然而，在這個(gè)有900萬(wàn)代理人和200萬(wàn)銀行從業(yè)者角逐的戰(zhàn)場(chǎng)上，從業(yè)者要想取得驕人戰(zhàn)績(jī)，簽下大額保單，卻沒(méi)這么簡(jiǎn)單。作為財(cái)富
講師：李軒詳情
【課程背景】為深化保險(xiǎn)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，促進(jìn)人身保險(xiǎn)擴(kuò)面提質(zhì)穩(wěn)健發(fā)展，更好服務(wù)民生保障和經(jīng)濟(jì)社會(huì)建設(shè)，銀保監(jiān)會(huì)從2020年開(kāi)始陸續(xù)出臺(tái)了相關(guān)文件，就產(chǎn)品設(shè)計(jì)/銷(xiāo)售人員行為規(guī)范/保險(xiǎn)公司治理等方面做出了進(jìn)一步明確。我們能發(fā)現(xiàn)，這些規(guī)定無(wú)一不是為了厘清市場(chǎng)，尋找保險(xiǎn)本源，為行業(yè)樹(shù)正氣，迎新風(fēng)。另一方面，也能看到自從2020年疫情之后，人身險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)面臨著
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【課程背景】近些年，由于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、智能手機(jī)的普及，企業(yè)環(huán)境的變革，傳統(tǒng)的培訓(xùn)教學(xué)模式與學(xué)習(xí)方法也隨之改變。培訓(xùn)不再是單一的講師授課，而是逐漸轉(zhuǎn)向以學(xué)習(xí)者為中心的新型教學(xué)方式。隨著企業(yè)生存環(huán)境的快速變化，戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)的快速調(diào)整，崗位、工作內(nèi)容的快速變動(dòng)，要求培訓(xùn)內(nèi)容的快速迭代更新。在這樣的背景下，微課在企業(yè)中得到更多的應(yīng)用和推廣。微課具有即時(shí)性、真實(shí)性、永久性
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【課程背景】你想輕松激發(fā)陌生客戶(hù)的興趣嗎？你想快速定位客戶(hù)，捕捉客戶(hù)需求嗎？你想持續(xù)贏(yíng)得信任，主動(dòng)獲取轉(zhuǎn)介紹嗎？你想走進(jìn)高端，并成為客戶(hù)并成為客戶(hù)心中無(wú)可取代的財(cái)富管家嗎？在本堂課程中，將教你在數(shù)字世界里建立自己的客戶(hù)圈層，快速識(shí)人、建立話(huà)題、贏(yíng)得信任。數(shù)字心理學(xué)創(chuàng)始人是古希臘數(shù)學(xué)家、哲學(xué)家畢達(dá)哥拉斯，他被人們稱(chēng)為“數(shù)學(xué)之父”。畢達(dá)哥拉斯認(rèn)為“萬(wàn)物皆數(shù)”，每
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【課程背景】傳統(tǒng)的企業(yè)培訓(xùn)體系，在需求分析和效果轉(zhuǎn)化上普遍是短板，需求沒(méi)有很好對(duì)接業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)化方面沒(méi)有做閉環(huán)，無(wú)法評(píng)估培訓(xùn)的ROI，長(zhǎng)期下去，業(yè)務(wù)部門(mén)會(huì)質(zhì)疑培訓(xùn)價(jià)值，HR也沒(méi)有成就感。所以，培訓(xùn)必須回歸基本面，需求從業(yè)務(wù)目標(biāo)中來(lái)，轉(zhuǎn)化到績(jī)效中去，“五步聚焦培訓(xùn)需求”，基于第一性原理，運(yùn)用多種技術(shù)和工具，是從目標(biāo)績(jī)效到KSA差距的漏斗分析方法，可以改進(jìn)各種傳統(tǒng)培
講師：李軒詳情
【課程背景】全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展面臨極大挑戰(zhàn)，在這百年一遇全球危局之中，家庭如何度過(guò)財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻，現(xiàn)有家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系重建、權(quán)益投資梳理就顯得尤為必要?！耠S著中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過(guò)1萬(wàn)美金，中國(guó)保險(xiǎn)超越日本成為全球第二大市場(chǎng)，業(yè)務(wù)越做越精，涉獵越來(lái)越廣，標(biāo)的越來(lái)越大，要求越來(lái)越高。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代，保險(xiǎn)人能否賺到顧問(wèn)身份的錢(qián)，挑戰(zhàn)來(lái)了；●2050年中
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