羅文娟老師

AFP金融理財(cái)師
ACIC國際注冊(cè)高級(jí)職業(yè)培訓(xùn)師
——?20年金融財(cái)富營銷與管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)?——
曾任：中國銀行（世界500強(qiáng)，上市公司，央企）宜賓分行丨對(duì)公客戶經(jīng)理
曾任：中國銀行四川省分行丨私人銀行客戶經(jīng)理
曾任：第三方財(cái)富投資管理有限公司丨高級(jí)資產(chǎn)規(guī)劃師
擅長領(lǐng)域：銀行對(duì)公客戶營銷、對(duì)私客戶運(yùn)營、高凈值客戶經(jīng)營管理、客戶活動(dòng)產(chǎn)能提升、全球資產(chǎn)配置規(guī)劃……
——?實(shí)戰(zhàn)深耕?——
01-參與對(duì)公機(jī)構(gòu)客戶授信審批，累計(jì)額度超100億元；專注中高端客戶服務(wù)，管理個(gè)人客戶資產(chǎn)規(guī)模超200億元。
02-創(chuàng)新突破業(yè)務(wù)邊界，落地全省首單3000萬元家族信托，達(dá)成全省首單800萬元跨境QDII基金銷售，填補(bǔ)區(qū)域業(yè)務(wù)空白。
03-從零搭建個(gè)人客戶體系，3年內(nèi)精準(zhǔn)篩選高凈值客群，1000萬以上成交客戶占比超50%；累計(jì)完成金融產(chǎn)品成交1.2億元，含首單1000萬元私募基金大單。
——?榮譽(yù)加持?——
01-獲授“總行級(jí)跨境業(yè)務(wù)專家”、“總行級(jí)內(nèi)訓(xùn)講師認(rèn)證”，獲評(píng)“四川省金牌講師”
02-憑借突出業(yè)績，多次榮獲“優(yōu)秀個(gè)人獎(jiǎng)”、“優(yōu)秀拓客獎(jiǎng)”、“大單業(yè)務(wù)獎(jiǎng)”
03-以專業(yè)服務(wù)與行業(yè)影響力，當(dāng)選“全國十佳企業(yè)文化大使”
羅老師近20年金融從業(yè)生涯中，憑借跨銀行、財(cái)富機(jī)構(gòu)的實(shí)戰(zhàn)積累，形成“客戶分層運(yùn)營+產(chǎn)品精準(zhǔn)匹配+項(xiàng)目高效操盤”的能力閉環(huán)，既實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)績突破，更推動(dòng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額與資產(chǎn)規(guī)模雙增長，是兼具營銷穿透力與財(cái)富管理落地能力的專家。
【財(cái)富管理：從0到1.2億，高凈值客戶占比超50%】
01-資產(chǎn)規(guī)模跨越式增長：任職第三方財(cái)富投資管理公司期間，面對(duì)“0初始客戶”的挑戰(zhàn)，聚焦“100萬元起投”高凈值客戶拓展，3年時(shí)間達(dá)成1.2億元客戶資產(chǎn)管理規(guī)模，完成財(cái)富管理業(yè)務(wù)從無到有的突破。
02-高凈值客戶精準(zhǔn)鎖定：通過“客戶需求深度調(diào)研+資產(chǎn)配置方案定制”，篩選并維護(hù)核心大客戶，其中資產(chǎn)1000萬元以上客戶占比超50%，為客戶配置大額私募基金、大額保險(xiǎn)，客戶留存率與資產(chǎn)增值率穩(wěn)居行業(yè)前列，形成“大客戶帶動(dòng)規(guī)模增長”的良性循環(huán)。

【營銷實(shí)戰(zhàn)：從項(xiàng)目攻堅(jiān)到市場(chǎng)壟斷，多項(xiàng)成果全國領(lǐng)先】
01-跨境項(xiàng)目營銷：全國市場(chǎng)份額第一：在中國銀行四川省分行期間，牽頭總行級(jí)“海螺員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃”營銷，通過“上門拜訪宣講+跨境服務(wù)優(yōu)勢(shì)輸出”，快速搶占市場(chǎng)，最終實(shí)現(xiàn)四川地區(qū)項(xiàng)目市場(chǎng)份額全國排名第一，成為總行跨境營銷標(biāo)桿案例。
02-創(chuàng)新產(chǎn)品營銷：區(qū)域首單落地：精準(zhǔn)捕捉高凈值客戶“移民+資產(chǎn)配置”雙重需求，在中國銀行四川分行落地首單新西蘭QDII基金（規(guī)模800萬），成功助力客戶實(shí)現(xiàn)新西蘭移民，開創(chuàng)區(qū)域“移民+金融”產(chǎn)品營銷新模式，為后續(xù)同類業(yè)務(wù)復(fù)制提供模板。
03-保險(xiǎn)項(xiàng)目營銷：?jiǎn)纹诒ＹM(fèi)400萬：統(tǒng)籌四川地區(qū)保險(xiǎn)訓(xùn)練營項(xiàng)目營銷，從“需求溝通（保險(xiǎn)/銀行雙方）、講師招募、啟動(dòng)大會(huì)動(dòng)員”全流程操盤，通過“業(yè)務(wù)培訓(xùn)+營銷技巧賦能”，推動(dòng)團(tuán)隊(duì)營銷能力提升，最終完成7期訓(xùn)練營（每期10天），訓(xùn)練營產(chǎn)出保費(fèi)共計(jì)2800萬元，項(xiàng)目營銷轉(zhuǎn)化率遠(yuǎn)超行業(yè)平均水平。

【實(shí)戰(zhàn)賦能：從個(gè)人營銷到團(tuán)隊(duì)復(fù)制，打造可落地的營銷體系】
01-客戶端營銷宣講：作為中國銀行“財(cái)富管理品牌”“跨境和出國留學(xué)金融服務(wù)”專屬宣講師，開展數(shù)十場(chǎng)金融產(chǎn)品路演，被中國銀行總行評(píng)為“優(yōu)秀跨境業(yè)務(wù)專家”。
02-員工端營銷培訓(xùn)：歷任中國銀行“新入行大學(xué)生培訓(xùn)講師”“條線業(yè)務(wù)內(nèi)訓(xùn)師”，將個(gè)人營銷經(jīng)驗(yàn)提煉為“客戶拜訪技巧、需求挖掘話術(shù)、產(chǎn)品介紹邏輯”等標(biāo)準(zhǔn)化課程，幫助新人快速掌握營銷核心技能，提升團(tuán)隊(duì)整體營銷產(chǎn)能。
03-文化營銷標(biāo)桿：在第三方財(cái)富機(jī)構(gòu)任職期間，通過“營銷案例分享+企業(yè)文化傳遞”，在全國競(jìng)賽評(píng)比中獲評(píng)“全國十佳企業(yè)文化代表”。

服務(wù)客戶

中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、中國平安保險(xiǎn)、富德生命人壽保險(xiǎn)、國家電網(wǎng)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、四川大學(xué)、四川省成都市石室中學(xué)、大唐財(cái)富投資管理有限公司、海螺水泥股份有限公司成都分公司、中銀三星人壽保險(xiǎn)有限公司、中銀證券股份有限公司、成都女企業(yè)家協(xié)會(huì)……