金融科技詳解與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)操 --變局、策略與案例

【課程對(duì)象】國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，實(shí)體企業(yè)中高層，數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時(shí)間】3-6小時(shí)

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【課程背景】

后疫情時(shí)代，全球面臨百年未有之大變局，發(fā)展金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)和實(shí)體企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展的戰(zhàn)略性舉措，每家銀行或非銀金融機(jī)構(gòu)，亦包括實(shí)體企業(yè)都面臨如何發(fā)展、何去何從的歷史性抉擇！

本課程以4.0時(shí)代金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型為研究對(duì)象，分為基礎(chǔ)篇、時(shí)代篇、策略篇、案例篇及實(shí)操演練。課程對(duì)通過對(duì)當(dāng)前百年未有之大變局的挑戰(zhàn)，提出金融機(jī)構(gòu)或?qū)嶓w企業(yè)進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的策略與路徑，并對(duì)國(guó)內(nèi)外典型案例進(jìn)行深度剖析。

【講師介紹】

王老師 (2)">

王老師是清華大學(xué)博士后、中國(guó)人民大學(xué)博士、美國(guó)加州州立大學(xué)訪問學(xué)者。

某國(guó)有大行總行宏觀經(jīng)濟(jì)與金融科技研究員，常年致力于宏觀經(jīng)濟(jì)、金融科技和商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究。

某國(guó)有大行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、某國(guó)有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

曾獲得中國(guó)博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項(xiàng)國(guó)家級(jí)及省部級(jí)課題，在國(guó)際國(guó)內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國(guó)內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過管理咨詢策劃，具有扎實(shí)的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

【課程收益】

了解4.0時(shí)代金融科技的發(fā)展脈絡(luò)——把握時(shí)代趨勢(shì)

掌握發(fā)展金融科技、進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑——實(shí)操方法

學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)操案例——深度剖析

【課程特色】理論知識(shí)與實(shí)踐的緊密結(jié)合、國(guó)際與國(guó)內(nèi)大量案例剖析、國(guó)有大行金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)操方法

【授課方式】案例教學(xué)、場(chǎng)景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對(duì)象】國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，實(shí)體企業(yè)中高層，數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時(shí)間】3-6小時(shí)

【課程大綱】

1. 金融科技的發(fā)展脈絡(luò)——基礎(chǔ)篇

1.1全球金融科技發(fā)展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術(shù)

1.2.1?計(jì)算機(jī)視覺

1.2.2?機(jī)器學(xué)習(xí)

1.2.3?自然語言處理

1.2.4?機(jī)器人

1.2.5?語音識(shí)別

1.3?區(qū)塊鏈（Blockchain）

1.3.1?區(qū)塊鏈與比特幣

1.3.2?區(qū)塊鏈的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

1.4?云計(jì)算（Cloud Computing）

1.4.1?如何理解“云”

1.4.2?云計(jì)算的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

1.5?大數(shù)據(jù)（Big Data）

1.5.1?大數(shù)據(jù)的5V特性

1.5.2?大數(shù)據(jù)的演進(jìn)與應(yīng)用實(shí)踐

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1. 百年未有之大變局——時(shí)代篇

2.1?宏觀層面：全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退

2.1.1?2021年全球經(jīng)濟(jì)展望

2.1.2? 美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)

2.1.3? 違約潮頻發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)高企

2.1.4? 金融開放帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

2.1.5?“大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑

2.1.6? 全球商業(yè)銀行2020年業(yè)績(jī)概覽

2.2?中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟(jì)倒逼企業(yè)進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2.2.1?世界的第四次產(chǎn)業(yè)革命

2.2.2?全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”

2.2.3?數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新增長(zhǎng)極

2.2.4?如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費(fèi)端、生產(chǎn)端與社會(huì)端

2.2.5?金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為銀行未來發(fā)展的唯一出路

2.3?微觀層面：后疫情時(shí)代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場(chǎng)

2.3.1?挖掘機(jī)會(huì)：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化

2.3.2?如何聚焦重點(diǎn)區(qū)域：經(jīng)濟(jì)帶與城市群

2.3.3?如何聚焦重點(diǎn)行業(yè)：新基建與舊基建

2.3.4?如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對(duì)公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系

1. 金融科技賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型——策略篇

3.1?金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.1.1?普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.1.2?智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

3.1.3?如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.4?如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.5?如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.6?基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

3.2?金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.2.1?供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

3.2.2?供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

3.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

3.2.4?供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

3.3?金融科技在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

3.3.1?智能理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.2?主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

3.3.3?智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.4?金融科技在零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.4.1?信用卡業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.4.2?零售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)云平臺(tái)建設(shè)

3.4.3?零售業(yè)務(wù)的數(shù)字化場(chǎng)景打造

3.5?金融科技在對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

3.5.1?銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場(chǎng)：對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

3.5.2?對(duì)公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.3?新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

3.5.4?建立對(duì)公數(shù)字平臺(tái)“鏈動(dòng)”新型上下游關(guān)系

3.5.5?數(shù)字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評(píng)審難題

1. 數(shù)字金融的“五板斧”——實(shí)操演練

4.1?第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

4.1.1?直銷銀行是手機(jī)銀行嗎？

4.1.2?國(guó)內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

4.1.3?如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

4.1.4?直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)

4.1.5?直銷銀行需要線下嗎？

4.2?第二板斧：場(chǎng)景創(chuàng)新——開放銀行

4.2.1?開放銀行“開放”在何處？

4.2.2?什么是API經(jīng)濟(jì)？

4.2.3?全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

4.2.4?中國(guó)國(guó)內(nèi)開放銀行的探索與實(shí)踐

4.2.5?開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺(tái)

4.3?第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

4.3.1?智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

4.3.2?如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.3?如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.4?如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.5?基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

4.4?第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

4.4.1?組織重塑：如何打造BANK4.0時(shí)代的敏捷型組織

4.4.2?機(jī)構(gòu)重塑：利潤(rùn)中心再造的模式與路徑

4.4.3?隊(duì)伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)

4.5?第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

4.5.1?流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

4.5.2?如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

4.5.3?如何打造全行集中運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)

4.5.4?網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造

1. 國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析--案例篇

5.1?國(guó)外先進(jìn)案例：舉措、創(chuàng)新與成效

5.1.1?星展銀行（DBS）

5.1.2?荷蘭ING銀行

5.1.3?西班牙對(duì)外銀行（BBVA）

5.1.4?匯豐銀行

5.1.5?摩根大通（JPM）

5.1.6?澳大利亞聯(lián)邦銀行（CBA）

5.1.7?花旗銀行

5.2?國(guó)內(nèi)先進(jìn)案例：舉措、創(chuàng)新與成效

5.2.1?招商銀行

5.2.2?平安銀行

5.2.3?螞蟻金服

5.2.4?國(guó)有大行

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