保險金信托營銷實務(wù)
保險金信托營銷實務(wù)詳細內(nèi)容
保險金信托營銷實務(wù)
課程背景
在現(xiàn)代財富管理與財富規(guī)劃的領(lǐng)域中?，保險金?托是—個不可或缺的工具?，它結(jié)?了保險和?托的 優(yōu)勢?，幫助個人和家庭有效管理財富并為未來的財富傳^打下穩(wěn)健的基礎(chǔ)。特別是面對保險營銷人 員?，保險金?托即是產(chǎn)品又是有力的營銷工具。?了解保險金?托的理a、運作方式不但可以開發(fā)和滿足客戶需求?，同時可以提升業(yè)務(wù)人員的專業(yè)形象?，全方位為客戶提供個性化、專業(yè)化的理財服務(wù)。
h課程旨在從業(yè)務(wù)實務(wù)入手?，深入探討保險金?托的法律框架?，以及在資產(chǎn)傳^、資產(chǎn)保全和財富 管理中的實際運用，使學(xué)員在掌握保險金?托業(yè)務(wù)知識同時?，深入體會如何從客戶需求入手?，解決客戶的風(fēng)險點和痛點?，為?續(xù)的產(chǎn)品營銷鋪平道路。
課程收益
■ 學(xué)會如何挖掘客戶需求?，并針對客戶需求提供有針對性的產(chǎn)品和服務(wù)
■ 了解?托的功能與優(yōu)勢?，了解保險與?托結(jié)?的業(yè)務(wù)形態(tài)
■ 掌握高凈值客戶的營銷要點?，學(xué)會從需求角度μ入
■ 掌握保險與保險金?托營銷所必備的法律知識
■ 學(xué)會通過設(shè)計不同類型的保單架é?,?為客戶解決隔離、傳^等問題
■ 了解高凈值的需求特征?，并找è營銷μ入點
課程時間：?1天?，6小時/天
課程對象?銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理?，個險從業(yè)人員?，第三方財富公司理財師?，商及保險業(yè)務(wù)人 員?，其他金融產(chǎn)品營銷人員?，金融產(chǎn)品投資人
課程形式：理論講授+案例解析+充分ó動
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.? 討論￥保險應(yīng)該怎么賣§
.? 高凈值客戶的需求切入
.? 高凈值客戶營銷三板斧￥財富傳承、資產(chǎn)保全、資產(chǎn)配置
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資產(chǎn)保全
.? 債務(wù)風(fēng)險的規(guī)避
.? 婚姻風(fēng)險的規(guī)避
資產(chǎn)隔離
.? 有限責(zé)任是如何被穿透的
.? 刑事責(zé)任風(fēng)險
.? 配偶負債的風(fēng)險
.? 資產(chǎn)隔離的兩大方案
財富傳承
財富傳承的三i維度
Y財富傳承角度挖掘高凈值客戶的需求
高凈值客戶常見的傳承需求
財富傳承的方式
。遺囑傳承的優(yōu)勢?缺點
。法定繼承的優(yōu)勢?缺點
。法律協(xié)議
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￥如何解決陳總的顧慮與信托解決方案
保單結(jié)構(gòu)設(shè)計與客戶需求的解決
.? 大額保單的八大功能——財富保全與傳承的有力工具
.? 利用保單進行婚前財產(chǎn)隔離
.? 利用保單鎖定婚內(nèi)財產(chǎn)
.? 案例￥利用保單對抗生前債權(quán)
.? 受益;的結(jié)構(gòu)設(shè)計
.? 案例￥利用保單對抗強制執(zhí)行
.? 案例￥投保;的結(jié)構(gòu)設(shè)計
.? 案例￥利用保單對抗代位權(quán)
￥大額保單在財富傳承中的應(yīng)用.
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家族信托的概念
家族信托的應(yīng)用場景
家族信托的分類與保險金信托
信托的核心優(yōu)勢￥信托財產(chǎn)獨立
。信托財產(chǎn)的類型
。信托對受益;的債務(wù)隔離
。信托財產(chǎn)的有效性認(rèn)定
為什么是信托
。家族信托案例——梅艷芳
。家族信托案例——沈殿霞
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。家族?托——財富與精神的傳承
.?鼓勵下—代學(xué)業(yè)進步
.?傳遞精神財富
.?奮斗精神及創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)
.?改善子女和,;的關(guān)系
.?防范收益;的不良習(xí)氣
.?案n——有智慧的家長怎么給錢？
家族?托的六大優(yōu)勢
資產(chǎn)保護?托的設(shè)立要點
保險金?托:保險與?托的強強聯(lián)合
保險金?托的強大之處——雙重法律工具護航
保險理賠金作為?托財產(chǎn)的優(yōu)勢
保險金?托的三個版本
。保險金?托1.0:傳承+流動性的解決方案
。保險金?托2.0:隔離+傳承的解決方案
。保險金?托3.0:傳承+隔離+資產(chǎn)管理的解決方案
取長補短——保險和?托的優(yōu)勢與不足
保險金?托的四大優(yōu)勢
家族?托與保險金?托的優(yōu)劣勢對比
保險金?托的營銷要點
。保險金?托的客戶群體畫像
。五類客戶的營銷切入點
保險金?托的分類——終身壽與年金
保險金?托的設(shè)計要點
示n:?托分配條款
:代持風(fēng)險與保險金?托的解決方案
案例與討論：遺囑傳承的麻煩事與保險金信托的解決方案
案例與討論：黃昏戀的風(fēng)險與保險金信托的解決方案
案例與討論：復(fù)雜家庭的財富規(guī)劃與保險金信托解決方案
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課程背景：近期，隨著針對的保險監(jiān)管政策密集出臺，各險企也紛紛開始轉(zhuǎn)變營銷思路，應(yīng)對新時期的市場變化。從各上市險企的報告中可以看出，最明顯的變化是代理人隊伍的縮減和營銷團隊精英化。我們不難達成這樣的共識：走專業(yè)化道路，這是各險企和代理人未來發(fā)展的必由之路。在向?qū)I(yè)化轉(zhuǎn)型過程中，代理人傳統(tǒng)的營銷理念、營銷方式、展業(yè)思路需要盡快適應(yīng)新時期的要求。本課程針保險從業(yè)人
講師：寧宇詳情
課程背景：近期，隨著針對的保險監(jiān)管政策密集出臺，各險企也紛紛開始轉(zhuǎn)變營銷思路，應(yīng)對新時期的市場變化。從各上市險企的報告中可以看出，最明顯的變化是代理人隊伍的縮減和營銷團隊精英化。我們不難達成這樣的共識：走專業(yè)化道路，這是各險企和代理人未來發(fā)展的必由之路。在向?qū)I(yè)化轉(zhuǎn)型過程中，代理人傳統(tǒng)的營銷理念、營銷方式、展業(yè)思路需要盡快適應(yīng)新時期的要求。本課程針保險從業(yè)人
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0110保險大單營銷進階與技術(shù)升級 12.30
課程背景自從疫情管控放開以來?，我國宏觀經(jīng)濟基本面復(fù)蘇并未達è預(yù)期?，伴隨著A股市場的震蕩?，客戶投?資的不確定性增加，同時?，利率下行預(yù)期明確?，加之各種黑天鵝事件頻出，導(dǎo)致A期客戶的投資體驗不佳。特別是自j年8月份起?，壽險預(yù)定利率也開始下調(diào)?，無論是銀行客戶經(jīng)理還是保險業(yè)務(wù)員?，都或多或o感覺è一些壓力?。如何在市場環(huán)境相對不利的情況下完成任務(wù)指標(biāo)?，
講師：寧宇詳情
課程背景：改革開發(fā)四十多年以來，伴隨著中國經(jīng)濟的騰飛，中國富裕家庭的數(shù)量大幅增長。根據(jù)《2022意才-胡潤財富報告》，中國擁有600萬人民幣資產(chǎn)的富裕家庭達到518萬戶，比上一年增長2.1。這些家庭以及背后的高凈值人士，是各金融機構(gòu)競相爭搶的主要對象。如何與這些高凈值客戶接觸、他們都有怎樣的需求、如何為高凈值客戶提供更具個性化的理財服務(wù)，這是值得每個金融從業(yè)
講師：寧宇詳情
課程背景隨著理財產(chǎn)品凈值化時代的è來，傳統(tǒng)依靠金融機é品牌z及高收益率的時代已經(jīng)一j不K，產(chǎn)品銷售難度大大提升，也對Y業(yè);員提出a更高的要求，傳統(tǒng)“賣”產(chǎn)品的思路必須向“顧問式營銷”轉(zhuǎn)移。同時，A期資h市場行情低迷，導(dǎo)致1多客戶的理財體驗不佳，這也導(dǎo)致的a理財經(jīng)理的畏難情緒。但問題不止于此，央行降?預(yù)期明確，資產(chǎn)價格下降，對于客戶來講，?理的投資資產(chǎn)配置又是
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銀行高客保險營銷實戰(zhàn) 12.30
如何了解你的客戶KYC)KYC的重要性??KYC?KYC的價值??KYC的四大要點??我們到底要從客戶那里a解什么§-KYC的內(nèi)容??KYC清單-知己知彼?，百戰(zhàn)不???KYC如何指導(dǎo)銷售§-KYC需要達成的目的高效完成KYC的常用工具??九宮格法??時間軸提問法案例￥客戶談什么KYC客戶分析￥善于給客戶“貼標(biāo)簽”???基本情況分析??客戶需求分析??客戶行
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在中國改革開放的四十幾年進程中，隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展，居民個人財富也日益增加。隨著第一代創(chuàng)富階層已經(jīng)步入暮年，其財富的保全與傳承需求是其目前面臨的首要問題。家族信托具備法律與金融雙重屬性，優(yōu)勢明顯，是高凈值人群解決資產(chǎn)保全、資產(chǎn)隔離與財富傳承的首選工具。同時，各家私人銀行、信托公司、保險公司也是百家爭鳴，為高凈值客戶提供更具個性化的家族信托解決方案。對于財
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家族信托營銷方略——資產(chǎn)保全與財富傳承實務(wù)課程背景：在中國改革開放的四十幾年進程中，隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展，居民個人財富也日益增加。隨著第一代創(chuàng)富階層已經(jīng)步入暮年，其財富的保全與傳承需求是其目前面臨的首要問題。家族信托具備法律與金融雙重屬性，優(yōu)勢明顯，是高凈值人群解決資產(chǎn)保全、資產(chǎn)隔離與財富傳承的首選工具。同時，各家私人銀行、信托公司、保險公司也是百家爭鳴，
講師：寧宇詳情
金融產(chǎn)品營銷技巧與實務(wù)話術(shù)課程背景：隨著我國金融體制改革的深化、規(guī)范化，市場上各類金融產(chǎn)品琳瑯滿目，但是同類金融產(chǎn)品之間的同質(zhì)化傾向嚴(yán)重。無論是客戶主動選擇，還是理財經(jīng)理推薦，很難抓住產(chǎn)品的獨特賣點。特別是在金融產(chǎn)品全面凈值化之后，理財產(chǎn)品的銷售似乎更難了。如何簡明清晰地介紹產(chǎn)品、如何應(yīng)對客戶疑問、讓客戶安心投資，這是每個理財經(jīng)理走向銷售成功的必由之路。本課
講師：寧宇詳情
《理財經(jīng)理營銷進階與綜合能力提升》 01.03
理財經(jīng)理營銷進階與綜合能力提升課程背景：隨著理財產(chǎn)品凈值化時代的到來，傳統(tǒng)依靠銀行品牌以及高收益率的時代已經(jīng)一去不返，產(chǎn)品銷售難度大大提升，也對從業(yè)人員提出了更高的要求。此外，近期資本市場行情低迷，導(dǎo)致很多客戶的理財體驗不佳，這也導(dǎo)致的了理財經(jīng)理的畏難情緒。但問題不止于此，央行降息預(yù)期明確，資產(chǎn)價格下降，對于客戶來講，合理的投資與資產(chǎn)配置又是每一個客戶的剛性
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