國(guó)十條3.0下的保險(xiǎn)銷(xiāo)售轉(zhuǎn)型升級(jí)

  培訓(xùn)講師:鄒延渤

講師背景:
鄒延渤老師保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練專(zhuān)家10年保險(xiǎn)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)配置經(jīng)驗(yàn)10年保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售訓(xùn)練經(jīng)驗(yàn)大連市金融系統(tǒng)五星級(jí)培訓(xùn)師曾任:太平人壽北京分公司海淀支公司丨業(yè)務(wù)經(jīng)理曾任:中國(guó)太平洋保險(xiǎn)股份有限公司大連分公司丨產(chǎn)品經(jīng)理曾任:中國(guó)太平洋杭州中心支公司顧問(wèn)營(yíng) 詳細(xì)>>

鄒延渤
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國(guó)十條3.0下的保險(xiǎn)銷(xiāo)售轉(zhuǎn)型升級(jí)詳細(xì)內(nèi)容

國(guó)十條3.0下的保險(xiǎn)銷(xiāo)售轉(zhuǎn)型升級(jí)

課程背景



2024年9月11日國(guó)家出臺(tái)了《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》,業(yè)界稱(chēng)為新“國(guó)十條”構(gòu)建了保險(xiǎn)業(yè)新的頂層設(shè)計(jì),這一設(shè)計(jì)帶動(dòng)的保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的新方向,政策實(shí)施背后的意義,產(chǎn)品轉(zhuǎn)型的方向,如何落地將是本次重點(diǎn)解決的問(wèn)題。



課程目標(biāo):



l 了解保險(xiǎn)產(chǎn)品在國(guó)家戰(zhàn)略中的定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷(xiāo)售意愿



l 建立保險(xiǎn)隊(duì)伍銷(xiāo)售的信心,提升功能銷(xiāo)售的技巧



課程時(shí)間:2小時(shí)



課程方式:講授



課程對(duì)象:保險(xiǎn)從業(yè)者



第一講:2024年保險(xiǎn)銷(xiāo)售市場(chǎng)分析



一、 政策的實(shí)施背后的邏輯



1、保險(xiǎn)產(chǎn)品運(yùn)作的規(guī)律



1)死差、費(fèi)差、利差的作用關(guān)系



2)降預(yù)定利率,推“報(bào)行合一”



3)“償付率”對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的意義



4)監(jiān)管保“償付率”的決心



5)資產(chǎn)管理公司的戰(zhàn)略布局與落地思路



6)精算產(chǎn)品轉(zhuǎn)資管產(chǎn)品為分紅創(chuàng)造價(jià)值



解讀:《關(guān)于優(yōu)化保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管的通知》



解讀:報(bào)行合一政策



解讀:《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》



二、買(mǎi)保險(xiǎn)就是買(mǎi)國(guó)家戰(zhàn)略



1、2024年兩會(huì)高質(zhì)量發(fā)展帶動(dòng)第四次產(chǎn)業(yè)升級(jí)



1)高科技新基建帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展



2)政策釋放了保險(xiǎn)紅利



3)保險(xiǎn)久期產(chǎn)品將成為主流



2、慢經(jīng)濟(jì)時(shí)代各類(lèi)資配產(chǎn)品表現(xiàn)與分紅險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)



1)股市政策布局合理,震蕩上揚(yáng)需有眼光和能力



2)銀行助力實(shí)體刺激消費(fèi),利率下行難回彈,保值難



3)險(xiǎn)資布局兩新一重,為遠(yuǎn)期分紅創(chuàng)造了巨大的空間



4)超長(zhǎng)期特別國(guó)債發(fā)行的無(wú)奈與險(xiǎn)資產(chǎn)品戰(zhàn)略的大調(diào)整



解讀:2024年兩會(huì)報(bào)告



解讀:央行三連降



解讀:《關(guān)于推動(dòng)長(zhǎng)期資金入市的指導(dǎo)意見(jiàn)》



解讀:《關(guān)于健全人身保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)機(jī)制的通知》



3、“國(guó)十條”3.0版吹響分紅轉(zhuǎn)型的號(hào)角



1)化風(fēng)險(xiǎn)確保險(xiǎn)資運(yùn)作安全



2)惠民生完善險(xiǎn)種優(yōu)化資配



3)降本增效浮動(dòng)產(chǎn)品正當(dāng)時(shí)



4)引入新質(zhì)生產(chǎn)力促進(jìn)發(fā)展



解讀:《關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見(jiàn)》



三、國(guó)家需要,政策支持,保險(xiǎn)需解決民生問(wèn)題



1、失業(yè)與老齡化困擾國(guó)家



2、教育成本過(guò)高導(dǎo)致新生兒出生率連年下降



3、社保養(yǎng)老金無(wú)法解決連年遞增的養(yǎng)老需求



1)人口政策滯緩



2)養(yǎng)老金收支不平衡



3)過(guò)度依賴(lài)財(cái)政



4)延遲退休為商保落地爭(zhēng)取時(shí)間



5)不斷延長(zhǎng)的生命對(duì)老齡化的考驗(yàn)



4、國(guó)家四步戰(zhàn)略養(yǎng)老問(wèn)題,穩(wěn)定民生



1)增加社?;鸬耐顿Y收益



2)大力發(fā)展商業(yè)保險(xiǎn)



3)延遲退休為商保落地爭(zhēng)取時(shí)間



4)布局養(yǎng)老服務(wù)與養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)



解讀1:十九大報(bào)告/十四五規(guī)劃/二十大報(bào)告/兩會(huì)報(bào)告



解讀2:中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十三個(gè)五年規(guī)劃的建議



解讀3:《中國(guó)人口老齡化發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)研究報(bào)告》



解讀4:《中國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)發(fā)展年度報(bào)告》



解讀5:2024年人口發(fā)展報(bào)告



解讀6:第四套生命周期表



解讀7:二十屆三中全會(huì)延遲退休落地政策



5、保險(xiǎn)落地實(shí)業(yè),才是真正的利國(guó)利民



1)大醫(yī)康養(yǎng)布局



2)養(yǎng)老社區(qū)



3)居家養(yǎng)老



4)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)配套



 

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課程背景:國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照組織架構(gòu)人才需求精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。?課程目標(biāo):■通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿,不

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課程背景:從2016年原保監(jiān)會(huì)推出了76號(hào)文件確定壽險(xiǎn)行業(yè)的整體轉(zhuǎn)型,回歸保險(xiǎn)姓“?!保谶@樣的政策背景下各保險(xiǎn)公司積極做產(chǎn)品的切換調(diào)整,銷(xiāo)售隊(duì)伍三年的適應(yīng)又遭遇新冠疫情的影響,需要幫助業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)結(jié)合國(guó)家“一攬子”疫后救市政策,梳理現(xiàn)今市場(chǎng)年金產(chǎn)品的布局與優(yōu)勢(shì),讓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)公司的年金產(chǎn)品功能全面性系統(tǒng)了解,從更高的格局上去理解產(chǎn)品價(jià)值,從而產(chǎn)生銷(xiāo)售信心,借此啟

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課程背景:2021年疫情給我國(guó)經(jīng)濟(jì),乃至世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了極大的不確定,全球經(jīng)濟(jì)衰退已成必然。在中國(guó)一攬子政策救市的背景下,預(yù)定利率3.5的類(lèi)年金終身壽險(xiǎn)迎來(lái)了銷(xiāo)售的春天。如何在有利的政策導(dǎo)向與市場(chǎng)需求中尋找終身壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售亮點(diǎn)與策略,是本課程培訓(xùn)落地執(zhí)行的方向。?課程目標(biāo):●了解疫后市場(chǎng)終身壽險(xiǎn)的價(jià)值定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷(xiāo)售意愿●掌握終身壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售邏輯,聚焦鎖定

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儲(chǔ)客213   12.29

課程背景:壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)就是客戶(hù)的經(jīng)營(yíng),如何能夠保證源源不斷的保費(fèi),需要我們大量的做客戶(hù)積累。一個(gè)業(yè)務(wù)人員到底需要積累多少個(gè)客戶(hù),才能實(shí)現(xiàn)在壽險(xiǎn)業(yè)永續(xù)的發(fā)展?按照每日三訪估算,一位業(yè)務(wù)人員只需要服務(wù)好213個(gè)家庭,就能夠在壽險(xiǎn)行業(yè)里面長(zhǎng)久發(fā)展,保費(fèi)源源不斷。這一切來(lái)至于“深度加保、1+3轉(zhuǎn)介紹與大客戶(hù)開(kāi)拓”,在這個(gè)過(guò)程中不斷優(yōu)化客戶(hù)質(zhì)量,提高溝通與服務(wù)能力,修煉成

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課程背景:據(jù)《2019中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》,2018年中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)1000萬(wàn)人民幣以上的高凈值人群規(guī)模達(dá)到197萬(wàn)人,全國(guó)個(gè)人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬(wàn)億人民幣,中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)增速較往年放緩,但仍具增長(zhǎng)潛力,預(yù)計(jì)到2019年底將突破200萬(wàn)億大關(guān)。在新經(jīng)濟(jì)、新動(dòng)能的推動(dòng)下,企業(yè)中、高級(jí)管理層與專(zhuān)業(yè)人士為代表的新富群體涌現(xiàn),成為高凈值人群的中堅(jiān)

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課程背景:重疾險(xiǎn)是保險(xiǎn)配置的核心產(chǎn)品,是所有保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員必須掌握的基本技能。近幾年來(lái)國(guó)家政策主導(dǎo)保險(xiǎn)姓“?!?,回歸保障,讓重疾型保險(xiǎn)產(chǎn)品成為保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售的主流產(chǎn)品,解決民生問(wèn)題,所以掌握健康險(xiǎn)銷(xiāo)售技能就顯得尤為重要。加之疫情考驗(yàn),讓國(guó)家和百姓深刻體味到了商業(yè)重疾+醫(yī)療險(xiǎn)配置的迫切性,給保險(xiǎn)市場(chǎng)銷(xiāo)售提供了非常好的機(jī)遇。本課程設(shè)計(jì)的核心是讓學(xué)員掌握重疾類(lèi)保險(xiǎn)銷(xiāo)售

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課程背景:自2009年監(jiān)管正式開(kāi)閘商業(yè)銀行入股保險(xiǎn)公司以來(lái),銀行系保險(xiǎn)公司經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大的發(fā)展變遷,目前已成為行業(yè)中的重要力量。然而,保險(xiǎn)業(yè)至2017年頒布的76號(hào)文件明確提出“保險(xiǎn)姓保,回歸保障”,使得保險(xiǎn)、銀保等保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售從躉交、短期、規(guī)模型產(chǎn)品向長(zhǎng)期期繳型產(chǎn)品轉(zhuǎn)型,目的是為老百姓解決根本問(wèn)題,為國(guó)家的長(zhǎng)期發(fā)展資金儲(chǔ)備力量。本課程的設(shè)計(jì)重點(diǎn),

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課程背景:國(guó)家十四五規(guī)劃定好基調(diào),重在產(chǎn)業(yè)升級(jí)和創(chuàng)新改革,各行各業(yè)重新洗牌,5G、人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)對(duì)現(xiàn)有勞動(dòng)力市場(chǎng)沖擊巨大,每個(gè)人都面臨著被時(shí)代發(fā)展替代的風(fēng)險(xiǎn),這種恐懼為我們提供了非常好的增優(yōu)機(jī)會(huì)。只要找到個(gè)體痛點(diǎn),充分展示壽險(xiǎn)行業(yè)的優(yōu)勢(shì)與制度,便可以按照《基本法》組織架構(gòu)人才精準(zhǔn)增員,壯大團(tuán)隊(duì)。課程目標(biāo):l通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)分析啟動(dòng)增員意愿

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課程背景:增額壽險(xiǎn)預(yù)定利率不斷下調(diào)給市場(chǎng)銷(xiāo)售帶來(lái)了挑戰(zhàn),保險(xiǎn)公司產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)向分紅險(xiǎn)銷(xiāo)售是大勢(shì)所趨,如何讓保險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍理解轉(zhuǎn)型,并找到分紅險(xiǎn)銷(xiāo)售的興奮點(diǎn),有信心,有技能,有動(dòng)力的去銷(xiāo)售分紅險(xiǎn),這是本課程解決的主要方向。課程目標(biāo):l了解保險(xiǎn)產(chǎn)品在國(guó)家戰(zhàn)略中的定位,從內(nèi)而外的啟動(dòng)銷(xiāo)售意愿l建立分紅險(xiǎn)銷(xiāo)售預(yù)期,掌握分紅險(xiǎn)下有保底上有預(yù)期的銷(xiāo)售邏輯l掌握分紅險(xiǎn)功能銷(xiāo)售

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課程背景:經(jīng)歷了疫情,壽險(xiǎn)行業(yè)人口紅利消失,組織發(fā)展面臨轉(zhuǎn)型升級(jí)的考驗(yàn),高質(zhì)量人才的招募、篩選和培養(yǎng)變得尤為重要。只注重人才招募,沒(méi)有合適的培育土壤,新人無(wú)法成長(zhǎng),更談不上留存,所以不能只注重增優(yōu),而忽視留存系統(tǒng)的搭建。本課程致力于新人育成系統(tǒng)的建立,讓新人來(lái)了之后進(jìn)入規(guī)范化培育系統(tǒng),做到快速的成長(zhǎng),合理的裂變,實(shí)現(xiàn)組織蛻變,完成轉(zhuǎn)型升級(jí)。課程目標(biāo):??找到

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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