《AI財務(wù)風(fēng)暴——效率提升實戰(zhàn)營》

AI財務(wù)風(fēng)暴——效率提升實戰(zhàn)營
課程背景：
當(dāng)今商業(yè)環(huán)境正經(jīng)歷深刻變革。全球經(jīng)濟(jì)承壓使企業(yè)降本增效需求空前迫切；以DeepSeek為代表的生成式AI技術(shù)迅猛發(fā)展，重塑各行業(yè)工作模式。普華永道預(yù)測，到2027年基礎(chǔ)財務(wù)崗位淘汰率將超30%，而掌握AI技能的財務(wù)人才薪酬溢價達(dá)50%。這場AI革命正對財務(wù)部門提出嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
當(dāng)前企業(yè)財務(wù)面臨多重困境：人力成本高企與效率低下并存，大量時間耗費在報銷、報稅等低價值重復(fù)工作上；傳統(tǒng)分析模式難以及時應(yīng)對市場變化和政策調(diào)整，導(dǎo)致決策滯后和損失；數(shù)據(jù)孤島問題嚴(yán)重，手工報表錯誤頻出，難以為戰(zhàn)略決策提供有效支持；更關(guān)鍵的是，財務(wù)團(tuán)隊普遍缺乏AI技能，陷入轉(zhuǎn)型困境。
本課程致力于幫助企業(yè)突破困局，將AI轉(zhuǎn)化為財務(wù)效能的"超級杠桿"。通過系統(tǒng)展示DeepSeek等國產(chǎn)大模型的應(yīng)用，實現(xiàn)財務(wù)流程革命性變革，助力企業(yè)在效率和人才兩方面贏得競爭優(yōu)勢，打造數(shù)字化時代核心競爭力。
課程收益：
●掌握AI驅(qū)動的財務(wù)變革趨勢：深入理解DeepSeek等大模型在財務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，把握從基礎(chǔ)核算到戰(zhàn)略決策的全面智能化轉(zhuǎn)型路徑。
●提升業(yè)務(wù)效率：掌握AI在寫作、數(shù)據(jù)分析、匯報、會議管理等場景的應(yīng)用方法，實現(xiàn)日常工作自動化、結(jié)構(gòu)化、智能化
●提升財務(wù)可視化與匯報能力：利用AI工具自動生成專業(yè)級財務(wù)圖表、動態(tài)看板及演講型PPT，實現(xiàn)數(shù)據(jù)故事化表達(dá)。
●打造崗位競爭力：通過案例實操與崗位定制化訓(xùn)練，快速掌握一套能落地、能提效的AI使用方法，建立個人與團(tuán)隊的AI能力優(yōu)勢
●培養(yǎng)未來財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)力：轉(zhuǎn)型為"財務(wù)+AI"復(fù)合型人才，掌握人機(jī)協(xié)同工作模式，引領(lǐng)團(tuán)隊實現(xiàn)數(shù)字化升級。
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：財務(wù)從業(yè)者、財務(wù)管理者、財會從業(yè)人員及對財務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型感興趣的相關(guān)人士
課程方式：講師講授+案例分析+實操演練
課程大綱
第一講：AI財務(wù)革命入門——看透趨勢，找準(zhǔn)轉(zhuǎn)型坐標(biāo)
導(dǎo)入：AI的顛覆性力量，引了大模型的潛力
降本增效：讓AI接管重復(fù)性與流程性任務(wù)
快速產(chǎn)出：縮短內(nèi)容、報告、創(chuàng)意類任務(wù)的交付時間
智能決策：從“人+經(jīng)驗”轉(zhuǎn)向“數(shù)據(jù)+AI洞察”
一、AI底層邏輯與風(fēng)險邊界
1. 人工智能技術(shù)發(fā)展
2. AI大模型核心
——算力+算法+數(shù)據(jù)
3. 生成式AI的原理拆解
——AI的本質(zhì)：從概率模型到認(rèn)知突破
——超越搜索引擎：生成式AI的范式遷移
討論：大模型是如何訓(xùn)練的？
4. 大模型技術(shù)盲點和風(fēng)險預(yù)警
案例：三星數(shù)據(jù)泄露，如何預(yù)防?
案例：律所造假被懲罰，如何規(guī)避？
二、DeepSeek：財務(wù)轉(zhuǎn)型的適配工具
核心優(yōu)勢：強(qiáng)大推理性能，架構(gòu)創(chuàng)新、極致成本效益、國產(chǎn)化生態(tài)
1. 突破“算力-性能”不可能三角
2. 開源生態(tài)+國產(chǎn)化替代
3. 免費策略：重新定義AI經(jīng)濟(jì)模型
4. 用人和管理策略
討論：開源能如何盈利？
三、財務(wù)AI應(yīng)用全景：5大核心場景
1. AI的財務(wù)領(lǐng)域現(xiàn)狀
2. 財務(wù)應(yīng)用五大場景
場景一：高效數(shù)據(jù)處理與報表生成
場景二：智能風(fēng)險預(yù)警與決策支持
場景三：研報解讀與分析
場景四：合規(guī)審查與政策適配
場景五：個性化財務(wù)咨詢
第二講：AI接管基礎(chǔ)財務(wù)工作——從重復(fù)勞動中“解放雙手”
一、發(fā)票與分錄：批量處理自動化
重點：發(fā)票智能識別、AI智能分錄
技巧：OCR掃描，自動提取發(fā)票方信息，降低錯誤率
——根據(jù)歷史數(shù)據(jù)訓(xùn)練模型，自動匹配“管理費用-辦公費”“應(yīng)交稅費-應(yīng)交增值稅”等科目
案例：跨境電商/科技大廠的批量處理落地實踐（月均3000張發(fā)票的處理時間從72小時壓縮到15分鐘）
案例：科技大廠AI+財務(wù)落地：報銷時長驟減66%，流程效率反增200%
案例：德勤“小勤人”機(jī)器人可7×24小時處理費用報銷，錯誤率低于0. 1%；
二、算稅報稅：政策適配與效率提升
痛點：政策變動快、多地申報口徑不一、手工計算易出錯。
技巧：
1）實時政策解讀：自動抓取稅務(wù)總局、海關(guān)總署最新文件，生成變動條目、計算公式、風(fēng)險提示；
2）智能稅負(fù)測算，自動對比一般計稅法/簡易計稅法/小規(guī)模納稅人方案的稅負(fù)差異；
案例：杭州某代賬公司2025年1月啟用DeepSeek后，單個客戶的稅務(wù)服務(wù)成本從800元/月降至80元
案例：亞馬遜采用AI系統(tǒng)自動完成全球子公司稅務(wù)申報
三、財務(wù)報表：實時生成與智能溯源
痛點：傳統(tǒng)工作流：結(jié)賬→對賬→編制三表→附注披露→內(nèi)部審核
技巧：
1. 實時合并報表
2. 異常數(shù)據(jù)溯源
——點擊報表項目可直接穿透到憑證、發(fā)票、合同原文
3. 智能附注生成
——自動提取關(guān)鍵會計政策、關(guān)聯(lián)方交易、或有負(fù)債等披露事項
四、合同/報告/Excel：低價值工作一鍵化
1. 合同審核與生成：法律條款解析引擎
重點：風(fēng)險條款識別、履約節(jié)點可視化、自動修訂建議
技巧：評估風(fēng)險點識別潛在問題+撰寫有利條款
實操演練：撰寫一個勞務(wù)合同
2. 財務(wù)日報、周報和工作總結(jié)
重點：關(guān)鍵指標(biāo)可視化
技巧：標(biāo)準(zhǔn)化模板應(yīng)用+核心數(shù)據(jù)抓取+可視化呈現(xiàn)
實操演練：編制一份包含關(guān)鍵指標(biāo)分析及注釋的財務(wù)周報
3. Excel自然語言轉(zhuǎn)函數(shù)代碼
重點：解決復(fù)雜函數(shù)記憶與應(yīng)用難題、Excel聯(lián)動Outlook發(fā)催收郵件
技巧：
1）精準(zhǔn)定位表格+自然語言轉(zhuǎn)公式錯誤調(diào)試
2）自動化篩選相關(guān)客戶+自動發(fā)提醒郵件
4. Excel數(shù)據(jù)分析和可視化呈現(xiàn)
重點：數(shù)據(jù)透視表、切片器的用法
技巧：
1）對比分析（時間/空間/目標(biāo)三維對比）
2）漏斗分析（電商轉(zhuǎn)化率衰減診斷）
3）歸因分析（用相關(guān)系數(shù)定位關(guān)鍵因素）
項目實戰(zhàn)演練：某貿(mào)易公司年度銷售報表制作
第三講：AI驅(qū)動財務(wù)決策——從“數(shù)據(jù)搬運工”到“戰(zhàn)略支持者”
一、財務(wù)分析報告：從數(shù)據(jù)到洞察的轉(zhuǎn)化
重點：解決邏輯斷裂、數(shù)據(jù)缺失導(dǎo)致的創(chuàng)作停滯
技巧：內(nèi)容斷層智能填充+信息密度精準(zhǔn)調(diào)控+演講劇本自動化
——萬字報告→精要PPT：信息提取術(shù)
實操演練：寫一個工作總結(jié)PPT
二、行業(yè)與企業(yè)洞察：快速定位核心信息
重點：市場競爭格局、技術(shù)迭代路徑、供應(yīng)鏈風(fēng)險
技巧：篩選可信來源
麥肯錫工作法：SWOT模型/【波特五力】/【PEST分析】
實操演練：5分鐘摸清一家公司
三、預(yù)算與內(nèi)控：數(shù)據(jù)支撐的方案優(yōu)化
1. 企業(yè)年度預(yù)算編制
重點：提取關(guān)鍵信息，增加可信度
技巧：AI萃取主題和關(guān)鍵信息+視覺化呈現(xiàn)+交互增強(qiáng)
實操演練：1分鐘把文字轉(zhuǎn)成圖表
2. 建立和完善財務(wù)內(nèi)部控制制度
重點：智能知識圖譜構(gòu)建，秒級生成邏輯流程圖
——萬字報告→1頁腦圖
流程自動化設(shè)計：業(yè)務(wù)邏輯可視化
實操演練：AI快速總結(jié)你下一本書的思維導(dǎo)圖
四、盈利優(yōu)化與風(fēng)險挖掘：決策級洞察生成
1. Deepseek優(yōu)化產(chǎn)品組合，提升企業(yè)盈利能力
重點：可視化，數(shù)據(jù)洞察，分析模型，識別高貢獻(xiàn)產(chǎn)品
工具：使用波士頓矩陣分析框架
案例：某汽車公司，使用AI優(yōu)化產(chǎn)品組合
實戰(zhàn)演練：用Deepseek生成可視化的分析報告
2. 生成財務(wù)模型，搞定現(xiàn)金流預(yù)測
重點：定制化你公司的財務(wù)模型
工具：Deepseek+Excel
避坑指南：
1）檢查Deepseek結(jié)果
2）敏感財務(wù)數(shù)據(jù)完整不要上傳
3）模型太復(fù)雜時，先讓AI分解成幾個簡單模塊-一次性生成超復(fù)雜的模型容易出錯
實戰(zhàn)演練：5分鐘生成財務(wù)模型
3. 財報風(fēng)險挖掘?qū)崙?zhàn)（分析財報三大報表）
重點：破解內(nèi)容枯燥難題，提升說服力
重點：自動化產(chǎn)出決策級洞察報告
1）資產(chǎn)負(fù)債表
2）利潤表
3）現(xiàn)金流量表
拆解真實案例：A股上市公司財報風(fēng)險挖掘?qū)崙?zhàn)
第四講：財務(wù)人AI技能包——打造“不可替代”的核心競爭力
一、匯報能力：從文字到故事的表達(dá)升級
1. 智能PPT生成——突破創(chuàng)作瓶頸
重點：解決邏輯斷裂、數(shù)據(jù)缺失導(dǎo)致的創(chuàng)作停滯
技巧：內(nèi)容斷層智能填充+信息密度精準(zhǔn)調(diào)控+演講劇本自動化
——萬字報告→精要PPT：信息提取術(shù)
實操演練：寫一個工作總結(jié)PPT
2. PPT頁面文字太多——關(guān)鍵詞提煉呈現(xiàn)
重點：提取關(guān)鍵信息，增加可信度
技巧：AI萃取主題和關(guān)鍵信息+視覺化呈現(xiàn)+交互增強(qiáng)
實操演練：1分鐘把文字轉(zhuǎn)成圖表
3. 故事力強(qiáng)化——抓住聽眾注意力
重點：破解內(nèi)容枯燥難題，提升說服力
技巧：應(yīng)用SCQA模型
案例分析：技術(shù)大會議開場是如何抓住聽眾的眼球
二、會議管理：從記錄到落地的全流程提效
重點：解放人工記錄成本，確保行動項落地
技巧：
1）語音轉(zhuǎn)紀(jì)要：上傳錄音→自動生成討論脈絡(luò)圖
2）任務(wù)追蹤器：自動提取"TODO項"→分配責(zé)任人
3）區(qū)分發(fā)言人身份（領(lǐng)導(dǎo)/技術(shù)/反對者）→標(biāo)注關(guān)鍵立場
實操沙盤：會議AI落地
1）寫一個PPT
2）制作會議海報
3）制作個性化會議通知
4）寫一個吸引人的開場故事
第五講：AI財務(wù)未來圖譜——成為“不被淘汰”的復(fù)合型人才
一、AI財務(wù)演進(jìn)趨勢與挑戰(zhàn)
1. AI技術(shù)的未來演進(jìn)方向
2. AI在財務(wù)領(lǐng)域的發(fā)展方向
3. AI賦能財務(wù)的挑戰(zhàn)與對策
挑戰(zhàn)：
1）改變做事方式——從手動系統(tǒng)轉(zhuǎn)向全自動系統(tǒng)
2）數(shù)據(jù)分析能力要求的躍升
3）風(fēng)險管理與合規(guī)的復(fù)雜性增加
對策：
1）主動擁抱AI技術(shù)和工具
2）提升數(shù)據(jù)分析能力。
3）關(guān)注行業(yè)交叉領(lǐng)域
二、財務(wù)人轉(zhuǎn)型路徑：從執(zhí)行者到戰(zhàn)略協(xié)同者
1. 財務(wù)人員的角色轉(zhuǎn)變
1）從執(zhí)行者到戰(zhàn)略協(xié)同者的轉(zhuǎn)型
2）提升核心能力的必要性
討論：財務(wù)人員如何提升AI技能
2. 財務(wù)人員與AI工具的協(xié)同發(fā)展
1）AI與財務(wù)人員的合作模式
模式一：分層協(xié)作（AI處理標(biāo)準(zhǔn)化，人聚焦高價值）
模式二：增強(qiáng)分析（AI挖掘數(shù)據(jù)，人轉(zhuǎn)化洞察）
模式三：持續(xù)進(jìn)化（訓(xùn)練AI，AI反哺）
2）財務(wù)人員與AI技術(shù)之間的協(xié)作關(guān)系
案例：JPMorganChase-COiN合同智能分析系統(tǒng)案例：Siemens-AI驅(qū)動的財務(wù)流程自動化

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