《反電信詐騙涉案篇》

  培訓講師：周思聞

講師背景：
周思聞老師——反洗錢、反電信詐騙實戰(zhàn)專家?曾任：交通銀行（全國股份制銀行第5大行）綜合柜員、大堂經理、內訓師?曾任：廈門國際銀行（全國排名前12城市商業(yè)銀行）柜面主管、反洗錢專員、企業(yè)內訓師?現任：浙江邦盛科技股份有限公司（中國大數據平臺私 詳細>>

周思聞
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《反電信詐騙涉案篇》詳細內容

《反電信詐騙涉案篇》

“背后的真相”
——反電信詐騙之涉案篇
主講：周思聞
【課程背景】
近年來，全國電信網絡詐騙犯罪形勢非常嚴峻，犯罪分子利用出租、出借及販賣銀行卡從事洗錢等非法活動。為打擊犯罪分子的囂張氣焰，中國人民銀行加強了對賬戶違規(guī)行為的問責力度，2020年10月10日， HYPERLINK "https://baike.baidu.com/item/%E5%9B%BD%E5%8A%A1%E9%99%A2/343590?fromModule=lemma_inlink" \t "https://baike.baidu.com/item/_blank" 國務院召開會議，決定在全國范圍內開展該行動，命名為“斷卡行動”，行動的主要內容是什么？除了公安部和電信部，金融機構在反電信詐騙上需要做什么？除了反詐專員，其他的金融機構和非金融機構人員需要注意什么呢？
【課程收益】
了解公安、電信、人行等國家機構對于反詐騙的工作信息
了解當前買賣、騙取銀行卡賬戶的手法和場景
以“真相揭秘”的方式，揭開境內為詐騙提供資金賬戶和洗錢服務的真相
提供應對的解決方案和預防建議
【課程時間】1-2天，6小時/天
【課程對象】商業(yè)銀行及相關金融機構從業(yè)人員
【課程形式】案例解析、場景對話、業(yè)務案例講解
【案例來源】近3年發(fā)生的真實電信詐騙涉案案例
【課程大綱】
第一講：反電信詐騙背景
一、解讀《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》的要求
1. 加強客戶識別和賬戶管控
——銀行為客戶開立銀行賬戶，對經識別存在異常開戶情形的，銀行有權加強核查或者拒絕開戶，在業(yè)務關系存續(xù)期間，應當建立客戶盡職調查制度，依法識別受益所有人
2. 完善風險防控體系
——銀行應當對賬戶以及支付結算服務加強監(jiān)測，建立完善符合電信網絡詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機制
3. 配合公安監(jiān)管查凍扣
——公安機關依法采取對電信網絡詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付、快速凍結、及時解凍和資金返還的，銀行應當予以配合
4. 開展宣傳、教育、培訓
——銀行應當對從業(yè)人員和客戶開展反電信網絡詐騙宣傳，在有關業(yè)務活動中對防范電信網絡詐騙作出提示
5. 銀行應承擔的反電詐責任與義務
單位或個人違反《反電詐法》規(guī)定的，應承擔哪些法律責任
被犯罪分子利用，銀行需要承擔哪些法律責任
銀行工作人員利用職務便利非法開辦并出售、出租他人信用卡、銀行賬戶的需要承擔哪些法律責任
二、“斷卡行動”
國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定從2020年10月起在全國范圍內開展“斷卡”行動，精準打擊電信網絡新型違法犯罪活動。
斷卡行動的內容和意義
斷卡行動的重點打擊對象
開卡團伙
帶隊團伙收卡團伙
販卡團伙
第二講：反電信詐騙涉案側案例
電信詐騙涉案賬戶及洗錢團隊組成
賬戶被公安凍結至“斷卡”流程
“背后的真相”涉案賬戶及持卡人被“斷卡”的真實案例
賬戶買賣、租用、出借
“詐騙涉案”—持卡人被騙涉案、洗錢成為工具人
商戶涉案
外匯對敲
重點：真實案例根據以上不同分類統(tǒng)計有10多個，本課程會在每個種類上深度還原
案例一：“網貸刷流水”—貸款客戶工具人
案例二：大額現金鮮花—“現金鮮花洗錢記”
案例三：“殺豬盤”—“部隊男友網戀記”
第三講：反電信詐騙解決方案概述
反詐建模方法論
特征分析
指標加工
規(guī)則搭建
組合邏輯
模型優(yōu)化
反詐防控體系建設
事前預防
事中監(jiān)測
事后兜底
反詐策略應用
案列一：“網貸刷流水”案例，利用“大數據”篩查目標客戶，通過部門合作提前管控
案例二：“商戶涉案”，如何定位商戶、平衡商戶服務與反詐防控
案例三：“最危險的地方就是最安全的地方”銀行柜面將涉詐資金取現，如何防控

 

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