波動(dòng)市場(chǎng)下的私行理財(cái)基金與保險(xiǎn)營(yíng)銷對(duì)策

  培訓(xùn)講師：房繼良

講師背景：
房繼良商業(yè)銀行理財(cái)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師前花旗銀行（臺(tái)灣）區(qū)督導(dǎo)廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院客座講師清華大學(xué)深圳研究生院客座講師中山大學(xué)管理學(xué)院客座講師曾任：招行總行顧問中行總行顧問工行東莞分行顧問主講課程《資本市場(chǎng)基本面技術(shù)面研究員養(yǎng)成班3天》《新對(duì)策資管新規(guī) 詳細(xì)>>

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波動(dòng)市場(chǎng)下的私行理財(cái)基金與保險(xiǎn)營(yíng)銷對(duì)策詳細(xì)內(nèi)容

波動(dòng)市場(chǎng)下的私行理財(cái)基金與保險(xiǎn)營(yíng)銷對(duì)策

<波動(dòng)市場(chǎng)下的私行理財(cái)基金與保險(xiǎn)營(yíng)銷對(duì)策>
廈門大學(xué) 客座教授
房繼良老師 版權(quán)課程
私行客戶資產(chǎn)荒
經(jīng)濟(jì)不佳
地產(chǎn)下跌
利率大降
理財(cái)不保本
信托暴雷
公募大跌
私募清盤
黃金下跌
美元可能見頂
私行客戶的全球視野
匯率避險(xiǎn)
商品避險(xiǎn)（能源大漲？／糧食大漲）
市場(chǎng)避險(xiǎn)
信心危機(jī)
理財(cái)顧問形象大不如前
大客戶虧損提前通知五次
處理客訴應(yīng)有的信仰
多元
平衡點(diǎn)
理財(cái)經(jīng)理必須推薦各類產(chǎn)品的社會(huì)責(zé)任
挽回客戶信心
眾所皆知的經(jīng)濟(jì)下滑
定期報(bào)告資產(chǎn)配置優(yōu)化
凈值型理財(cái)虧損處理
去年大跌已全部漲回
非理性踩踏
保險(xiǎn)公司發(fā)了意外之財(cái)
價(jià)值回歸－不爆雷就抄底債市資配策略查看違約可能
等待
抄底
基金虧損處理階段一：你騙了我
初步客訴處理話術(shù)
當(dāng)時(shí)我說(shuō)過(guò)
配置不太多
未來(lái)很看好
總體不嚴(yán)重
嚴(yán)重客訴處理話術(shù)
完全翻臉客訴處理話術(shù)
案例
醫(yī)院院長(zhǎng)大虧170萬(wàn)
報(bào)警的大姨
理財(cái)經(jīng)理白紙黑字，客戶要求賠償
基金虧損處理階段二：那怎么辦？
當(dāng)前數(shù)據(jù)說(shuō)話
當(dāng)前下跌風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算
十年線3081－距離機(jī)構(gòu)程序交易加倉(cāng)點(diǎn)不到1%
二十年線2736－自有線以來(lái)從未跌破
上漲收益測(cè)算
中長(zhǎng)期資產(chǎn)配置實(shí)證數(shù)據(jù)
若要繼續(xù)跑贏M2（廣義貨幣供給）由于房?jī)r(jià)上漲不可持續(xù), 偏股基金是好的選擇
兩個(gè)最高點(diǎn)買入，炒股還虧在半山腰，基金依然賺！2015年以來(lái)專業(yè)經(jīng)理人至少84%以上都已扭虧為盈
低迷期進(jìn)場(chǎng)長(zhǎng)期回報(bào)年化14.66%
兩輪“超級(jí)儲(chǔ)蓄”都伴隨牛市出現(xiàn)
在“超級(jí)儲(chǔ)蓄”進(jìn)場(chǎng)前布局
經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇不日將至－投資消費(fèi)潛力快速釋放
8折買偏股基金收益很好
過(guò)去4次偏股基金大跌后，都迎來(lái)了大漲
3200點(diǎn)以內(nèi)增持首發(fā)基金，勝率高!
理財(cái)基金營(yíng)銷工具1:理財(cái)階梯法
流動(dòng)性工具－活期、余額寶、每日理財(cái)
保本工具－定期、國(guó)債、增額終身壽
固收＋
權(quán)益
理財(cái)基金營(yíng)銷工具2:（91保本法）
理財(cái)基金營(yíng)銷工具3：（投資沙盤）
避免再次客訴：客戶預(yù)期管理＋合規(guī)營(yíng)銷話術(shù)（重點(diǎn)通關(guān)）
工具很多，最近關(guān)注度高的是...
過(guò)去收益請(qǐng)參考
是否我再多介紹
沒有波動(dòng)就不會(huì)有高收益
波動(dòng)表示可能會(huì)暫時(shí)虧損，用時(shí)間去處理
昨天客戶如此做...
反敗為勝處理與案例
高端保險(xiǎn)客戶篩選
客戶篩選
資產(chǎn)優(yōu)先
女士?jī)?yōu)先
保戶優(yōu)先
熟客優(yōu)先
信任優(yōu)先
次數(shù)優(yōu)先
搭售優(yōu)先
增壽客戶畫像
養(yǎng)老專項(xiàng)資金
指定傳承
投資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
子女教育補(bǔ)充＋子女創(chuàng)業(yè)補(bǔ)充
鎖定高息
高端保險(xiǎn)工具（1.問卷法）
金融資產(chǎn)增值機(jī)會(huì)
個(gè)人節(jié)稅避稅規(guī)劃
企業(yè)上市股權(quán)激勵(lì)與快速融資
宏觀政策解讀與產(chǎn)業(yè)風(fēng)口分析
接班人養(yǎng)成計(jì)劃：家族二代講座
子女教育、留學(xué)、移民講座
富二代婚前要做的事
傳承智慧：如何？何時(shí)？給子女財(cái)富
財(cái)富分配的智慧！李嘉誠(chéng)：讓兄弟有兄弟可做
移民、跨國(guó)婚姻、境外地產(chǎn)投資、境外項(xiàng)目投資
完美家風(fēng)：范仲淹家族興旺800年的秘密
文玩書畫古董珠寶藝術(shù)品鑒賞
旅游、運(yùn)動(dòng)、門票、玩家圈、奢侈品
國(guó)學(xué)易學(xué)開運(yùn)風(fēng)水
其它
高端保險(xiǎn)工具（2.夢(mèng)想沙盤）
資金缺口
增加收入
簡(jiǎn)少支出
做好理財(cái)
定額壽－高杠桿
資金富裕
家族爭(zhēng)權(quán)奪利
財(cái)富梳理傳承
高端保險(xiǎn)工具（3.家族發(fā)展藍(lán)圖）
財(cái)富積累階段
花用無(wú)憂階段
企業(yè)擴(kuò)張階段
子女教育計(jì)劃
子女成家計(jì)劃
指定傳承計(jì)劃
異議處理
權(quán)益類產(chǎn)品反對(duì)問題
你自己買了多少？
未來(lái)市場(chǎng)怎么看？
有風(fēng)險(xiǎn)嗎？
之前買的虧了
沒信心
你們服務(wù)不好
你們后續(xù)沒有跟進(jìn)服務(wù)
行情啟動(dòng)我再買
客戶索要禮品
客戶不合理的預(yù)期
客戶希望all in
客戶想要立刻清倉(cāng)
客戶懷疑我們的專業(yè)程度
客戶責(zé)怪收益
客戶認(rèn)為我們是騙子
客戶年齡太大
客戶很保守
客戶直接在證券、天天網(wǎng)買
固收＋反對(duì)問題
保險(xiǎn)反對(duì)問題
理財(cái)收益更高
時(shí)間太久
太麻煩
不知以后有錢交嗎？
不如境外保單
個(gè)險(xiǎn)有返點(diǎn)
買過(guò)了
買很多了
親戚是保險(xiǎn)銷售員

 

房繼良老師的其它課程

《中收達(dá)人，積極養(yǎng)成》（基金保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)）未來(lái)投資什么最好（一）房?jī)r(jià)數(shù)據(jù)1、培訓(xùn)城市2、深圳基金、市場(chǎng)數(shù)據(jù)1、指數(shù)2、基金二、基金威力面銷（一）產(chǎn)品說(shuō)明：名、利、證據(jù)（二）促成三招1、直接發(fā)2、替代法3、二選一法（三）異議處理絕招1、隨性的拒絕2、不合理的要求3、需要解釋的問題4、最終不買了5、客戶異議處理16、客戶異議處理2（四）黃金溝通法則1、對(duì)方想聽的—

 講師：房繼良詳情

lt;資產(chǎn)配置與專業(yè)營(yíng)銷通關(guān)3天gt;房繼良老師投資的理由全球財(cái)富成長(zhǎng)率99源自資本市場(chǎng)，1來(lái)自薪資成長(zhǎng)率全球印錢速度10，資產(chǎn)漲幅跟不上等于貶值權(quán)益市場(chǎng)長(zhǎng)期相當(dāng)于給投資人發(fā)放股東工資市場(chǎng)長(zhǎng)期向上深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報(bào)酬20巴菲特年報(bào)酬20權(quán)益基金長(zhǎng)期平均收益15優(yōu)質(zhì)基金長(zhǎng)期年報(bào)酬40100所在多有茅臺(tái)從11元漲到2000元以上慢牛有多

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lt;資產(chǎn)配置與專業(yè)營(yíng)銷通關(guān)3天gt;房繼良老師投資的理由全球財(cái)富成長(zhǎng)率99源自資本市場(chǎng)，1來(lái)自薪資成長(zhǎng)率全球印錢速度10，資產(chǎn)漲幅跟不上等于貶值權(quán)益市場(chǎng)長(zhǎng)期相當(dāng)于給投資人發(fā)放股東工資市場(chǎng)長(zhǎng)期向上深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報(bào)酬20巴菲特年報(bào)酬20權(quán)益基金長(zhǎng)期平均收益15優(yōu)質(zhì)基金長(zhǎng)期年報(bào)酬40100所在多有茅臺(tái)從11元漲到2000元以上慢牛有多

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lt;資產(chǎn)配置規(guī)劃與應(yīng)用gt;房繼良老師資產(chǎn)配置與投資組合（一）資產(chǎn)配置觀念建立與傳導(dǎo)A.資產(chǎn)配置的意義及重要性B.主要資產(chǎn)配置的工具（二）資產(chǎn)配置的修練資產(chǎn)配置的執(zhí)行流程資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)三特點(diǎn)五要素投資三要素于理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用D.美林投資時(shí)鐘在中國(guó)的運(yùn)用方式（三）資產(chǎn)配置的投資理財(cái)建議方法A.投資策略解析與使用方法B.建議式銷售的流程i.投資產(chǎn)品建構(gòu)ii.

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資產(chǎn)配置與規(guī)劃房繼良老師資產(chǎn)配置與投資組合（一）資產(chǎn)配置觀念建立與傳導(dǎo)A.資產(chǎn)配置的意義及重要性B.主要資產(chǎn)配置的工具（二）資產(chǎn)配置的修練資產(chǎn)配置的執(zhí)行流程資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)三特點(diǎn)五要素投資三要素于理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用D.美林投資時(shí)鐘在中國(guó)的運(yùn)用方式（三）資產(chǎn)配置的投資理財(cái)建議方法A.投資策略解析與使用方法B.建議式銷售的流程i.投資產(chǎn)品建構(gòu)ii.資產(chǎn)配置相關(guān)工具

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家族信托與保險(xiǎn)金信托話題切入與異議處理通關(guān)廈門大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院客座教授房繼良老師家族信托／保險(xiǎn)金信托進(jìn)入爆發(fā)期高凈值客戶人數(shù)規(guī)模逆勢(shì)創(chuàng)新高境內(nèi)外私人銀行發(fā)展現(xiàn)況分析與案例家族信托／保險(xiǎn)金信托可一次完成多項(xiàng)指標(biāo)存款規(guī)模新增私銀家族信托指標(biāo)保險(xiǎn)金信托指標(biāo)定額壽險(xiǎn)指標(biāo)增額壽險(xiǎn)指標(biāo)新增全權(quán)委托簽約指標(biāo)中間收入員工績(jī)效獎(jiǎng)金營(yíng)銷過(guò)程分析營(yíng)銷：篩客混熟KYC打痛點(diǎn)給方案促成異

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理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置與專業(yè)化營(yíng)銷技巧房繼良老師資產(chǎn)配置與投資組合（一）資產(chǎn)配置觀念建立與傳導(dǎo)A.資產(chǎn)配置的意義及重要性B.主要資產(chǎn)配置的工具（二）資產(chǎn)配置的修練資產(chǎn)配置的執(zhí)行流程資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)三特點(diǎn)五要素投資三要素于理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用D.美林投資時(shí)鐘在中國(guó)的運(yùn)用方式（三）資產(chǎn)配置的投資理財(cái)建議方法A.投資策略解析與使用方法B.建議式銷售的流程i.投資產(chǎn)品建構(gòu)ii

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lt;市場(chǎng)波動(dòng)下基金客戶如何長(zhǎng)期致富gt;房繼良老師投資的理由全球財(cái)富成長(zhǎng)率99源自資本市場(chǎng)，1來(lái)自薪資成長(zhǎng)率全球印錢速度10，資產(chǎn)漲幅跟不上等于貶值權(quán)益市場(chǎng)長(zhǎng)期相當(dāng)于給投資人發(fā)放股東工資市場(chǎng)長(zhǎng)期向上深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報(bào)酬20巴菲特年報(bào)酬20權(quán)益基金長(zhǎng)期平均收益15優(yōu)質(zhì)基金長(zhǎng)期年報(bào)酬40100所在多有茅臺(tái)從11元漲到2000元以上慢牛

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主題一lt;高凈值客戶的專業(yè)經(jīng)營(yíng)與開拓gt;房繼良老師版權(quán)課程(課程內(nèi)容接地氣，通過(guò)房老師風(fēng)趣幽默的解說(shuō)，為學(xué)員快速取得實(shí)戰(zhàn)步驟)戰(zhàn)略型高客開發(fā)：高凈值客戶批量開發(fā)案例土豪之旅-塞班島案例MGM-工行私行簽約案例社群經(jīng)營(yíng)俱樂部-女企業(yè)家俱樂部商會(huì)-廣州白馬兄弟會(huì)案例討論：我行貴賓十大優(yōu)勢(shì)戰(zhàn)斗型高客開發(fā)：理財(cái)顧問獨(dú)立開發(fā)客源對(duì)外陌客開發(fā)投入社群經(jīng)營(yíng)，結(jié)交好友，

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lt;私行大類產(chǎn)品分析－私募股權(quán)、家族信托g(shù)t;房繼良老師版權(quán)課程高凈值客戶的理財(cái)觀a7\a8\a9想的不一樣a7-百萬(wàn)等級(jí)a8-千萬(wàn)等級(jí)a9-億萬(wàn)等級(jí)目標(biāo)客戶為何聚焦在a8及以上？一切皆有風(fēng)險(xiǎn)，選擇適合自己的最好底層資產(chǎn)、獲利模式、最大風(fēng)險(xiǎn)能測(cè)算資產(chǎn)回報(bào)與風(fēng)險(xiǎn)高凈值客戶周邊圍繞著誰(shuí)？境外私人銀行瑞士銀行案例拓客作法維護(hù)作法強(qiáng)弱分析新加坡星展銀行案例a9未必

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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