2_高凈值客戶綜合營銷能力提升秘籍訓練營

  培訓講師：華越

講師背景：
華越老師高客家庭財富安全規(guī)劃師關鍵詞：家族信托、保險金信托、大額保單、活動組織策劃電子科技大學計算機管理27年銀行從業(yè)經驗15年私人銀行財富顧問、私行負責人8年某國有行支行行長、運營主管某國有銀行總行級內訓師十年，授課300場以上，覆蓋客戶 詳細>>

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2_高凈值客戶綜合營銷能力提升秘籍訓練營詳細內容

2_高凈值客戶綜合營銷能力提升秘籍訓練營

《高凈值客戶綜合營銷能力提升秘籍訓練營》 講師：華越
課程背景：近年來，伴隨經濟高質量發(fā)展，社會財富不斷增加， 我國居民人均可支配收入也出現顯著增長。作為市場的“大魚” 和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機構爭先搶灘的關鍵戰(zhàn)場， 這類群體除了財富管理規(guī)模增長，資產管理需求也變得日益多元 豐富。伴隨著競爭日趨白熱化，打造專屬“高端產品+專業(yè)服務+ 精英隊伍”鐵三角模式成為各金融機構角逐高客市場最重要的籌 碼，客戶經理、財富顧問向精英化、高產能發(fā)展成為行業(yè)共識。
但是當我們在和高端客戶溝通風險管理時，心中充滿了不自
信，開不了口... ；當我們談起了法律、稅務的時候，專業(yè)知識的 缺乏讓我們談論戛然而止... ；當我們艷羨業(yè)務高手簽下大額保單 時候，聽到他們分享不同客戶的默契溝通和關鍵點的林林總總， 對專業(yè)服務能力的渴求寫在我們的臉上...
適合對象：希望提升營銷能力、保險專業(yè)知識的主管和銷售人員； 開拓大額保單客戶的銀行、保險及中介機構伙伴。
培訓時間：2 天，6 小時/天
課程亮點：互動式培訓 (分組討論+案例解析+法稅商提升+經驗 分享交流) 。理論與實戰(zhàn)相結合、營銷與專業(yè)不分家，通過典型 案例分析，將年金、壽險產品與非金融工具結合，突出保險重點 客群的營銷和溝通、規(guī)劃要點。期待學員“一聽就懂、一學就會、 一用就靈”！
課程目的：1.思維轉型：幫助學員正確認知大額保單
2.知識強化：針對性的進行知識講授提煉 3.技能夯實：強化夯實大額保單管理方法 4.持續(xù)服務：強化大額保單規(guī)劃銷售流程
課程大綱：
第一篇 為何成交不了大單
一、何為營銷中的優(yōu)秀方案
二、普通保單成交原因
三、大額保單成交原因
四、高端客戶的 KYC 缺乏
五、高客顯性與隱形需求
第二篇 高凈值人群守富傳富面臨的風險
一、個人層面風險解析
二、家庭層面風險解析
三、企業(yè)層面風險解析
第三篇 常見財富傳承工具比較
一、婚前財產協議工具講解及效力說明
二、贈與講解及效力說明
三、法定傳承講解及效力說明
四、遺囑傳承講解及效力說明
第四篇 《民法典》時代下的營銷新思維
一、民法典“婚姻法”的改變對高凈值客戶財富的影響 1.離婚規(guī)則的改變對高凈值客戶財富的沖擊 2.共同債務認定新規(guī)則對婚姻財富是利是弊 3.財產制度調整對婚姻財產配置的變化 4.婚姻中弱勢方在財富保障中的新策略
二、民法典“繼承法”的改變對高凈值客戶財富的影響 1.取消“公證遺囑效力優(yōu)先”對財富傳承的影響 2.遺產范圍的改變對財富繼承帶來的影響 3.新繼承規(guī)則增加“遺產管理人”對財富傳承的影響
三、民法典實施后財富管理營銷新思路 1.增強高凈值客戶人壽保險規(guī)劃配置的意識 2.結合法商的金融工具(人壽保險、遺囑、贈與)成為剛需 的財富傳承工具。
第五篇 “金稅四期”背景下的營銷新思維
一、金稅四期下稅務管控新思路 1.與互聯網一起成長的金稅系統 2.金稅四期總體框架及創(chuàng)新點 3.金稅四期引起的財富隱患危機
二、金稅四期下雙高人群涉稅風險
1.企業(yè)涉稅風險：虛開增值稅發(fā)票、企業(yè)經營款入私戶風險、 資產代持風險、收入性質轉化風險、股東長期向公司借款、虛假 交易轉移利潤等等
2.個人涉稅風險：個獨稅優(yōu)虛假交易、個人所得稅匯算清繳、 房產稅、遺產稅
三、金稅四期下常見稅務稽查方式及案例解析 1.大數據比對稽查及案例解析 2.重點交易環(huán)節(jié)稽查及案例解析 3.“雙隨機、一公開”稽查及案例解析 4.CRS 信息交換稽查及案例解析 5.個人匯算清繳稽查及案例解析 6.實名舉報稽查及案例解析
四、金稅四期下稅務稽查后果及影響 1.行政處罰解析
2.刑事處罰解析
3.個人納稅信用
4.企業(yè)納稅評級
五、金稅四期下稅務規(guī)劃思路 1.時間維度
2.地點維度
3.主體維度
4.交易維度
第六篇 高凈值客戶營銷成交肖像圖
一、五步進階式成單法溝通邏輯 1.挖需求 (客戶深度 KYC)
2.掘風險
3.匯訴求
4.出方案
5.促大單
二、學員分組討論、展示重點目標客群成交法則
每組學員將根據預先抽到的案例或是目前正在跟蹤營銷的 案例，結合這兩天所學到的知識，按照客戶畫像、風險點、痛點、 需求點、綜合進行金融及非金融方案的設計并展示，頭腦風暴進 行互動交流與分析。
1.照顧保護未成年子女
2.防敗家、隔離二代債務
3.創(chuàng)業(yè)階段家企債務風險隔離
4.成熟階段家企債務風險隔離
5.中老年家庭傳承規(guī)劃
6.復雜家庭財富傳承規(guī)劃

 

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