《站在客戶角度看理財——家庭綜合理財設計與實施》
《站在客戶角度看理財——家庭綜合理財設計與實施》詳細內(nèi)容
《站在客戶角度看理財——家庭綜合理財設計與實施》
《站在客戶角度看理財——家庭綜合理財設計與實施》
時間長度:1天
面授對象:銀行、證券、基金、保險等金融從業(yè)人員
課程收益:
營銷屢屢碰壁,關鍵是“你給客戶的,不是客戶想要的”。換一種方式,站在客戶家庭
的角度,分析現(xiàn)金留存、購房購車、子女教育、退休養(yǎng)老、保障與投資等等,發(fā)掘客戶
的需求,通過為客戶制定綜合的理財設計并實施,將客戶需求與理財產(chǎn)品相對接,為客
戶定制一份理財規(guī)劃書。
課程大綱:
一、綜合情況分析
1、財務信息及非財務信息分析
2、制定資產(chǎn)負債表
3、制定收入支出表
4、制定財務比率表
二、財務狀況診斷及評估
1、分析財務狀況
2、進行診斷及評估
三、確認理財目標
1、購房購車消費目標
2、子女教育目標
3、退休養(yǎng)老目標
4、婚姻、家庭財產(chǎn)傳承等目標
四、風險評估
1、客觀風險評估
2、主觀風險評估
五、八大理財專項規(guī)劃
六、資產(chǎn)配置方案
七、理財規(guī)劃方案效果預測
八、風險告知與定期審視
九、附錄-風險評估
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