浙江租賃訪談紀(jì)錄_風(fēng)險管理部
浙江租賃風(fēng)險管理部訪談紀(jì)錄 被采訪人：辛全壯 訪談人：陶寬、蘇斌 整理人：蘇斌 時間：02/08/21 地點：浙租公司 訪談紀(jì)錄要點： 1. 基本情況 2001年成立，原先與稽核部一起辦公，后來拆分，2個人，主要的責(zé)任是斷定項目后期出 現(xiàn)違約拖欠風(fēng)險時的責(zé)任追究與風(fēng)險損失的評估。 目前尚未開展實際性操作。 在定位上，不屬于業(yè)務(wù)流程，浙租公司的業(yè)務(wù)流程上已經(jīng)有比較成熟的風(fēng)險控制流程， 具體如下： 業(yè)務(wù)員（代理處）——項目審核部——項目評審委員會（法律部）——法律部——老總簽字——管 理部——資金管理中心——財務(wù)部——業(yè)務(wù)員（后期追蹤）——風(fēng)險項目評估委員會——資產(chǎn)保全 部 國外公司的治理結(jié)構(gòu)經(jīng)驗表明風(fēng)險管理部一般隸屬于董事會，主要負(fù)責(zé)對公司整體運營 風(fēng)險的評估、對風(fēng)險暴露狀況的調(diào)查、對潛在可能的風(fēng)險損失的估計、對目標(biāo)行業(yè)未來 風(fēng)險變動狀況的預(yù)測等等。而浙租公司的風(fēng)險管理部隸屬于總經(jīng)理，在業(yè)務(wù)操作上不太 順暢，辛認(rèn)為自己的處境比較尷尬，沒法去干涉另外一條線上比自己等級還高的老總管 轄的工作，而且也沒有成熟的風(fēng)險管理模式可以操作。 辛認(rèn)為，浙租需要一個集合風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險估計、風(fēng)險補救等系統(tǒng)為一體的綜合業(yè)務(wù)流 程。 但開發(fā)難度和調(diào)試時間客觀上都沒法操作。 2. 相關(guān)機(jī)構(gòu) 風(fēng)險管理委員會：董事長領(lǐng)導(dǎo)，朱總，財務(wù)總監(jiān)、行政總監(jiān)（首席律師）、黨支部書記 、辛 風(fēng)險項目評議辦公室：程總領(lǐng)導(dǎo)、主要負(fù)責(zé)項目后期違約風(fēng)險、拖欠風(fēng)險出現(xiàn)時浙租公 司內(nèi)部業(yè)務(wù)責(zé)任、管理責(zé)任的追究。 3. 業(yè)務(wù)職能 針對業(yè)務(wù)流程的前端業(yè)務(wù)員，制定一系列的風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)考核文件，供業(yè)務(wù)員考核客戶項目 時參照執(zhí)行，但這些風(fēng)險指標(biāo)大多是宏觀行業(yè)和地域風(fēng)險的，不針對具體客戶。 針對出現(xiàn)問題的項目，評估已經(jīng)實現(xiàn)的損失和潛在的風(fēng)險損失，并統(tǒng)一考察公司整體項 目引致的潛在整體風(fēng)險，提出可行的風(fēng)險解決和補救措施，供風(fēng)險評議辦公室和資產(chǎn)保 全部參考。 4. 張總的研發(fā)小組 程總領(lǐng)導(dǎo)，張鈞負(fù)責(zé)，從各個業(yè)務(wù)部門抽調(diào)10個人，包括風(fēng)險管理部。下分幾個具體的 研究課題小組：行業(yè)分析、租賃模式、融資模式、會計處理等。
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