9、業(yè)務(wù)審批管理細則(doc)
業(yè)務(wù)審批管理細則 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范公司業(yè)務(wù)管理流程，提高業(yè)務(wù)審批工作效率，根據(jù)《關(guān)于調(diào)整公司業(yè)務(wù)管理模式的 通知》（新信發(fā)〔2003〕34號）及公司相關(guān)制度的規(guī)定，特制訂本細則。 第二條 業(yè)務(wù)審批管理中的所有資料及信息傳遞，均通過各部門業(yè)務(wù)秘書與業(yè)務(wù)管理總部業(yè)務(wù)秘 書銜接。 （一）業(yè)務(wù)管理總部業(yè)務(wù)秘書負責(zé)在公司各業(yè)務(wù)管理部門之間傳遞文件，并在規(guī)定 時間內(nèi)收集、轉(zhuǎn)達審批意見。 （二）各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)秘書負責(zé)在本部門和業(yè)務(wù)管理總部之間傳遞文件，并及時將 信息反饋給業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及本部門相關(guān)負責(zé)人。 第二章 業(yè)務(wù)審批流程及要求 第三條 公司業(yè)務(wù)審批范圍為各地業(yè)務(wù)總部（以下簡稱“各地總部”）須對外簽署的與業(yè)務(wù)相關(guān)的 合同、協(xié)議（含信托計劃）等法律文件。 第四條 業(yè)務(wù)報審時，各地總部須填報統(tǒng)一的“業(yè)務(wù)審批及處理表”（見附表），業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及報 批部門（項目）負責(zé)人簽字后，將相關(guān)業(yè)務(wù)資料（含應(yīng)業(yè)務(wù)審查部門要求補充的材料） 送公司業(yè)務(wù)管理總部。 第五條 對于同一項業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照業(yè)務(wù)開展的因果關(guān)系及時間順序上報審批材料，并盡可能一 次性報齊所有材料。 （一）報審材料應(yīng)同時包含電子版文件。 （二）對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)，在報審材料中應(yīng)當附簡要業(yè)務(wù)說明，列明 ：業(yè)務(wù)收入、費用、傭金、風(fēng)險及風(fēng)險控制措施等。 （三）對于高風(fēng)險業(yè)務(wù)，在報審材料中應(yīng)當附項目建議書或可行性研究報告，對市 場狀況、經(jīng)濟可行性、風(fēng)險及風(fēng)險控制措施進行分析。 第六條 公司各業(yè)務(wù)審查部門應(yīng)當根據(jù)各自審查權(quán)限，在收到報審材料的2個工作日內(nèi)一次性完成 審查工作，并在“業(yè)務(wù)審批及處理表”上簽署書面審查意見，審查意見應(yīng)當簡潔、明了。 第七條 對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)、經(jīng)業(yè)務(wù)審查部門審查無異議的高風(fēng)險業(yè)務(wù)及特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)審查 部門的審查意見反饋回各地總部后，由各地總部執(zhí)行董事在“業(yè)務(wù)審批及處理表”上簽字 審批。 第八條 對于集合資金信托業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)管理總部應(yīng)在收到報審材料的5個工作日內(nèi)，負責(zé)召集風(fēng) 險控制委員會及決策委員會（以下統(tǒng)稱“委員會”）表決，并形成決議。 （一）若經(jīng)委員會表決獲得通過，業(yè)務(wù)報審資料送業(yè)務(wù)審查部門審查。 （二）若經(jīng)委員會表決未獲通過，由各地總部決定繼續(xù)完善后重新報審或直接報公 司總經(jīng)理特批。 若各地總部決定直接報公司總經(jīng)理特批，須由各地總部總經(jīng)理和執(zhí)行董事在委員會 相關(guān)決議上共同簽署意見，經(jīng)公司總經(jīng)理決策后，業(yè)務(wù)管理總部業(yè)務(wù)秘書方可將業(yè)務(wù)報 審資料送業(yè)務(wù)審查部門審查。 第九條 對于經(jīng)業(yè)務(wù)審查部門提出異議的高風(fēng)險業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)： （一）相關(guān)審查意見轉(zhuǎn)達給各地總部后，各地總部可按照業(yè)務(wù)審查部門的意見對報 審材料進行修改，或保留意見。 （二）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人須在“業(yè)務(wù)審批及處理表”上針對審查意見逐條簽署處理意見，并 經(jīng)各地總部總經(jīng)理及執(zhí)行董事簽字確認后報公司。 （三）業(yè)務(wù)管理總部在上述意見基礎(chǔ)上提出綜合意見，報公司總經(jīng)理審批。 （四）若經(jīng)公司總經(jīng)理審批未獲通過，則各地總部須對該業(yè)務(wù)進一步完善并重新報 批。 第十條 需要支付傭金或業(yè)務(wù)手續(xù)費的業(yè)務(wù)，須在業(yè)務(wù)報批前或報批的同時由各地總部向公司提 出專題請示報告，經(jīng)各地總部總經(jīng)理及執(zhí)行董事簽署意見后，報公司總經(jīng)理審批。 第十一條 業(yè)務(wù)審批通過后，可由各地總部自行決定用印事宜。 （一）若由各地總部直接用印，須在文件簽署的2個工作日內(nèi)將完成審批的“業(yè)務(wù)審 批及處理表”復(fù)印件以及合同、協(xié)議的復(fù)印件，傳真至公司存檔。 （二）若由公司用印，業(yè)務(wù)管理總部業(yè)務(wù)秘書持“業(yè)務(wù)審批及處理表”和定稿的報審 材料到公司辦公室辦理相關(guān)手續(xù)。 第十二條 公司檔案管理部門應(yīng)及時將合同、協(xié)議的復(fù)印件或原件分發(fā)給財務(wù)部門。各地總部須在 文件簽署后的15個工作日內(nèi)將合同、協(xié)議的原件一份以上送公司存檔。 第十三條 各審查部門人員因故不能參與業(yè)務(wù)審查，或不能及時在“業(yè)務(wù)審批及處理表”上簽署意見 ，可以電話或書面授權(quán)他人審查或以傳真、電子郵件等方式簽署意見，并在事后及時補 簽。 第三章 業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)的辦理 第十四條 在辦理業(yè)務(wù)相關(guān)事宜過程中，各地總部需要對外提供公司章程、公司財務(wù)資料，或需在 業(yè)務(wù)文件上加蓋公章時，仍填制“業(yè)務(wù)審批及處理表”，并由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人及各地總部負責(zé) 人、執(zhí)行董事簽字后，送公司業(yè)務(wù)管理總部。 第十五條 辦理本章所述業(yè)務(wù)相關(guān)事宜不再經(jīng)過業(yè)務(wù)審查部門審查。公司業(yè)務(wù)管理總部負責(zé)協(xié)調(diào)相 關(guān)部門協(xié)助辦理有關(guān)事宜，并匯總材料。 （一）需要提供公司資料時，協(xié)辦部門應(yīng)當在接到通知后3個工作日內(nèi)予以辦理。若 協(xié)辦部門認為不能辦理或不宜辦理，須及時報公司總經(jīng)理決定；若協(xié)辦部門不能在規(guī)定 時間內(nèi)辦理，須及時與各地總部溝通，并在“業(yè)務(wù)審批及處理表”上注明情況及辦理期限 。 （二）需要在相關(guān)文件上加蓋公章時，各地總部執(zhí)行董事還須同時在要用印的文件 復(fù)印件（公司存檔件）上簽字，公章保管人應(yīng)及時辦理并定期向公司總經(jīng)理報備。 第四章 相關(guān)責(zé)任的界定 第十六條 各地總部執(zhí)行董事對業(yè)務(wù)開展的全部相關(guān)事宜承擔(dān)責(zé)任。 （一）對業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)，法律文本、合同和協(xié)議的執(zhí)行與管理等承擔(dān)直接責(zé)任 。 （二）對按照本細則第三章辦理業(yè)務(wù)手續(xù)、使用公章以及各地總部合同章和空白授 權(quán)文件的保管與使用等承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 第十七條 業(yè)務(wù)審批人按照其權(quán)限對業(yè)務(wù)決策承擔(dān)責(zé)任。即低風(fēng)險業(yè)務(wù)的決策由各地總部執(zhí)行董事 承擔(dān)責(zé)任；高風(fēng)險業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)由各地總部執(zhí)行董事、公司總經(jīng)理分別承擔(dān)相應(yīng) 責(zé)任。 第十八條 公司法律事務(wù)室、財務(wù)部門對業(yè)務(wù)審查的時效性承擔(dān)責(zé)任。 第十九條 協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)工作時，協(xié)辦部門以及各部門業(yè)務(wù)秘書按其職責(zé)分別對資料提供、信息傳遞、 協(xié)調(diào)工作的時效性以及信息資料提供和傳遞的準確性承擔(dān)責(zé)任。 第二十條 委員會各成員對集合資金信托業(yè)務(wù)的各自表決意見承擔(dān)責(zé)任。棄權(quán)及因故未參與表決的 委員，按照表決結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。 第五章 附 則 第二十一條 本細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。公司原《業(yè)務(wù)審批管理辦法》同時廢止。
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