《銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營(yíng)》 賦能銀保人：市場(chǎng)變革下的銀保新業(yè)態(tài)經(jīng)營(yíng)方法主講：裴昱人【課程背景】隨著銀行零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的深入實(shí)施及資管新規(guī)的發(fā)布，保險(xiǎn)業(yè)在銀保領(lǐng)域于2019年至2023年初迎來快速發(fā)展。然而，這一高速發(fā)展背后受益于市場(chǎng)環(huán)境烘托及“保本”“3.5”增額壽產(chǎn)品的推動(dòng)。盡管銀保業(yè)務(wù)曾萌芽出專業(yè)化網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)方法，但高速發(fā)展期導(dǎo)致許多公司放棄專業(yè)化經(jīng)營(yíng)，轉(zhuǎn)而依賴費(fèi)用和資源投入。20232024年“報(bào)行合一”政策的實(shí)施使銀保市場(chǎng)迅速回落，暴露出銀保專業(yè)上的不足。然而，銀保市場(chǎng)的基本盤依然穩(wěn)固，原因在于個(gè)險(xiǎn)渠道萎縮及銀行零售轉(zhuǎn)型背景下保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售前景廣闊。為在激烈競(jìng)爭(zhēng)中立足，保險(xiǎn)公司需加強(qiáng)渠道經(jīng)營(yíng)和

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《贏得客戶信賴的銷售成功法》 客戶成交的根本邏輯 九大模塊打造信任型金融顧問主講：裴昱人【課程背景】一份來自2019年的愛德曼信任度調(diào)查報(bào)告中顯示，一般民眾對(duì)金融服務(wù)業(yè)的信任度為 57，金融服務(wù)是這份調(diào)查中信任度最低的行業(yè)?？蛻粼跊Q定是否要與某位金融顧問合作時(shí)，會(huì)將信任視為一項(xiàng)重要的考慮因素。為了有效達(dá)成合作，金融顧問應(yīng)充分了解當(dāng)今的客戶并與之建立聯(lián)系。本課程強(qiáng)調(diào)了機(jī)會(huì)、客戶見解和信任在決策過程中的重要性。在一份普華永道關(guān)于“金融服務(wù)為何失去吸引力”以及“如何重新贏得客戶”的研究中，各項(xiàng)破壞性因素全部指向信任。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高速發(fā)展與監(jiān)管政策的調(diào)整變化，金融顧問在市場(chǎng)的角色定位發(fā)生了改變，

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《中美關(guān)稅博弈下的財(cái)富盾牌—保險(xiǎn)配置策略實(shí)戰(zhàn)指南》人壽保險(xiǎn)的精準(zhǔn)配置與場(chǎng)景化銷售話術(shù)拆解主講：裴昱人老師【課程背景】 在當(dāng)前全球經(jīng)濟(jì)格局下，中美關(guān)稅博弈持續(xù)深化，2025年關(guān)稅戰(zhàn)關(guān)鍵時(shí)間窗口臨近，中國(guó)家庭財(cái)富面臨前所未有的挑戰(zhàn)： 普通家庭 遭受“三重?cái)D壓”——購(gòu)買力縮水、就業(yè)穩(wěn)定性崩塌、社會(huì)保障缺口擴(kuò)大； 高凈值家庭 深陷“五重風(fēng)險(xiǎn)疊加”——企業(yè)經(jīng)營(yíng)壓力、跨境資產(chǎn)凍結(jié)、傳承工具失效、另類資產(chǎn)踩雷、政策套利空間消失； 人民幣貶值+利率下調(diào) 加劇財(cái)富縮水，養(yǎng)老金缺口擴(kuò)大，資產(chǎn)配置難度陡增。 在此背景下，如何通過 人壽保險(xiǎn)的精準(zhǔn)配置 構(gòu)建財(cái)富盾牌，成為家庭資產(chǎn)保全與傳承的核心課題。本課程基

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《得“代發(fā)”者得未來 代發(fā)客戶系統(tǒng)專業(yè)化營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》代發(fā)客戶公私聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn) 助力全量資產(chǎn)提升主講：裴昱人老師【課程背景】隨著我國(guó)銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)型，客戶結(jié)構(gòu)的演變，對(duì)公與零售業(yè)務(wù)的權(quán)重占比，正在悄然發(fā)生著變化，對(duì)公業(yè)務(wù)依然占比最大，而零售業(yè)務(wù)正在向著更大的規(guī)模蓬勃發(fā)展。“公私聯(lián)動(dòng)”策略的有效踐行，將真正釋放銀行的資源價(jià)值，實(shí)現(xiàn)整體業(yè)務(wù)的綜合提升。另一方面，做大全量客戶金融資產(chǎn)已成為銀行發(fā)展過程中的一個(gè)重要目標(biāo)。作為綜合性更強(qiáng)的一類指標(biāo)維度，其對(duì)業(yè)務(wù)拓展方式也有著更高要求，而公私協(xié)同營(yíng)銷作為批量拓客、快速促增的重要方式，在推動(dòng)全量金融資產(chǎn)持續(xù)提升中有著不可忽視的作用。在這一過程中，代發(fā)工資業(yè)

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《賦能渠道合作 以專業(yè)構(gòu)建更有效的溝通》 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)渠道專業(yè)能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目主講：裴昱人【課程背景】近年來，隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展和監(jiān)管政策的逐步調(diào)整，保險(xiǎn)業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生了顯著變化。特別是在銀保渠道和經(jīng)代渠道方面，這些變化對(duì)其發(fā)展產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。“報(bào)行合一”政策的實(shí)施落地，對(duì)銀保渠道和經(jīng)代渠道的經(jīng)營(yíng)模式提出了新的挑戰(zhàn)。取消銀行網(wǎng)點(diǎn)與保險(xiǎn)公司合作的數(shù)量限制，這一政策調(diào)整使得銀行網(wǎng)點(diǎn)能夠與更多保險(xiǎn)公司展開合作，但同時(shí)也加劇了市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)演進(jìn)，各類保險(xiǎn)公司近幾年紛紛加大了對(duì)銀保渠道和經(jīng)代渠道的投入力度，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的態(tài)勢(shì)方興未艾。在此背景下，靠資源費(fèi)用投放的粗放模式，已無法讓保險(xiǎn)

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《高凈值客戶掘金術(shù)：從圈子開拓到需求深挖的財(cái)富管理之道》掌握高客圈層密碼，解鎖財(cái)富管理新機(jī)遇主講：裴昱人老師【課程背景】隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，高凈值客戶群體的規(guī)模不斷擴(kuò)大，其財(cái)富管理需求也日益多元化和復(fù)雜化。高凈值客戶不僅關(guān)注財(cái)富的保值增值，還更加注重財(cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離、稅務(wù)籌劃等綜合性需求。與此同時(shí)，保險(xiǎn)行業(yè)作為財(cái)富管理的重要組成部分，面臨著從傳統(tǒng)銷售模式向?qū)I(yè)化、定制化服務(wù)模式轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)。為了更好地服務(wù)高凈值客戶，同時(shí)打開銷售者的高凈值客戶資源瓶頸，保險(xiǎn)從業(yè)人員需要具備開拓高凈值客戶圈子、深入挖掘客戶需求、提供個(gè)性化解決方案的能力?！菊n程收益】1、掌握高凈值客戶圈子的分類與特征：學(xué)員將深

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