基于大數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)管控與內(nèi)控實(shí)施梁力軍 副教授一.課程背景現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要以《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、COSO 內(nèi)控規(guī)范、BASELL 資本協(xié)議等作為內(nèi)控體系構(gòu)建參照，并以GRC（Governance 治理，Risk 風(fēng)險(xiǎn)， Compliance 合規(guī)）作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的思想。在大數(shù)據(jù)時(shí)代和信息化條件下，金融機(jī)構(gòu)如何將 GRC 與內(nèi)部審計(jì)有機(jī)整合，將以業(yè)務(wù)流程為載體的風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線全線打通，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的數(shù)據(jù)共享化、管理全面化、信息對(duì)稱(chēng)化，從而構(gòu)建起大數(shù)據(jù)下的“GRC+”——大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系，達(dá)到提升內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量的目的，是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理中面臨的重要

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數(shù)字轉(zhuǎn)型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風(fēng)險(xiǎn)防范梁力軍 副教授一.講座主題與中心本講座主題為“數(shù)字轉(zhuǎn)型下銀行員工之職業(yè)操守、合規(guī)自律與風(fēng)險(xiǎn)防范”。本講座以商業(yè)銀行在新金融形勢(shì)下面臨極大轉(zhuǎn)型和競(jìng)爭(zhēng)壓力、人員流失率日趨上升，以及部分經(jīng)營(yíng)和營(yíng)銷(xiāo)違規(guī)現(xiàn)象、柜面服務(wù)及業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的不合規(guī)問(wèn)題和操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題等作為切入點(diǎn)，從內(nèi)因（銀行結(jié)構(gòu)、管理與經(jīng)營(yíng)水平、員工素質(zhì)與技能、IT 系統(tǒng)建設(shè)等、績(jī)效考核體制等）和外因（互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)壓力等）重點(diǎn)剖析商業(yè)銀行從業(yè)人員所面臨的職業(yè)操守、合規(guī)自律困惑及自我保護(hù)等相關(guān)問(wèn)題。本講座將從商業(yè)銀行治理、績(jī)效機(jī)制設(shè)計(jì)、人力資源管理、內(nèi)控體系構(gòu)建、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理

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新常態(tài)與新形勢(shì)下金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與管控一. 課程背景近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品虛假宣傳和違規(guī)銷(xiāo)售、操縱利率或匯率、偽造賬戶和違規(guī)占用處置客戶資金等不當(dāng)行為亂象頻發(fā)，嚴(yán)重威脅了我國(guó)金融安全。黨的十九大和習(xí)近平同志提出“加強(qiáng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)源的調(diào)查研判，提高動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)、實(shí)時(shí)預(yù)警能力，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作科學(xué)化、精細(xì)化”的風(fēng)險(xiǎn)治理要求，以金融機(jī)構(gòu)不當(dāng)行為風(fēng)險(xiǎn)治理作為研究對(duì)象，從源頭分析，對(duì)癥下藥、精準(zhǔn)施策，力圖解決不當(dāng)行為風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別難、評(píng)估難、預(yù)警難和應(yīng)對(duì)難問(wèn)題，以切實(shí)維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和金融消費(fèi)者權(quán)益，有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，近年來(lái)以互聯(lián)網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代科技是一把雙刃劍，它在改進(jìn)和提升商業(yè)銀行等

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數(shù)字化背景下生態(tài)銀行與場(chǎng)景金融打造之路梁力軍一. 課程背景近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新型科技的快速發(fā)展正在日益嘗試改變著企業(yè)組織、社會(huì)大眾與商業(yè)銀行的金融聯(lián)系與金融模式，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。當(dāng)前，各家商業(yè)銀行均面臨著進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重大課題，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)，。通過(guò)金融科技賦能，對(duì)內(nèi)實(shí)現(xiàn)金融科技與銀行業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)；對(duì)外實(shí)現(xiàn)銀行產(chǎn)品與服務(wù)、技術(shù)與功能的能力輸出、數(shù)據(jù)輸出，，從而達(dá)到擴(kuò)展銀行多維渠道獲客、引流的能力，有效提升金融科技的競(jìng)爭(zhēng)力，適應(yīng)銀行 4.

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舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析梁力軍 副教授一.課程背景企業(yè)舞弊是指企業(yè)內(nèi)部人員（組織層、管理層、員工層等不同層級(jí)）、外部人員（供應(yīng)商、采購(gòu)商等關(guān)聯(lián)方）主觀上采用偽造、欺詐、詐騙等手段來(lái)獲取不當(dāng)或非法經(jīng)濟(jì)利益的主觀故意行為。財(cái)務(wù)舞弊的行為本體本身就是惡意的，即采用違規(guī)、違法的手段和行為，以達(dá)到侵害企業(yè)利益，或利用、誘導(dǎo)社會(huì)公眾的信任，從而達(dá)到利益的不當(dāng)占取。近年來(lái)，瑞幸咖啡的 22 億元收入舞弊案、康美藥業(yè)的 887 億現(xiàn)金造假舞弊案、康得新的 119 億銷(xiāo)售收入造假案……每一起案件都讓人觸目驚心。而阿里巴巴、京東商城、騰訊、大連萬(wàn)達(dá)等新興互聯(lián)網(wǎng)公司也陸續(xù)曝出了企業(yè)舞弊案件，甚至已經(jīng)倒下的樂(lè)視網(wǎng)、OF

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信息技術(shù)應(yīng)用與大數(shù)據(jù)審計(jì)梁力軍 副教授一.課程背景5G 技術(shù)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)、人工智能等一系列的新一代信息技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，開(kāi)啟了現(xiàn)代信息技術(shù)時(shí)代的來(lái)臨。隨著現(xiàn)代信息科技在國(guó)民經(jīng)濟(jì)、金融、社會(huì)生活等各個(gè)領(lǐng)域的不斷深入應(yīng)用，各行各業(yè)產(chǎn)生的數(shù)據(jù)量也不斷增加，對(duì)海量數(shù)據(jù)進(jìn)行搜集、分析、查詢、處理成為必然。伴著結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)以及圖像、音視頻等半結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的大量涌現(xiàn)，數(shù)據(jù)規(guī)模、數(shù)據(jù)種類(lèi)的極速增長(zhǎng)，大數(shù)據(jù)時(shí)代已經(jīng)來(lái)臨。海量數(shù)據(jù)的出現(xiàn)，為企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了全新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇，尤其是在內(nèi)部審計(jì)、數(shù)據(jù)治理、系統(tǒng)架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管控、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、運(yùn)行維護(hù)等領(lǐng)域均提出新的數(shù)據(jù)處理要求。

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